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[資産運用]の専門家・プロ …108

全国の資産運用の専門家・コンサルタント

(全108人)

資産運用とは、個人が保有している資産を株や不動産、外国為替などに投資して殖やすことを意味します。資産運用にはメリットとともに、当然デメリットがあるものです。メリットとしては、複利効果によってお金が殖やせるということになります。複利効果とは、元本に加えて得られた運用益も合わせて新たな分母となり、どんどん増えていく効果です。例えば200万円を年利6%で運用した場合に、1年後に212万円となりますが、3年目は212万円が元手となって224万7,200円となります。また、すべての投資ではありませんが、不労所得が得られることもメリットです。つまり一旦投資してしまえば、もうそのために時間や労力を投入しないでもお金が増えるということです。一方、デメリットとしてはお金が必ず殖えるわけではなく、投資であるかぎり元本割れになるリスクもあるということになります。また、お金を殖やしていくには、手段に応じて経済や金融の傾向を読む力や不動産管理のノウハウなどが必要になるため、運用を開始してからも勉強を続けなければなりません。

資産運用コラム

1~15人を表示 / 全108

尾山道郎

このプロの一番の強み
人生のバランスに気を配ったお金のアドバイス

[徳島県/資産運用]

バランスのとれた幸せな人生を一人でも多くに

 小さな子どもを持つ世帯の方なら、「はこいろ」という施設名を聞いたことがあるかもしれません。新町川沿いの穏やかな風景の中、時間を気にせずゆったり過ごせるこの親子カフェは、休日のみならず平日でも小さ...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
【個人向け】・家計全体の見直し・マイホーム(住宅ローン)・資産運用・生命保険・損害保険・教育...
会社名
株式会社HACO コンサルティング事業部 haco life
所在地
徳島県徳島市南末広町2番62号  カサレ・コルソ7号

マイベストプロ徳島 四国放送

田中吉嗣

このプロの一番の強み
「京都市地域の空き家相談員」として空き家対策に取り組む

[京都府/資産運用]

不動産業界一筋22年―空き家活用を通じて地元京都に貢献したい

 「現在京都には、京都市北区の世帯数と同じだけの空き家があります。住み手のいなくなった空き家が増加し、放置されることによる周囲の生活環境の悪化や防犯、防災リスクが大きな問題となっています」そう語る...取材記事の続きを見る≫

職種
宅地建物取引士
専門分野
■ 一戸建、土地、マンション、その他不動産の購入・売却■ 一戸建、土地、マンション、その他不動産の賃...
会社名
みすみ不動産販売株式会社
所在地
京都府京都市右京区太秦一ノ井町33-117

マイベストプロ京都 京都新聞

新井一浩

このプロの一番の強み
購入手数料無料でサポートいたします。

[石川県/資産運用]

積立投資による資産作りで、豊かな人生を送るためのお手伝いを

 人生100年時代と言われるなか、老後の生活資金に不安を感じている人も少なくないでしょう。金融商品仲介業などを展開する「ライフプラン」の取締役・新井一浩さんは、個人の資産形成・運用、企業型DC(確定拠出...取材記事の続きを見る≫

職種
金融商品仲介業
専門分野
投資信託 外国株式 国内株式 企業型確定拠出年金
会社名
株式会社ライフプラン
所在地
石川県金沢市新保本4-65-16
LINE問合せ対応

マイベストプロ石川 北陸放送

鶴田隆二

このプロの一番の強み
ライフプラン実現をサポートするお金の専門家

[宮崎県/資産運用]

ファイナンシャルプランナーにしかできない住まいの総合相談

 マイホームを持ちたい、家を建てたい…と思った時、あなたなら最初に何から計画を始めますか?例えば、「広い庭が欲しい」とか「対面式のキッチンは必須」といった構造上の理想から考える方。「シンプルでおしゃ...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー、 保険コンサルタント、 宅地建物取引士
専門分野
住宅相談    (住宅ローン・住宅資金計画・住宅会社選び・同行)不動産相談   (賃貸・売買・管理)...
会社名
株式会社OHANA
所在地
宮崎県宮崎市清武町船引228-1 

マイベストプロ宮崎 テレビ宮崎

石井順子

このプロの一番の強み
お客様の利益を最優先したファイナンシャル・プランニング

[新潟県/資産運用]

何よりお客様のメリットを考える女性ファイナンシャル・プランナー

 毎月の生命保険料、なんと約8割の人が必要以上にかけている?—ちょっと驚いてしまう話ですが、新潟市を中心に活動するファイナンシャル・プランナーの石井順子さんは、こう語ります。  「これまで多くのお客...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
●生命保険見直し●家計見直し●資産形成アドバイス
会社名
ファイナンシャル・プランナー 石井順子
所在地
新潟県新潟市西区青山1-3-1

マイベストプロ新潟 新潟放送

大場由香

このプロの一番の強み
お金の不安を解消し前向きに生きるサポートをするFP

[大阪府/資産運用]

一人一人の価値観に合ったお金の使い方やため方、増やし方を提案し、理想の将来へサポート

 「『老後の生活費は足りるのかな』『子どもの教育費はどれぐらいかかるの?』など、先々の蓄えに不安がある方は、ぜひ『お金の小学校』にご参加ください。初心者でも腑に落ちるようお教えします」 こう話す...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャル・プランナー
専門分野
所在地
大阪府大阪市

マイベストプロ大阪 朝日新聞

水野和人

このプロの一番の強み
将来に安心をもたらす確定拠出年金・保険・ライフプランのプロ

[福島県/資産運用]

安心の人生設計をご提案。確定拠出年金の活用を伝授

 平均寿命が延びて「人生100年時代」と言われる現在、公的年金だけでは将来が不安な方も多いのではないでしょうか。 年金制度そのものは破綻しないかもしれませんが、受給額の減額は免れませんし、公的年金に...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
各種ファイナンシャルプランニング(FP)相談を承ります。まずはお気軽にお問い合わせください。1.家...
会社名
株式会社FPマネー・プランニング
所在地
福島県いわき市泉滝尻一丁目20-14
LINE問合せ対応

マイベストプロ福島 福島放送

佐藤美和子

このプロの一番の強み
人生を愉しく豊かに過ごすためのライフプランニング提案

[新潟県/資産運用]

豊かな人生を生きるためのライフプランを提案

 ファイナンシャル・プランナー(以下FP)と聞くと、「お金の専門家」をイメージするでしょう。確かに、一人ひとりのライフプランを実現するために、経済的な側面から具体的な助言を行い、サポートするのがFPの...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
● 一人ひとりの収入や家族構成、状況に応じたライフプランと未来づくり● 現在加入している保険、住宅...
会社名
マルサFP保険事務所
所在地
新潟県新潟市中央区三和町1-22

マイベストプロ新潟 新潟放送

梶野周三

このプロの一番の強み
「オーダーメイドの聞き取り」で適切な資産づくりをアドバイス

[兵庫県/資産運用]

~大手企業からの独立起業を経て~経験を生かした個別コンサルティングで『資産づくり』をサポート

 兵庫県神戸市を拠点に活動する「SlowSteps(スローステップス)」の代表・梶野周三さんは、主に個人向けの資産づくりをサポートするファイナンシャル・プランナー(以下FP)です。 梶野さんはこれまでに個別コ...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャル・プランナー
専門分野
会社名
SlowSteps株式会社
所在地
兵庫県神戸市中央区
◎商談用オフィス  大阪市北区梅田1-3-1 大阪駅前第1ビル8F billage OSAKA

マイベストプロ神戸 神戸新聞社

織田英市

このプロの一番の強み
家族の笑顔の思い出を作る住宅購入をサポート

[北海道/資産運用]

将来にわたって笑顔で過ごせる“家族の思い出づくり”をお手伝い

 札幌市白石区の閑静な住宅街に佇むシンプルな一戸建て。内部は、道内の木材を生かしたインダストリアルスタイルのデザイン。ここは「おうちの買い方相談室 札幌店」の店舗として、またファイナンシャル・プラ...取材記事の続きを見る≫

職種
住宅購入コンサルティング
専門分野
会社名
おうちの買い方相談室 札幌店
所在地
北海道札幌市白石区南郷通12丁目南2-25

マイベストプロ北海道 北海道テレビ放送

佐々木茂樹

このプロの一番の強み
住宅ローンの新規の相談・実行サポート、法人顧問サービス

[北海道/資産運用]

家計はもちろん、保険、住宅、教育、介護などお金に関わる全ての悩みの良き相談役として

 日常生活でも人生の節目節目にも、お金の悩みは尽きません。そんな悩みに中立的な立場でアドバイスをしてくれるのが、金融機関や保険会社に属さない独立系ファイナンシャルプランナー(FP)。ファイナンシャルサ...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー、 住宅ローンアドバイザー
専門分野
■住宅・不動産取得時の資金計画相談、ローン選択および実行支援■個人のライフプラン相談およびファイナ...
会社名
ファイナンシャルサービス株式会社
所在地
北海道札幌市中央区北1条西7丁目1-15  あおいビル4階

マイベストプロ北海道 北海道テレビ放送

森岡寛将

このプロの一番の強み
「顔が見える運用」を掲げ、資産運用のプロが直接情報を発信

[兵庫県/資産運用]

「顔が見える運用」で正しい知識を伝え、投資の世界をもっと身近に

 資産運用をする中で、「このままでいいのかな」と漠然とした不安を感じていませんか。特定の金融機関に所属しないIFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)は、顧客の立場に立った真に顧客本位の資産運用のア...取材記事の続きを見る≫

職種
最高運用責任者
専門分野
会社名
株式会社アンバー・アセット・マネジメント
所在地
兵庫県神戸市灘区曾和町
<本社>〒100-0006 東京都千代田区有楽町2-10-1 東京交通会館11階
LINE問合せ対応

マイベストプロ神戸 神戸新聞社

土屋宜義

このプロの一番の強み
傾聴を心掛け、一人一人の価値観に寄り添ったアドバイスを提供

[群馬県/資産運用]

お金に関する制度や情報、お金との向き合い方を伝えて、人生を豊かにするお手伝い

 未来のことは誰にも分かりません。ライフステージの変化により、家計の収支が変わったり、予期せぬ事態で働けなくなったりすることもあるため、計画的に備えることが重要です。 「お金を知ることは、理想の...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャル・プランナー
専門分野
・あなたが直面する「人生の3大資金」といわれている住宅購入、教育資金、老後資金などをメインとしたラ...
会社名
FP-office27
所在地
群馬県太田市粕川町66-9

マイベストプロ群馬 上毛新聞社

相澤和久

このプロの一番の強み
相続や不動産売買、資産管理の豊富な知見をフル活用

[神奈川県/資産運用]

資産と相続からライフプランを考え、自分らしい人生を歩む道しるべに

 資産や不動産の扱いについて多くの人が口にするのが「どのように管理し次世代へ引き継ぐか決めかねている」「親が亡くなり遺産分割の手続きや他の親族との調整に困っている」といった相続にまつわる心配ごと。...取材記事の続きを見る≫

職種
行政書士
専門分野
会社名
行政書士相澤和久事務所
所在地
神奈川県横浜市中区
LINE問合せ対応

マイベストプロ神奈川 朝日新聞

渋沢文彦

このプロの一番の強み
国際資格を持つFPとして、法人のさまざまな課題を解決

[長野県/資産運用]

国際資格を持つFPとして、信頼性の高いマネープランを提案する

「自動車関係の営業を担当していた私のところに、ある日、突然、保険会社からスカウトがやってきました」。渋沢文彦さんは、今から15年以上も前のことをそう振り返ります。長野冬季オリンピック開催の前夜、セー...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
法人向けファイナンシャルプランの提案個人向けファイナンシャルプランの提案
会社名
エフピーパートナーズ
所在地
長野県上田市材木町2-2-1-202

マイベストプロ信州 信濃毎日新聞

資産運用の種類

預貯金

資産運用の方法にはいろいろ種類があり、それぞれに特徴があります。預貯金とは、金融機関にお金を預けることです。2020年時点では低金利ではありますが、わずかながら金利がつくため、預貯金も資産運用ということができます。預貯金は、預け先が倒産でもしない限り元本が保証されるものです。大きくは殖やせませんが、安全性が高い資産運用といえるでしょう。

保険

保険には、払い込んだ保険料を保険会社が運用して殖やしてくれる貯蓄型の保険があります。「個人年金保険」「学資保険」「終身保険」などです。貯蓄型の保険は、自ら運用をしなくても、一般的な預貯金よりもお金を殖やせる可能性が高い方法といえるでしょう。ただし満期が来る前に途中で解約すると、元本を割ってしまうおそれがあるので、注意が必要です。

国債

国債とは、購入すると半年に1度の割合で利息を受け取ることができます。そして満期を迎えると元本が戻るのです。比較的リスクが抑えられる資産運用といえるのは、元本や利息の支払いについては、発行者である国が責任をもって行うからです。もちろんローリスクであるので、リターンを大きく望むことは難しいでしょう。

投資信託

投資信託とは特定の銘柄の株式を買う代わりに「ファンド」という形式で間接的に投資をする方法です。運用を担当するスペシャリストに、運用が託されます。ファンドは複数の株式に分散して投資をするのが普通です。相場が上がっても下がっても平均化されているので、値動きは小さくなります。短期的に大きい利益が上がる見込みはほぼないですが、時間をかけてリスクをおさえつつ資産を殖やしていく投資といえるでしょう。

株式投資

株式とは、そもそも企業が資金調達のために発行するものです。株式を取得して株主となり、中長期的には企業が利益を配当金として還元してくれれば、それが運用益となるのです。短期的には、株価が安い時に買って高い時に売ることで利益が得られます。しかし、売買のタイミング次第で大きな利益が得られますが、逆に大きく損失を被る場合もあるでしょう。

不動産投資

不動産投資には2種類あります。ひとつめは不動産物件を購入して、購入にかかる費用以上の額で売却して差益を得る方法で、もうひとつは購入した物件(マンション・アパート・戸建住宅)を人に貸し、家賃収入を得る方法です。不動産自体は高額なものが多いのですが、不動産投資ローンを活用すれば自己資金が少なくても始められます。また、不動産は現物資産なので、比較的インフレの影響を受けづらいメリットがあるといえるでしょう。

比較的ローリスクな資産運用

個人向け国債

個人向け国債は、国が発行する国債の中でもその名の通り個人向けに発行している国債のことです。証券会社を通じて購入できます。そもそも国債はリスクが低いものですが、それに加えて個人向け国債は、額面金額1万円からと手軽に始められるようになっているのです。無理をせずに身の丈に合った資産運用ができるので、ビギナーでも始めやすい投資であるといえるでしょう。

iDeCo

個人型確定拠出年金のことで、運用の掛け金を積み立てとして拠出し、自ら自己責任で選んだ金融商品で運用を行います。そして、年金または一時金として60歳以降に受け取る仕組みです。掛金の額は、拠出限度額の範囲内で月に5,000円以上で1,000円単位と決まっています。加入者自身が選んだ金融商品で運用し、その結果で将来の年金の受取額が決まるのです。

ミドルリスクの資産運用

NISA

NISAは愛称で、正式には「少額投資非課税制度」といいます。投資に関する税の優遇制度のことを指し、国民に投資を促すために設立されたものです。年間の投資可能額は120万円で、特別な知識や経験は必要なく、初めて投資をする人にも向いている制度でるともいわれています。一般的には投資による利益に20%の税金が課せられますが、NISA口座では5年間非課税になって利益をそのまま受け取流ことができます。

ロボ・アドバイザー

ロボ・アドバイザーとは、AIがあなたの資産状況やリスクの許容度などの基本情報に応じて、適切な投資方法を選んで運用してくれるサービスです。AIは感情に左右されることなく、合理的で客観的な運用をおこなってくれますが、元本割れなどのリスクがないとはいえません。しかし、資産運用の知識がそれほどない人でも、効果的な投資が期待できる方法だといえます。

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