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[資産運用]の専門家・プロ …109

全国の資産運用の専門家・コンサルタント

(全109人)

資産運用とは、個人が保有している資産を株や不動産、外国為替などに投資して殖やすことを意味します。資産運用にはメリットとともに、当然デメリットがあるものです。メリットとしては、複利効果によってお金が殖やせるということになります。複利効果とは、元本に加えて得られた運用益も合わせて新たな分母となり、どんどん増えていく効果です。例えば200万円を年利6%で運用した場合に、1年後に212万円となりますが、3年目は212万円が元手となって224万7,200円となります。また、すべての投資ではありませんが、不労所得が得られることもメリットです。つまり一旦投資してしまえば、もうそのために時間や労力を投入しないでもお金が増えるということです。一方、デメリットとしてはお金が必ず殖えるわけではなく、投資であるかぎり元本割れになるリスクもあるということになります。また、お金を殖やしていくには、手段に応じて経済や金融の傾向を読む力や不動産管理のノウハウなどが必要になるため、運用を開始してからも勉強を続けなければなりません。

資産運用コラム

1~15人を表示 / 全109

佐々木茂樹

このプロの一番の強み
住宅ローンの新規の相談・実行サポートに強み

[北海道/資産運用]

家計はもちろん、保険、住宅、教育、介護などお金に関わる全ての悩みの良き相談役として

 日常生活でも人生の節目節目にも、お金の悩みは尽きません。そんな悩みに中立的な立場でアドバイスをしてくれるのが、金融機関や保険会社に属さない独立系ファイナンシャルプランナー(FP)。ファイナンシャルサ...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー、 住宅ローンアドバイザー
専門分野
■住宅・不動産取得時の資金計画相談、ローン選択および実行支援■個人のライフプラン相談およびファイナ...
会社/店名
ファイナンシャルサービス株式会社
所在地
北海道札幌市中央区北1条西7丁目1-15  あおいビル4階

マイベストプロ北海道 北海道テレビ放送

久保逸郎

このプロの一番の強み
ライフプランと資産運用(投資)のエキスパート

[福岡県/資産運用]

ライフプランをベースに、保険の見直しや資産運用をトータルにアドバイス

「FPオフィス クライアントサイド」の久保逸郎さんは、企業に属さず、中立公正な立場でお金に関するアドバイスを行う独立系FP(ファイナンシャルプランナー)。大手リース会社と外資系生命保険会社を経て2003年...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
ライフプラン資産運用(投資)&資産管理生命保険住宅ローン
会社/店名
FPオフィス クライアントサイド
所在地
福岡県福岡市中央区舞鶴1-8-26  グランパーク天神C棟1028

マイベストプロ福岡 九州朝日放送

益山真一

このプロの一番の強み
FPの知識と、資産運用で利益をあげた経験にもとづくレッスン

[東京都/資産運用]

楽しく、わかりやすい資産形成のレッスン。身近な判断材料で、自分自身で資産運用を可能にする

 金利の低い今、老後資金をはじめこれから必要となるお金のことを考えて、運用して資産を殖やしたいと思う人は、ファイナンシャルプランナーの益山真一さんの資産形成の個人向けレッスンを受けてみるのはいかが...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
<資産形成セミナー例> ・資産形成に活かす! 景気循環と経済指標・経済統計の基礎知識・人生100年...
会社/店名
FP 益山真一
所在地
東京都荒川区東尾久 4-1-11 -1001

マイベストプロ東京 朝日新聞

郡洋子

このプロの一番の強み
生命保険等を活用したマネープランニングで豊かな人生をサポート

[福岡県/資産運用]

無駄のない保険選びと効率的な資産形成で豊かな人生を。独立系アドバイザーが多様な生き方に寄り添う

 20代なら初めての保険選び。ライフステージの変化が多い30代からは教育資金や住宅ローンについて。その後は老後の備え、60代以降は贈与や相続など次世代に資産を繋げるための相談。人生とお金を切り離す事は出...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルアドバイザー
専門分野
【個人のお客様】・生命保険・医療保険などに関するご相談・貯蓄・資産形成(教育・老後資金など)に...
会社/店名
保険代理店
所在地
福岡県福岡市中央区舞鶴2-1-10  天神フロントスクエア4階

マイベストプロ福岡 九州朝日放送

今村浩二

このプロの一番の強み
女性が感じるお金の不安に向き合い、安心できる貯蓄プランを作る

[兵庫県/資産運用]

安心できる貯蓄法で、女性の将来をサポートするファイナンシャルプランナー

 世界有数の長寿国である日本。日本人の平均寿命は男性が80歳、女性は87歳です(2016年、厚生労働省)。特に女性の寿命は長く、現在65歳の女性の2人に1人が90歳まで生きるといわれています。 「老後の人生が...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
資産運用プランの相談・作成
会社/店名
株式会社ユニバーサル財務総研
所在地
兵庫県神戸市中央区二宮町1-4-7  リーガル三宮東ビル(旧ボストンビル)
2F:お客様ルーム 5F:プランニングオフィス

マイベストプロ神戸 神戸新聞社

望月光司

このプロの一番の強み
生命保険・相続・不動産・資産運用をトータルでコンサルティング

[神奈川県/資産運用]

生命保険を軸に相続・不動産・資産運用といったお金にまつわる問題をトータルで解決に導く

 「欧米では生命保険は、働き始めたらまずファイナンシャル・プランナーのもとに足を運び、人生設計について相談した上で、必要ならば自らの意思で加入するもの。一方で日本では、依然お付き合いで入る、勧誘さ...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャル・プランナー
専門分野
会社/店名
LCY
所在地
神奈川県横須賀市馬堀海岸3-25-8

マイベストプロ神奈川 朝日新聞

井村紀之

このプロの一番の強み
お金にまつわる悩みや問題の根本を見据えて解決策を提案

[京都府/資産運用]

FPは人生の道先案内人。人生100年時代を向かえる中、顧客の豊かな未来を共に築いていくことが使命

 大手証券会社、保険会社勤務を経て、2004年に「FP事務所RICHWAY」を開業したファイナンシャルプランナー(FP)の井村紀之さん。生まれ育った京都の町を基点に、大阪をはじめとする関西圏の中小企業経営者および...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
会社/店名
FP事務所RICHWAY
所在地
京都府京都市中京区烏丸通二条下ル秋野々町513-7F    ㈱オールワンエージェント内

マイベストプロ京都 京都新聞

牧努

このプロの一番の強み
皆様の資産、経営を守るお手伝いをいたします。

[北海道/資産運用]

夢や目標を実現するために、リスク管理は必要不可欠です!

 「ファイナンシャルプランナー(以下FP)」と聞いて連想するのは、資産運用、家計診断、保険の見直し……。よく耳にする資格ながら、実際のところ「何をする人なの?何ができるの?」と疑問に思っている人は少なく...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
●事業経営のリスクマネジメント(危機管理)●個人のファイナンシャルプランニング、ライフプランニング...
会社/店名
FP事務所 MAKI
所在地
北海道札幌市中央区南1条西13丁目4-40  プラザビル3階

マイベストプロ北海道 北海道テレビ放送

細川豪

このプロの一番の強み
保険の見直しで9割以上の方の保険料の削減に成功しました

[島根県/資産運用]

お金の流れを見直して、あなたの望みをかなえます

 細川さんは、島根県西部で初めての独立系のファイナンシャル・プランナー(以下FP)です。FPは、お金に関する幅広い知識を持ち、マイホームや老後の生活など、私たちの望む暮らしを実現する手助けをしてくれま...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
・証券会社、保険会社、不動産関連会社の勤務経験から各分野を活かし、それらを融合させた保険の見直し...
会社/店名
いわみマネークリニック株式会社
所在地
島根県浜田市相生町1391-8  石見産業支援センター(シティパルク浜田)2F

マイベストプロ山陰・島根 山陰中央新報社

菊池英司

このプロの一番の強み
土地選びから建設会社、住宅ローンの選び方までアドバイス

[兵庫県/資産運用]

ファイナンシャルプランナー・不動産コンサルタントが住宅取得をトータルにサポート

 わが家を持つことは、一家が描く夢のひとつ。実現に向けて、専門誌を読んだり、インターネットで調べたり、情報は集めたものの「結局、どこに頼めばいいの?」「どれくらいの予算であれば、返済していけるの?...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー、 不動産コンサルタント、 宅地建物取引士
専門分野
住宅取得のトータルサポート(住宅ローン相談・ライフプラン作成など)空き家・空地の管理不動産投資...
会社/店名
きくち秀英事務所
所在地
兵庫県神戸市中央区中山手4-1-11  廣川ビル4階

マイベストプロ神戸 神戸新聞社

増川昇

このプロの一番の強み
保険を組み合わせ投資効果と保障を兼ね備えたプランを提案

[兵庫県/資産運用]

資産形成と保障を両立できる保険を活用して安心できる老後資金の準備をサポート

 保険といえば、死亡保障や障害保障をメインに選ぶのが一般的でした。しかし、神戸市中央区磯上通りにコンサルティングルームを構える「株式会社リスクマネージメント神戸」の代表取締役、増川昇さんは高齢化が...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
・生命保険の募集に関する業務・各種金融商品の仲介・セミナー事業・・・・・・女性のためのマネーセ...
会社/店名
株式会社リスクマネージメント神戸
所在地
兵庫県神戸市中央区磯上通り8丁目1-8  アジアビル603号

マイベストプロ神戸 神戸新聞社

岡剛史

このプロの一番の強み
外資系プライベートバンク出身だから提供できる商品ラインナップ

[東京都/資産運用]

金融機関に属さず、中立な立場から資産形成・運用のアドバイスをする独立系IFA

 昨今、日本では金融機関本来の在り方が問われています。金融機関は、本来顧客の利益を最優先に考えるべきにもかかわらず、自社(自行)の利益を優先するために、顧客側に不利益な商品を販売する行為が行われて...取材記事の続きを見る≫

職種
資産運用アドバイザー
専門分野
● 富裕層を対象とした総合的なファイナンシャルプランニング● 外資系プライベートバンクとの提携によ...
会社/店名
ウェルスガーディアン株式会社
所在地
東京都千代田区神田須田町1-24-6  ACN神田須田町ビル11階

マイベストプロ東京 朝日新聞

大熊雅貴

このプロの一番の強み
住宅購入から教育資金など、子育て世代をサポートするお金のプロ

[香川県/資産運用]

現在はもちろん、将来の出費を見据えることで

 ビルの2階に事務所を構える「株式会社S・H・C高松支店」のFP事業部営業本部長として働く大熊さん。訪れる人に緊張感を与えない、穏やかな雰囲気とやわらかな話口調が印象的です。 これまでの個人からの相談...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
(1)住宅購入計画に関するファイナンシャルプランニング(2)家計改善及び資産形成のアドバイス(3)...
会社/店名
株式会社S・H・C 高松支社
所在地
香川県高松市郷東町470−1  エンスエニョ21ビル2F

マイベストプロ香川 テレビせとうち

安東隆司

このプロの一番の強み
海外ETFに精通!金融一筋30年以上、熟練プライベートバンカー

[東京都/資産運用]

金融機関26年超のプライベートバンカーが 独立系投資助言業・FP事業で富裕層のニーズに応える

「お客様に常に誠実に、裏切らないビジネスしたい。この気持ちを突き詰めていったら、お客さまのニーズが発生したときにソリューションを提供するプライベートバンカーになり、海外ETFを扱うようになったんです」...取材記事の続きを見る≫

職種
投資顧問
専門分野
●外貨建て資産運用、海外ETFスペシャリスト●遺言作成コンサル、資産承継・事業承継プランニング●ファ...
会社/店名
おカネ学株式会社 Reliable Investment Advisors Japan Co.,Ltd(英文名称 略称 RIA JAPAN)
所在地
東京都中央区日本橋兜町9-5-1012  兜町平和ダイヤビル

マイベストプロ東京 朝日新聞

小林悟

このプロの一番の強み
資産を見渡すコンサルティングで、生産緑地の相続を満足に導く

[京都府/資産運用]

資産全体を見渡し、農地の相続を一からコンサルティング

 「都市部農地の相続には独自の知識とノウハウが必要になることをご存知ですか。もし農地のまま相続し、あとで農業をやめた場合には、膨大な納税が必要になってしまいます。とりあえず決めるのでなく、じっくり...取材記事の続きを見る≫

職種
不動産コンサルタント
専門分野
●「生産緑地の相続対策」と「優良収益不動産へ資産の組み換え」に関するコンサルティング●生産緑地の20...
会社/店名
株式会社スマート・ホーム
所在地
京都府京都市北区小山西大野町84番地

マイベストプロ京都 京都新聞

資産運用の種類

預貯金

資産運用の方法にはいろいろ種類があり、それぞれに特徴があります。預貯金とは、金融機関にお金を預けることです。2020年時点では低金利ではありますが、わずかながら金利がつくため、預貯金も資産運用ということができます。預貯金は、預け先が倒産でもしない限り元本が保証されるものです。大きくは殖やせませんが、安全性が高い資産運用といえるでしょう。

保険

保険には、払い込んだ保険料を保険会社が運用して殖やしてくれる貯蓄型の保険があります。「個人年金保険」「学資保険」「終身保険」などです。貯蓄型の保険は、自ら運用をしなくても、一般的な預貯金よりもお金を殖やせる可能性が高い方法といえるでしょう。ただし満期が来る前に途中で解約すると、元本を割ってしまうおそれがあるので、注意が必要です。

国債

国債とは、購入すると半年に1度の割合で利息を受け取ることができます。そして満期を迎えると元本が戻るのです。比較的リスクが抑えられる資産運用といえるのは、元本や利息の支払いについては、発行者である国が責任をもって行うからです。もちろんローリスクであるので、リターンを大きく望むことは難しいでしょう。

投資信託

投資信託とは特定の銘柄の株式を買う代わりに「ファンド」という形式で間接的に投資をする方法です。運用を担当するスペシャリストに、運用が託されます。ファンドは複数の株式に分散して投資をするのが普通です。相場が上がっても下がっても平均化されているので、値動きは小さくなります。短期的に大きい利益が上がる見込みはほぼないですが、時間をかけてリスクをおさえつつ資産を殖やしていく投資といえるでしょう。

株式投資

株式とは、そもそも企業が資金調達のために発行するものです。株式を取得して株主となり、中長期的には企業が利益を配当金として還元してくれれば、それが運用益となるのです。短期的には、株価が安い時に買って高い時に売ることで利益が得られます。しかし、売買のタイミング次第で大きな利益が得られますが、逆に大きく損失を被る場合もあるでしょう。

不動産投資

不動産投資には2種類あります。ひとつめは不動産物件を購入して、購入にかかる費用以上の額で売却して差益を得る方法で、もうひとつは購入した物件(マンション・アパート・戸建住宅)を人に貸し、家賃収入を得る方法です。不動産自体は高額なものが多いのですが、不動産投資ローンを活用すれば自己資金が少なくても始められます。また、不動産は現物資産なので、比較的インフレの影響を受けづらいメリットがあるといえるでしょう。

比較的ローリスクな資産運用

個人向け国債

個人向け国債は、国が発行する国債の中でもその名の通り個人向けに発行している国債のことです。証券会社を通じて購入できます。そもそも国債はリスクが低いものですが、それに加えて個人向け国債は、額面金額1万円からと手軽に始められるようになっているのです。無理をせずに身の丈に合った資産運用ができるので、ビギナーでも始めやすい投資であるといえるでしょう。

iDeCo

個人型確定拠出年金のことで、運用の掛け金を積み立てとして拠出し、自ら自己責任で選んだ金融商品で運用を行います。そして、年金または一時金として60歳以降に受け取る仕組みです。掛金の額は、拠出限度額の範囲内で月に5,000円以上で1,000円単位と決まっています。加入者自身が選んだ金融商品で運用し、その結果で将来の年金の受取額が決まるのです。

ミドルリスクの資産運用

NISA

NISAは愛称で、正式には「少額投資非課税制度」といいます。投資に関する税の優遇制度のことを指し、国民に投資を促すために設立されたものです。年間の投資可能額は120万円で、特別な知識や経験は必要なく、初めて投資をする人にも向いている制度でるともいわれています。一般的には投資による利益に20%の税金が課せられますが、NISA口座では5年間非課税になって利益をそのまま受け取流ことができます。

ロボ・アドバイザー

ロボ・アドバイザーとは、AIがあなたの資産状況やリスクの許容度などの基本情報に応じて、適切な投資方法を選んで運用してくれるサービスです。AIは感情に左右されることなく、合理的で客観的な運用をおこなってくれますが、元本割れなどのリスクがないとはいえません。しかし、資産運用の知識がそれほどない人でも、効果的な投資が期待できる方法だといえます。

みんなの声(クチコミ・評判)

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