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[株式投資・投資信託]の専門家・プロ …20

全国の株式投資・投資信託の専門家・コンサルタント

(全20人)

株式の仕組みは非常にシンプルで、株価が安い時に買って高い時に売ることで利益が得られます。いつどの株を売り、どの株を買うかは他ならぬ投資家自身です。売買のタイミング次第で大きな利益が得られることもあり、また大きく損失を被る場合もあるでしょう。また株式は、保有しているだけでも配当金を得られる可能性もありますし、株主優待では、その企業の商品やサービスを受けられたりもします。中には、株式を買う目的が株主優待にある人もいるくらいです。約3,500ある個人で売買できる株のうち、約30%の発行元が株主優待制度を設けています。投資信託とは直接特定の銘柄の株式を買うのではなく、「ファンド」という形式で間接的に株式投資をする方法です。ファンドの運用を担当するスペシャリストに、どういう運用をするかが託されます。ファンドは複数の株式に分散して投資をするので、相場が上がっても下がっても平均化されていわゆる値動きは小さくなるのです。よって短期的に大きい利益が上がる見込みはほぼなく、じっくり時間をかけて資産を増やしていく考え方の投資といえるでしょう。

1~15人を表示 / 全20

井村紀之

このプロの一番の強み
お金にまつわる悩みや問題の根本を見据えて解決策を提案

[京都府/株式投資・投資信託]

FPは人生の道先案内人。人生100年時代を向かえる中、顧客の豊かな未来を共に築いていくことが使命

 大手証券会社、保険会社勤務を経て、2004年に「FP事務所RICHWAY」を開業したファイナンシャルプランナー(FP)の井村紀之さん。生まれ育った京都の町を基点に、大阪をはじめとする関西圏の中小企業経営者および...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
会社/店名
FP事務所RICHWAY
所在地
京都府京都市中京区秋野々町513番地  7F (株)フィックスジャパン内

マイベストプロ京都 京都新聞

益山真一

このプロの一番の強み
FPの知識と、資産運用で利益をあげた経験にもとづくレッスン

[東京都/株式投資・投資信託]

楽しく、わかりやすい資産形成のレッスン。身近な判断材料で、自分自身で資産運用を可能にする

 金利の低い今、老後資金をはじめこれから必要となるお金のことを考えて、運用して資産を殖やしたいと思う人は、ファイナンシャルプランナーの益山真一さんの資産形成の個人向けレッスンを受けてみるのはいかが...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
<資産形成セミナー例> ・資産形成に活かす! 景気循環と経済指標・経済統計の基礎知識・人生100年...
会社/店名
FP 益山真一
所在地
東京都荒川区東尾久 4-1-11 -1001

マイベストプロ東京 朝日新聞

渡辺知光

このプロの一番の強み
住宅販売と保険販売の経験を活かしたライフプランを提案

[東京都/株式投資・投資信託]

住宅とお金の深い知識を持つFPが、幸せを第一に考えたライフプランを提案

「東京、埼玉、神奈川、山梨、新潟など関東甲信越の住宅展示場で、住宅ローンの無料相談会を実施しています。現在、住宅メーカーからの依頼が多く、人員を増やして対応しているところです」と話すのは、「有限会...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
● ライフプラン相談● 住宅の買い替え、リフォームなどの資金相談● 住宅ローン相談● 生命保険、損保保...
会社/店名
有限会社ティーエムライフデザイン総合研究所
所在地
東京都中央区築地2-15-15-1002

マイベストプロ東京 朝日新聞

山内雄一郎

このプロの一番の強み
独立・中立の立場で資産運用のアドバイスを行います

[京都府/株式投資・投資信託]

信頼と実績を積み重ね、資産運用・資産形成の一生涯のパートナーを目指します

「資産運用のニーズが多様化していく中で、よりお客さまの利益を第一に考えられる真のパートナーとなる人材が求められます」そう真剣なまなざしで話すのは、株式会社YSKライフコンサルタンツの代表取締役 山内雄...取材記事の続きを見る≫

職種
独立系ファイナンシャルアドバイザー(IFA:independent financial advisor)
専門分野
国内株式・外国株式・投資信託・債券・外国債券・保険・相続
会社/店名
株式会社YSKライフコンサルタンツ
所在地
京都府京都市下京区仏光寺通新町東入る  糸屋町215-1 502号

マイベストプロ京都 京都新聞

郡洋子

このプロの一番の強み
生命保険等を活用したマネープランニングで豊かな人生をサポート

[福岡県/株式投資・投資信託]

無駄のない保険選びと効率的な資産形成で豊かな人生を。独立系アドバイザーが多様な生き方に寄り添う

 20代なら初めての保険選び。ライフステージの変化が多い30代からは教育資金や住宅ローンについて。その後は老後の備え、60代以降は贈与や相続など次世代に資産を繋げるための相談。人生とお金を切り離す事は出...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルアドバイザー
専門分野
生命保険・医療保険などに関するご相談貯蓄・資産形成(教育・老後資金など)に関するご相談マネープ...
会社/店名
ファイナンシャル・ジャパン株式会社
所在地
福岡県福岡市中央区舞鶴2-1-10  天神フロントスクエア4階

マイベストプロ福岡 九州朝日放送

今村浩二

このプロの一番の強み
女性に特化した「実践型セミナー」で、貯蓄の次のステップへ

[大阪府/株式投資・投資信託]

女性が生涯不安なく暮らせるよう、それぞれの人生に合わせたマネープランを提案

 女性のためのマネープランを提案する「ユニバーサル財務総研」の代表取締役社長・今村浩二さん。「女性が生涯安心して暮らせるように」との思いで資産運用の大切さを伝えています。 今村さんが心がけている...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
資産運用プランの相談・作成
会社/店名
株式会社ユニバーサル財務総研
所在地
兵庫県神戸市中央区二宮町1-4-7  リーガル三宮東ビル(旧ボストンビル)
2F:お客様ルーム 5F:プランニングオフィス

マイベストプロ大阪 朝日新聞

濵島成士郎

このプロの一番の強み
シニア・プライベートバンカーによる真に顧客の側に立った助言

[東京都/株式投資・投資信託]

社会を豊かにすることで自らも豊かになるというサイクル。あるべき投資の文化を日本に根付かせたい

 プライベートバンキング・コンサルティング会社「WealthLead(ウェルスリード)」代表、濵島成士郎さんが掲げるのは、顧客一人一人にオーダーメイドで資産運用の助言を行うRIA(公認投資助言者)という米国式の...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルアドバイザー
専門分野
会社/店名
株式会社WealthLead(ウェルスリード)
所在地
東京都中央区銀座8丁目17番5号  THE HUB銀座OCT411号室

マイベストプロ東京 朝日新聞

田島めぐみ

このプロの一番の強み
ライフプランや資産形成、子どもの金融教育、マネー講座が得意

[沖縄県/株式投資・投資信託]

お金に関するさまざまな知識は、人生をより豊かにしてくれます

 「得意分野は、長期資産形成とライフプラン相談。銀行系の総合保険代理店に所属し、保険の取り扱い以外にも、口座開設や住宅ローンの借り換えの提案など銀行業務も行えます。相談業務から実行支援までできるの...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
ファイナンシャルプランニング、女性向けマネー講座、こどもの金融教育イベント運営、など。
会社/店名
planning salon にじいろ
所在地
沖縄県那覇市久茂地1丁目1-1  9F BAレンタルオフィス内

マイベストプロ沖縄 琉球放送

吉井徹

このプロの一番の強み
無理なくはじめて、続けられる資産形成のサポート

[広島県/株式投資・投資信託]

保険や証券の販売をしない独立系ファイナンシャルプランナー。「顧客本位」のアドバイスが強み

広島県呉市で、独立系ファイナンシャルプランナー(以下FP)として活動する吉井徹さん。FPとは、金融や税制、生命保険や不動産など、暮らしに関するお金の相談にのってくれる、「お金のアドバイザー」のことです...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
資産形成の相談家計の見直し
会社/店名
YOC
所在地
広島県呉市広三芦2-2-38

マイベストプロ広島 中国新聞社

山口雅史

このプロの一番の強み
資産形成に特化した長期スタンスでアドバイスするFP事務所

[香川県/株式投資・投資信託]

真に公正・中立な立場で資金計画を立て、将来の生活設計をアドバイス

 人生をより豊かにするためには、自分らしい人生をあらかじめ設計し、それに近づけていくようにすることが大切です。その上で欠かせないのが、資金計画に基づく将来の生活設計図。「株式会社ワンステップフォワ...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャル・プランナー(FP)
専門分野
● 資産形成(イデコ・つみたてNISA)のご相談
会社/店名
株式会社ワンステップフォワード
所在地
香川県高松市太田下町2343-5

マイベストプロ香川 テレビせとうち

増川昇

このプロの一番の強み
保険を組み合わせ投資効果と保障を兼ね備えたプランを提案

[兵庫県/株式投資・投資信託]

資産形成と保障を両立できる保険を活用して安心できる老後資金の準備をサポート

 保険といえば、死亡保障や障害保障をメインに選ぶのが一般的でした。しかし、神戸市中央区磯上通りにコンサルティングルームを構える「株式会社リスクマネージメント神戸」の代表取締役、増川昇さんは高齢化が...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
・生命保険の募集に関する業務・各種金融商品の仲介・セミナー事業・・・・・・女性のためのマネーセ...
会社/店名
株式会社リスクマネージメント神戸
所在地
兵庫県神戸市中央区磯上通り8丁目1-8  アジアビル603号

マイベストプロ神戸 神戸新聞社

伊藤俊輔

このプロの一番の強み
お金にもセカンドオピニオンを。

[京都府/株式投資・投資信託]

「お金にもセカンドオピニオンを」を信条に相談対応に尽力

 私たちが生きていくうえで、「お金」はとても大切なものということは言うまでもありません。たとえば、家計や住宅ローン、保険、子どもの教育資金、年金など、数え上げればきりがないほどお金の課題は尽きない...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
・公的年金保険・生命保険・教育資金積立・住宅取得計画/住宅ローン・積立投資/長期投資、確定拠出...
会社/店名
京極・出町FP相談
所在地
京都府京都市上京区今出川通寺町東入上る一真町77

マイベストプロ京都 京都新聞

今村浩二

このプロの一番の強み
女性が感じるお金の不安に向き合い、安心できる貯蓄プランを作る

[兵庫県/株式投資・投資信託]

安心できる貯蓄法で、女性の将来をサポートするファイナンシャルプランナー

 世界有数の長寿国である日本。日本人の平均寿命は男性が80歳、女性は87歳です(2016年、厚生労働省)。特に女性の寿命は長く、現在65歳の女性の2人に1人が90歳まで生きるといわれています。 「老後の人生が...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
資産運用プランの相談・作成
会社/店名
株式会社ユニバーサル財務総研
所在地
兵庫県神戸市中央区二宮町1-4-7  リーガル三宮東ビル(旧ボストンビル)
2F:お客様ルーム 5F:プランニングオフィス

マイベストプロ神戸 神戸新聞社

望月良友

このプロの一番の強み
実務経験豊富で課題解決からより良き次世代を作りつなげるFP

[北海道/株式投資・投資信託]

元銀行員の独立系ファイナンシャルプランナー

 HORIZON FP事務所代表の望月良友さんは、2018(平成30)年末に27年間務めた銀行を退職して、ファイナンシャルプランナー(以下、FP)として独立。2020(令和2)年にHORIZON FP事務所を設立しました。長年勤めた...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー・アドバイザー
専門分野
◆(法人)財務強化コンサルティングおよび実践アフターサポート◆(個人)ライフプラン、投信保険その他...
会社/店名
HORIZON FP事務所
所在地
北海道札幌市中央区大通西1丁目14-2   桂和大通ビル50 9階

マイベストプロ北海道 北海道テレビ放送

本村惠

このプロの一番の強み
幅広い知識と経験、専門資格を持つスタッフが問題解決へと導く

[大分県/株式投資・投資信託]

さまざまな肩書を持つ「お金のプロ集団」が、お金に関する悩みや不安にこたえ未来をサポート

 「今でこそファイナンシャルプランナー(以下、FP)として、多くの方々の資産設計のお手伝いをしていますが、専業主婦時代はお金に関する知識が乏しく、家計のやりくりに苦労していました。お金について学んで...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
会社/店名
FPはーとさぽーと株式会社
所在地
大分県大分市新栄町1-33

マイベストプロ大分 大分朝日放送

株式投資の特徴

元手になる資金が必要になる

株式投資は1株あたり100円〜5,000円程度ですが、実際に購入はできる単位として100株や1,000株が1単元となる仕組です。 たとえば1株1,000円で1単元100株の銘柄を手に入れるには、購入資金として10万円が必要になります。単一銘柄でも10万円必要であれば、複数銘柄に投資するには、数十万円の資金が必要です。

好きな時に売買できる

株式投資の大きい特徴として、売買のタイミングは投資家が自由に決められることです。保有していた株式の株価が変動することによって得られる売買の差益を、キャピタルゲインといいます。 ただし、自由に売買できるのがメリットとなるのか、売買のタイミングが難しくて決断できないというデメリットになるのかは投資家の裁量次第です。

配当金や株主優待が得られる

株式を保有することにより、発行元の企業から配当金や株主優待が得られます。このように、安定して継続的に受け取ることのできる利益が、インカムゲインです。 無配当の銘柄もありますが、配当金を設定している銘柄の配当の平均は2%前後となっています。 株主優待についても、すべての銘柄にあるわけではないので、詳細は証券会社の検索サービスや四季報などを使って調べる必要があるでしょう。

投資信託の特徴

少額資金から始められる

投資信託は、非常に少額の資金から始められる投資商品です。販売元である金融機関によって申込金の最低額は変わりますが、投資信託は1万円程度から始めることができます。 最も少額なのは100円から投資信託を始めることができるネット証券です。 投資信託を実際に始める場合、口座開設をする前に金融機関の基準を調べておくとよいでしょう。

運用のスペシャリストに任せられる

投資信託は運用のスペシャリストが担当します。経済・金融情勢に関する豊富なデータを収集・分析し、運用方針にしたがって投資効率を追求した判断を行ってくれるのです。 新興国などを含む海外の情報を活かして運用を行うため、個人では到底手が出せない分野への投資が可能となります。 投資家は運用状況のレポートを見るだけでよく、多忙な人でも始めることが可能です。

さまざまな投資対象に分散投資ができる

投資信託に投資をするということは、株式や債券だけでなくコモディティや不動産投資信託などのさまざまなタイプの投資対象に投資を行えます。 投資対象の種類や割合は投資信託によって千差万別ですが、いくつかの投資対象に資産を分散させる分散投資を行うことで、リスクを軽減できるのです。具体的には「カントリーリスク」や「信用リスク」を軽減できます。

株式投資と投資信託の比較

株式投資と投資信託の違い

株式と投資信託の決定的な違いは「運用目的」です。株式は値動きが激しいため、短期から中期のキャピタルゲインを目的にする投資家が多くいます。 投資信託は分散投資によってリスクを減らし、中期から長期のキャピタルゲインを目的にする投資家が多いといえるでしょう。 もちろん、株主優待を主な目的として株式を長期にわたって保有する投資家や、銀行より利回りが良い投資信託で運用をする投資家もいます。

株式投資と投資信託どっちを選ぶべきか?

株式投資と投資信託のどちらを選ぶべきかは、個々の投資家のニーズに合わせて選ぶのが妥当な考え方なので、一概には言えません。 たとえば多忙な会社員が老後資金を目的に運用をするならば、確定拠出年金を利用して積立で投資信託を購入することも選択肢のひとつです。 株主優待を目的にするのであれば、NISAなどを利用してお目当ての銘柄を購入することもできます。とにかく投資の目的を明確に持ち、リターンや投資期間を考慮したうえで選択するのが賢明です。

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