マイベストプロ

まちの専門家をさがせるWebガイド全国版

[資産運用]の専門家・プロ …114

全国の資産運用の専門家・コンサルタント

(全114人)

資産運用とは、個人が保有している資産を株や不動産、外国為替などに投資して殖やすことを意味します。資産運用にはメリットとともに、当然デメリットがあるものです。メリットとしては、複利効果によってお金が殖やせるということになります。複利効果とは、元本に加えて得られた運用益も合わせて新たな分母となり、どんどん増えていく効果です。例えば200万円を年利6%で運用した場合に、1年後に212万円となりますが、3年目は212万円が元手となって224万7,200円となります。また、すべての投資ではありませんが、不労所得が得られることもメリットです。つまり一旦投資してしまえば、もうそのために時間や労力を投入しないでもお金が増えるということです。一方、デメリットとしてはお金が必ず殖えるわけではなく、投資であるかぎり元本割れになるリスクもあるということになります。また、お金を殖やしていくには、手段に応じて経済や金融の傾向を読む力や不動産管理のノウハウなどが必要になるため、運用を開始してからも勉強を続けなければなりません。

資産運用コラム

1~15人を表示 / 全114

伊藤孝志

このプロの一番の強み
中立的な立場で、お客さまに必要な「お金の貯めかた」を提案

[群馬県/資産運用]

金融商品は売らず、中立的な立場でお客さまに本当に必要なアドバイスを実施

 ファイナンシャルプランナーとして、お金に関するさまざまな相談に応じている、株式会社ティ・アイ・コミュニティの伊藤孝志さん。カーディーラーでの営業を経て大手建設会社に転職、1000件以上の資産コンサル...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
会社/店名
株式会社ティ・アイ・コミュニティ
所在地
群馬県前橋市大友町

マイベストプロ群馬 朝日新聞

佐々木茂樹

このプロの一番の強み
住宅ローンの新規の相談・実行サポートに強み

[北海道/資産運用]

家計はもちろん、保険、住宅、教育、介護などお金に関わる全ての悩みの良き相談役として

 日常生活でも人生の節目節目にも、お金の悩みは尽きません。そんな悩みに中立的な立場でアドバイスをしてくれるのが、金融機関や保険会社に属さない独立系ファイナンシャルプランナー(FP)。ファイナンシャルサ...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー、 住宅ローンアドバイザー
専門分野
■住宅・不動産取得時の資金計画相談、ローン選択および実行支援■個人のライフプラン相談およびファイナ...
会社/店名
ファイナンシャルサービス株式会社
所在地
北海道札幌市中央区北1条西7丁目1-15  あおいビル4階

マイベストプロ北海道 北海道テレビ放送

たけうちかおる

このプロの一番の強み
若い世代、子育て世代に寄り添い、お金の不安を解消に導く

[長野県/資産運用]

保険、家計、資産運用からキャリアの相談まで幅広い対応で、お金の不安を軽くする

 長野県上田・佐久・小諸・東御・軽井沢エリアで、ファイナンシャルプランナーとして活動するたけうちかおるさん。30代の子育て世代を中心に上は60代まで、子どもの誕生や住宅購入、教育資金や老後への備えなど...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
会社/店名
ファイナンシャルプランナー・たけうちかおる
所在地
長野県上田市常田2丁目20-26

マイベストプロ信州 信濃毎日新聞

伊藤俊輔

このプロの一番の強み
お金にもセカンドオピニオンを。

[京都府/資産運用]

「お金にもセカンドオピニオンを」を信条に相談対応に尽力

 私たちが生きていくうえで、「お金」はとても大切なものということは言うまでもありません。たとえば、家計や住宅ローン、保険、子どもの教育資金、年金など、数え上げればきりがないほどお金の課題は尽きない...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
・公的年金保険・生命保険・教育資金積立・住宅取得計画/住宅ローン・積立投資/長期投資、確定拠出...
会社/店名
京極・出町FP相談
所在地
京都府京都市上京区今出川通寺町東入上る一真町77

マイベストプロ京都 京都新聞

鶏冠井悠二

このプロの一番の強み
FPの専門知識とSEO対策の二刀流が強み

[愛知県/資産運用]

お金の専門家の立場から掲載記事に「お墨付き」を与え、Webサイトの価値向上へ

 「お金に関する専門家の立場から、お客さまがWebサイトに載せる文章を精査し、正しい情報を発信するお手伝いをするのが私の仕事。監修により掲載記事に信頼性を与え、サイトの価値向上に貢献します」 こう話...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャル・プランナー
専門分野
・ライフプランニング、公的保険・公的年金・生命保険、損害保険(自動車、火災、地震など)、企業保険...
会社/店名
かいでFP事務所
所在地
愛知県名古屋市西区栄生2丁目5-3

マイベストプロ愛知 朝日新聞

寺田尚平

このプロの一番の強み
顧客の利益を最優先に老後のお金と相続の問題を解決

[和歌山県/資産運用]

人生100年時代を楽しむ新常識。老後資金・相続の不安は「家計のかかりつけ医」に相談

 「人生100年時代」といわれる昨今、老後資金に不安を感じている人が増えています。しかし、どこに相談すればいいの分からないという人が多いのではないでしょうか。そんな方に、ぜひ紹介したいのが老後のお金と...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
会社/店名
ウェルビーイング・ コンサルティング ・オフィス
所在地
和歌山県和歌山市友田町5-43  ヤマウエビル4F

マイベストプロ和歌山 朝日新聞

吉原健壹

このプロの一番の強み
初回限定 60分ZOOM無料相談開催

[北海道/資産運用]

100年黒字家計の仕組みを手に入れ、安心で豊かな未来へ

 ファイナンシャルプランナー(FP)としてマイホーム購入や不動産投資、会社経営などさまざまなお金の悩みにこたえる「スマイルラボ」代表取締役の吉原健壹さん。会計事務所で経営コンサルタントをしていた時、...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
会社/店名
スマイルラボ株式会社
所在地
北海道北見市ひかり野6丁目3番地1

マイベストプロ北海道 北海道テレビ放送

土井真典

このプロの一番の強み
主に20歳~40歳のミレニアム世代に向けた投資助言サービス

[東京都/資産運用]

ミレニアム世代向けの投資助言サービスで、次世代の投資家を育成

 資産運用を始めたいとき、どこで誰に相談しますか? 「accord and go」代表取締役の土井真典さんは、30年以上にわたる投資アドバイザー経験をもとに、投資助言サービスを展開しています。 「商品の販売は行...取材記事の続きを見る≫

職種
投資助言家
専門分野
会社/店名
accord and go株式会社
所在地
東京都中央区日本橋兜町20  パークアクシス日本橋兜町201

マイベストプロ東京 朝日新聞

新里竜一

このプロの一番の強み
大手金融機関の為替ディーラーとしての経験を指導に生かす

[沖縄県/資産運用]

元金融機関の為替ディーラーが、「正しい投資」を伝授します

 「投資でお金を増やしたい」と調べても、何をしていいか迷うばかりではありませんか。「沖縄トレード学院」は、「正しい投資を正しく学ぶ」をコンセプトにした投資スクール。2014年に創立し、のべ800人以上が受...取材記事の続きを見る≫

職種
投資スクール講師
専門分野
会社/店名
沖縄トレード学院
所在地
沖縄県浦添市城間2-5-9

マイベストプロ沖縄 琉球放送

清武修一

このプロの一番の強み
建築士に直接相談◆注文住宅設計施工◆宅地買取・販売

[福岡県/資産運用]

4人の建築士が一丸となって、注文住宅を低価格でデザイン

「株式会社清武建設/清武一級建築士事務所」は、一級建築士で社長の清武修一さんと4人の一級、二級建築士だけの事務所。規模は小さいながらも、抜群のチームワークで施主のあらゆる要望に応えてきました。ときに...取材記事の続きを見る≫

職種
一級建築士、 建築家、 工務店
専門分野
◎健康的な注文住宅の設計施工◎宅地買取、販売◎電磁波対策のすまい提案(電磁波測定による)◎シックハ...
会社/店名
株式会社清武建設(清武一級建築士事務所)
所在地
福岡県福岡市東区箱崎7丁目2-14

マイベストプロ福岡 九州朝日放送

井村紀之

このプロの一番の強み
お金にまつわる悩みや問題の根本を見据えて解決策を提案

[京都府/資産運用]

FPは人生の道先案内人。人生100年時代を向かえる中、顧客の豊かな未来を共に築いていくことが使命

 大手証券会社、保険会社勤務を経て、2004年に「FP事務所RICHWAY」を開業したファイナンシャルプランナー(FP)の井村紀之さん。生まれ育った京都の町を基点に、大阪をはじめとする関西圏の中小企業経営者および...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
会社/店名
FP事務所RICHWAY
所在地
京都府京都市中京区烏丸通二条下ル秋野々町513-7F    ㈱オールワンエージェント内

マイベストプロ京都 京都新聞

大長伸吉

このプロの一番の強み
所有物件を着実に増やしながら安定した経営を続ける実績

[東京都/資産運用]

500万円から始める年金対策として経験者が勧める「サラリーマン大家」のススメ

 少子高齢化による年金への不安、何が原因でいつ下向くとも限らない経済状況の中、企業に勤めるサラリーマンにとって病気や不慮の事故、リストラなどによって収入が途絶えることは、生活の危機を意味します。そ...取材記事の続きを見る≫

職種
不動産投資アドバイザー
専門分野
賃貸併用住宅・アパート経営・資産形成・不動産賃貸業・不動産クレーム
会社/店名
ランガルハウス株式会社
所在地
東京都千代田区岩本町1-12-11

マイベストプロ東京 朝日新聞

田中吉嗣

このプロの一番の強み
「京都市地域の空き家相談員」として空き家対策に取り組む

[京都府/資産運用]

不動産業界一筋22年―空き家活用を通じて地元京都に貢献したい

 「現在京都には、京都市北区の世帯数と同じだけの空き家があります。住み手のいなくなった空き家が増加し、放置されることによる周囲の生活環境の悪化や防犯、防災リスクが大きな問題となっています」そう語る...取材記事の続きを見る≫

職種
宅地建物取引士
専門分野
■ 一戸建、土地、マンション、その他不動産の購入・売却■ 一戸建、土地、マンション、その他不動産の賃...
会社/店名
みすみ不動産販売株式会社
所在地
京都府京都市右京区太秦一ノ井町33-117

マイベストプロ京都 京都新聞

鶴崎和弘

このプロの一番の強み
企業や個人の再生を、不動産業の資格や法的知識で支援する強み

[熊本県/資産運用]

「人生はいくらでもやり直せる!」。企業や個人の債務整理を徹底支援し、再スタートを応援します

 「私の仕事は企業再生コンサルタント。企業や個人の再生を16年手がけています」と話すのは、株式会社Craneの鶴崎和弘代表です。一般的な不動産売買も行っていますが、鶴崎代表にとって、不動産を扱う資格はあく...取材記事の続きを見る≫

職種
不動産コンサルタント
専門分野
● 倒産危機に陥っている中小企業・零細企業の再生コンサルタント● 多重債務・住宅ローン滞納などで困っ...
会社/店名
株式会社Crane
所在地
熊本県熊本市東区若菜3丁目3-1

マイベストプロ熊本 熊本朝日放送

吉井徹

このプロの一番の強み
会社も家計もお金のプロが伴走型でトータルサポートします

[広島県/資産運用]

保険や証券の販売をしない独立系ファイナンシャルプランナー。「顧客本位」のアドバイスが強み

広島県呉市で、独立系ファイナンシャルプランナー(以下FP)として活動する吉井徹さん。FPとは、金融や税制、生命保険や不動産など、暮らしに関するお金の相談にのってくれる、「お金のアドバイザー」のことです...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
非課税で積み立てる資産形成術家計の見直し(ライフプラン作成)法人・個人のクレジットカード活用術...
会社/店名
YOC
所在地
広島県呉市広三芦2-2-38

マイベストプロ広島 中国新聞社

資産運用の種類

預貯金

資産運用の方法にはいろいろ種類があり、それぞれに特徴があります。預貯金とは、金融機関にお金を預けることです。2020年時点では低金利ではありますが、わずかながら金利がつくため、預貯金も資産運用ということができます。預貯金は、預け先が倒産でもしない限り元本が保証されるものです。大きくは殖やせませんが、安全性が高い資産運用といえるでしょう。

保険

保険には、払い込んだ保険料を保険会社が運用して殖やしてくれる貯蓄型の保険があります。「個人年金保険」「学資保険」「終身保険」などです。貯蓄型の保険は、自ら運用をしなくても、一般的な預貯金よりもお金を殖やせる可能性が高い方法といえるでしょう。ただし満期が来る前に途中で解約すると、元本を割ってしまうおそれがあるので、注意が必要です。

国債

国債とは、購入すると半年に1度の割合で利息を受け取ることができます。そして満期を迎えると元本が戻るのです。比較的リスクが抑えられる資産運用といえるのは、元本や利息の支払いについては、発行者である国が責任をもって行うからです。もちろんローリスクであるので、リターンを大きく望むことは難しいでしょう。

投資信託

投資信託とは特定の銘柄の株式を買う代わりに「ファンド」という形式で間接的に投資をする方法です。運用を担当するスペシャリストに、運用が託されます。ファンドは複数の株式に分散して投資をするのが普通です。相場が上がっても下がっても平均化されているので、値動きは小さくなります。短期的に大きい利益が上がる見込みはほぼないですが、時間をかけてリスクをおさえつつ資産を殖やしていく投資といえるでしょう。

株式投資

株式とは、そもそも企業が資金調達のために発行するものです。株式を取得して株主となり、中長期的には企業が利益を配当金として還元してくれれば、それが運用益となるのです。短期的には、株価が安い時に買って高い時に売ることで利益が得られます。しかし、売買のタイミング次第で大きな利益が得られますが、逆に大きく損失を被る場合もあるでしょう。

不動産投資

不動産投資には2種類あります。ひとつめは不動産物件を購入して、購入にかかる費用以上の額で売却して差益を得る方法で、もうひとつは購入した物件(マンション・アパート・戸建住宅)を人に貸し、家賃収入を得る方法です。不動産自体は高額なものが多いのですが、不動産投資ローンを活用すれば自己資金が少なくても始められます。また、不動産は現物資産なので、比較的インフレの影響を受けづらいメリットがあるといえるでしょう。

比較的ローリスクな資産運用

個人向け国債

個人向け国債は、国が発行する国債の中でもその名の通り個人向けに発行している国債のことです。証券会社を通じて購入できます。そもそも国債はリスクが低いものですが、それに加えて個人向け国債は、額面金額1万円からと手軽に始められるようになっているのです。無理をせずに身の丈に合った資産運用ができるので、ビギナーでも始めやすい投資であるといえるでしょう。

iDeCo

個人型確定拠出年金のことで、運用の掛け金を積み立てとして拠出し、自ら自己責任で選んだ金融商品で運用を行います。そして、年金または一時金として60歳以降に受け取る仕組みです。掛金の額は、拠出限度額の範囲内で月に5,000円以上で1,000円単位と決まっています。加入者自身が選んだ金融商品で運用し、その結果で将来の年金の受取額が決まるのです。

ミドルリスクの資産運用

NISA

NISAは愛称で、正式には「少額投資非課税制度」といいます。投資に関する税の優遇制度のことを指し、国民に投資を促すために設立されたものです。年間の投資可能額は120万円で、特別な知識や経験は必要なく、初めて投資をする人にも向いている制度でるともいわれています。一般的には投資による利益に20%の税金が課せられますが、NISA口座では5年間非課税になって利益をそのまま受け取流ことができます。

ロボ・アドバイザー

ロボ・アドバイザーとは、AIがあなたの資産状況やリスクの許容度などの基本情報に応じて、適切な投資方法を選んで運用してくれるサービスです。AIは感情に左右されることなく、合理的で客観的な運用をおこなってくれますが、元本割れなどのリスクがないとはいえません。しかし、資産運用の知識がそれほどない人でも、効果的な投資が期待できる方法だといえます。

みんなの声(クチコミ・評判)

この分野の専門家が書いたコラム

定年後の健康維持法-7

2023-03-31

【定年後の健康維持法-7】 定年後の健康維持法について、あらためて 考えてみましょう。 食事や水、そして生活のリズムをお伝えしました。 生活のリズムの中にも入りますし、年齢に関係なく 睡眠と休養は重要です。 ...

日本の景気はどうなる? 続くインフレのもとでの物価高対策は本当に効果的なの!?

日本の景気はどうなる? 続くインフレのもとでの物価高対策は本当に効果的なの!?

2023-03-30

景気の冷え込み懸念も…物価高対策は効いているのか… 円安基調が続いています。 日本の食糧自給率はカロリーベースで38%、エネルギーの自給率はわずか12%… 円安になるだけで、私たちの生活は支出が増え、苦しくな...

ハイレベルな顧客本位を実現して金融機関が生き残るには? 銀行実務で投資助言業を解説

ハイレベルな顧客本位を実現して金融機関が生き残るには? 銀行実務で投資助言業を解説

2023-03-30

資産運用であなたが相談している人は、どこから収益を得ていますか? 多くの人々が、証券会社などで上がった収益の一部の還元を受け、生活の糧にしています。 すると、証券会社が儲かる方法を模索するのです。 頻繁な売買、商...

この分野の専門家が取り扱うJIJICO記事

コロナ禍だからこそお金は寝かせておかずに働いてもらいましょう

コロナ禍だからこそお金は寝かせておかずに働いてもらいましょう

2020-12-17

コロナ禍の今だからこそお金の活用方法について解説している記事です。 今後の先行きが見えないからこそ今から備えていくためにも是非参考にしていただければと思います。

ネットスーパーの需要急増?ネット利用で家計管理かリアル店舗で特売品パトロールか、やりくり上手はどこで何を買う?

ネットスーパーの需要急増?ネット利用で家計管理かリアル店舗で特売品パトロールか、やりくり上手はどこで何を買う?

2020-09-30

ネットショッピングやネットスーパーなどを、どのように使い分けることが、やりくり上手なのでしょうか。ファイナンシャルプランナーの樽 利恵子さんに聞きました。

子どものキャッシュレス決済で金銭感覚を養う?利用できるサービスやルールについて

子どものキャッシュレス決済で金銭感覚を養う?利用できるサービスやルールについて

2020-09-02

子どもがキャッシュレス決済サービスを使う前に、親が教えておきたいことは。また、子どもが使えるキャッシュレスサービスにはどのようなものがあるのでしょうか。ファイナンシャルプランナーの平原憲治さんに聞きました。