山下幸子

定年後も生活水準を下げないための心得とお金の貯め方、使い方

2019-07-26

定年後も生活水準を下げないために「職業寿命」「資産寿命」の延命はもちろんのこと、余裕資金を生み出すための「自宅の活用」、早い段階で固定費削減です。

今村浩二

資産運用で注目！「iDeCo（イデコ）」のメリットと注意点

2019-07-15

節税しながら資産運用できると注目の「iDeCo（イデコ）」。2017年に改正されより多くの方が使えるようになり、FP相談の場でもお客様の関心が高い制度です。「どんな仕組みなのか？」「利用する際の注意点は？」知っておきたいポイントをお伝えします。

末次祐治

子供が生まれたら学資保険が得？他の方法も考えてみませんか？

2017-03-17

お子様の教育資金といえば学資保険に代表される保険商品で準備しているご家庭が多いと思われますが、マイナス金利の影響もあり保険以外の選択にメリットがある場合も。保険商品以外のメリットや注意点を解説。

山下幸子

新しく創設される積立型NISA 現行のNISAと何が違うのか？

2016-12-17

政府は、2018年1月から積立型NISAを創設する予定です。創設の背景、現行のNISAからどう変わるのか、どう活用すればよいのか、一緒に考えてみましょう。

内田茂樹

自己負担増が避けられない医療費　どのような準備が必要か？　

2016-12-11

高齢者の増加や医療の発展などにより医療費の増加が止まりません。一方で、政府は医療費の自己負担を増やす政策を次々と打ち出しています。今後も避けられない医療費の自己負担、どのような準備が必要でしょうか？

山下幸子

日本企業の退職金が激減　老後に向けてどう対応すればよいのか？

2016-11-01

退職金が２０００万円を割り込みピーク時から９３０万円減少し、将来の年金も不安になっています。豊かなシニアライフを築くためにはどうすればよいのか？一緒に考えましょう。

山中伸枝

2016年スタートの「ジュニアNISA」、投資を学べる機会になるか？

2015-09-16

2016年から未成年者向け少額投資非課税制度（ジュニアNISA）がスタート。非課税のメリットを生かして投資を学べる良い機会ではあるが、一般のNISAにおいても口座開設のみで投資商品を買い付けている人は少ないと専門家。

山中伸枝

金融機関がガッカリするNISAの惨状、活用されない本当の理由

2015-03-19

NISA口座の多くが「休眠中」で、金融機関はキャンペーン経費も回収できない状況。活用が伸びない本当の理由は「投資に対する理解不足」と指摘。資産運用に関する適切な情報提供と資産形成サポートが求められる。

松浦章彦

子ども版NISAは相続対策として有効か？

2014-12-18

平成27年度税制改正要綱で子ども版NISA新設が織り込まれている。しかし、贈与時から18歳までの期間が長ければ非課税効果が減殺されるという不都合も。NISAの利便性向上のためのさらなる改善が望まれる。

益山真一

若者よ、NISAで投資の勉強を

2014-11-07

少額投資非課税制度「NISA」は若年層の利用が非常に少ない現状。若いうちから投資の勉強を始めるならNISAの活用は有益とファイナンシャルプランナー。「4W2H」でわかるNISAの概要と活用法を解説。

佐々木茂樹

贈与にメリット「子ども版NISA」への期待

2014-08-03

今年スタートしたNISA。現在、好調で年末までに投資金額は5兆3000億円を見込まれている。そんな中、「子ども版NISA創設」が注目を集めている。祖父母から孫への贈与にメリットが。FPが解説。

藤田秀子

投資を始めるならNISAを選ぶべき？

2014-07-11

NISAでは儲けに対しての税金が0円になるため、使わない手はないとFP。政府はNISAの制度拡充を検討し、非課税枠の増額も視野に入れている。ただし、投資未経験者は基礎知識を身につけて始めることが大切。

佐々木茂樹

NISA、スタートダッシュを成功させるには？

2014-01-01

NISA口座開設の際は事前の下調べが重要。投資初心者は、投資する時期をずらす「ドルコスト平均法」でリスク回避し、投資信託を選択することがオススメ。NISAでつまずかず、スタートダッシュを成功させるポイントをFPが解説。

佐々木茂樹

NISAの裏で証券優遇税制廃止、今後の投資ポイント

2013-11-22

来年1月1日からNISAがスタートするタイミングで証券優遇税制が廃止に。年明けに株価が上昇することが考えられ、税金を多く払ってでも来年以降に売却した方が得する可能性も。今後の投資のポイントをファイナシャルプランナーが解説。

石井順子

NISAのコツは「長く分けて」

2013-11-18

投資初心者からも注目されている少額投資非課税制度、NISAが2014年1月より開始。損失リスクを抑えるには長期にわたる「複利運用」と、分散して一定額を投資する「ドルコスト平均法」がオススメ。ファイナンシャルプランナーが解説。