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[資産運用]の専門家・プロ …102

全国の資産運用の専門家・コンサルタント

(全102人)

資産運用とは、個人が保有している資産を株や不動産、外国為替などに投資して殖やすことを意味します。資産運用にはメリットとともに、当然デメリットがあるものです。メリットとしては、複利効果によってお金が殖やせるということになります。複利効果とは、元本に加えて得られた運用益も合わせて新たな分母となり、どんどん増えていく効果です。例えば200万円を年利6%で運用した場合に、1年後に212万円となりますが、3年目は212万円が元手となって224万7,200円となります。また、すべての投資ではありませんが、不労所得が得られることもメリットです。つまり一旦投資してしまえば、もうそのために時間や労力を投入しないでもお金が増えるということです。一方、デメリットとしてはお金が必ず殖えるわけではなく、投資であるかぎり元本割れになるリスクもあるということになります。また、お金を殖やしていくには、手段に応じて経済や金融の傾向を読む力や不動産管理のノウハウなどが必要になるため、運用を開始してからも勉強を続けなければなりません。

資産運用コラム

1~15人を表示 / 全102

竹田達矢

このプロの一番の強み
不動産の鑑定評価、不動産・相続・許可申請・書類作成、各種調査

[富山県/資産運用]

不動産や相続などの問題を解決

 超難関国家資格といわれる「不動産鑑定士」は、不動産に対する経済価値などを公正・中立の立場から判断し、適正な鑑定評価額として表すことを、国内で唯一認められている不動産のエキスパートです。   「...取材記事の続きを見る≫

職種
不動産鑑定士、 行政書士
専門分野
【不動産鑑定事務所】 不動産の鑑定評価、不動産に関する調査・コンサルティング、所有者不明土地の調...
会社/店名
たけだ不動産鑑定士・行政書士事務所
所在地
富山県富山市大手町5番12号  野口ビル2F

マイベストプロ富山 北日本新聞社

友田行洋

このプロの一番の強み
真にお客様に寄り添う金融サービスを提供するコンサルティング

[東京都/資産運用]

独立系資産運用会社ならではの持ち味でお客様の夢や目標を実現

 「私たちの最大の強みは、中立的な立場だからこそ提供できる金融コンサルティングサービスです。独立系の金融商品仲介業者として、お客様の夢や目標の達成のために、一緒に、真剣に、徹底的に考え抜くことが私...取材記事の続きを見る≫

職種
独立系ファイナンシャルアドバイザー(IFA)、 ファイナンシャルプランナー
専門分野
● 資産運用コンサルティングサービスの提供● セミナー講師
会社/店名
株式会社アンバー・アセット・マネジメント Amber Asset Management Corp.
所在地
東京都千代田区紀尾井町3−31  クリエイト紀尾井町ビル12階

マイベストプロ東京 朝日新聞

神垣明治

このプロの一番の強み
「相続」が「争続」になることは珍しいことではありません!

[島根県/資産運用]

相続をはじめとするあらゆる財産問題は、私たちにお任せください

 島根県松江市。相続・財産相談の総合コンサルタント会社である「有限会社アナベール」は、行政書士、宅地建物取引士、公認不動産コンサルティングマスター、ファイナンシャルプランナー等の資格を持つ神垣明治...取材記事の続きを見る≫

職種
不動産コンサルタント、 行政書士、 ファイナンシャルプランナー
専門分野
相続・財産相談の総合コンサルタント
会社/店名
有限会社アナベール
所在地
島根県松江市学園南1-16-10

マイベストプロ山陰・島根 山陰中央新報社

渋沢文彦

このプロの一番の強み
国際資格を持つFPとして、法人のさまざまな課題を解決

[長野県/資産運用]

国際資格を持つFPとして、信頼性の高いマネープランを提案する

「自動車関係の営業を担当していた私のところに、ある日、突然、保険会社からスカウトがやってきました」。渋沢文彦さんは、今から15年以上も前のことをそう振り返ります。長野冬季オリンピック開催の前夜、セー...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
法人向けファイナンシャルプランの提案個人向けファイナンシャルプランの提案
会社/店名
エフピーパートナーズ
所在地
長野県上田市材木町2-2-1-202

マイベストプロ信州 信濃毎日新聞

尾山道郎

このプロの一番の強み
人生のバランスに気を配ったお金のアドバイス

[徳島県/資産運用]

バランスのとれた幸せな人生を一人でも多くに

 小さな子どもを持つ世帯の方なら、「はこいろ」という施設名を聞いたことがあるかもしれません。新町川沿いの穏やかな風景の中、時間を気にせずゆったり過ごせるこの親子カフェは、休日のみならず平日でも小さ...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
【個人向け】・家計全体の見直し・マイホーム(住宅ローン)・資産運用・生命保険・損害保険・教育...
会社/店名
株式会社HACO コンサルティング事業部 haco life
所在地
徳島県徳島市万代町5−71−4   hacoオフィス内

マイベストプロ徳島 四国放送

枝川陽子

このプロの一番の強み
一生涯の所得確保を目指し、保険を卒業できる資産形成支援

[熊本県/資産運用]

「一生涯の所得確保」を目標に、夢を叶えるお手伝い

「お客様のための私の使命は、一生涯の“所得確保”です」。枝川FPコンサルティング(株)の枝川陽子代表取締役はこう言い切ります。「勤労所得はいずれ終わりが来ます。現在の年金支給年齢である65歳も、確約され...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー、 経営コンサルタント
専門分野
■家計ドッグ(家計の健康診断)・ライフプラン相談業務■資産形成・住宅ローン相談業務■金銭・金融経済...
会社/店名
枝川FPコンサルティング株式会社
所在地
熊本県熊本市南区平田1-14-8 亀川ビル2階A号室

マイベストプロ熊本 熊本朝日放送

小塚歩

このプロの一番の強み
学生~40代を中心とした初心者向けセミナー&動画配信が好評

[東京都/資産運用]

人生100年時代を生き抜くための「お金の先生」。初心者へリーズナブルなセミナ―を開催

「人は生まれてから死ぬまでお金と付き合います。少子高齢化が進み、これからは自分の老後は自分で支えて行かなければならない時代がやってきました。しかし、わが国では金融教育がほとんど行われていません。投...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャル・プランナー
専門分野
ファイナンシャル・プランニング
会社/店名
FP事務所 まいまねい
所在地
東京都港区浜松町2-2-15  浜松町ダイヤビル2F

マイベストプロ東京 朝日新聞

増川昇

このプロの一番の強み
保険を組み合わせ投資効果と保障を兼ね備えたプランを提案

[兵庫県/資産運用]

資産形成と保障を両立できる保険を活用して安心できる老後資金の準備をサポート

 保険といえば、死亡保障や障害保障をメインに選ぶのが一般的でした。しかし、神戸市中央区磯上通りにコンサルティングルームを構える「株式会社リスクマネージメント神戸」の代表取締役、増川昇さんは高齢化が...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
・生命保険の募集に関する業務・各種金融商品の仲介・セミナー事業・・・・・・女性のためのマネーセ...
会社/店名
株式会社リスクマネージメント神戸
所在地
兵庫県神戸市中央区磯上通り8丁目1-8  アジアビル603号

マイベストプロ神戸 神戸新聞社

小林治行

このプロの一番の強み
顧客のライフプランニングを基盤とした資産形成のアドバイス

[東京都/資産運用]

専門性の高い投資助言とFPスキルを融合したサービスに強い!

 コバヤシアセットマネージメント代表の小林治行さんは、ライフプランニングを基盤とした資産形成の提案に強みを持つ資産形成アドバイザーです。国際的な資格“CFP”を所有するファイナンシャルプランナー(FP)で...取材記事の続きを見る≫

職種
資産形成アドバイザー
専門分野
● ライフプランニングの立案とキャッシュフロー表の分析● 顧客の生涯安心家計を形成する資産アドバイス
会社/店名
コバヤシ アセットマネージメント
所在地
東京都中央区銀座6-6-1  銀座風月堂ビル5F
LINE問合せ対応

マイベストプロ東京 朝日新聞

伊藤一彦

このプロの一番の強み
FP+行政書士資格で、幅広く専門的な知識による提案力に強み

[北海道/資産運用]

専門的な知識と資格によって相続に関する幅広いアドバイス

唐突かもしれませんが、人は誰もがいつかは死を迎えます。一人で生きているわけではないので、亡くなった後には相続という問題がついてまわります。ご自身の相続、親族からの相続とケースはいろいろで、各人各様...取材記事の続きを見る≫

職種
行政書士・ファイナンシャルプランナー
専門分野
◆相続手続き/対策立案◆遺言作成◆ 遺言信託(遺言書の保管・執行)◆ 死後事務委任・尊厳死宣言◆資産...
会社/店名
行政書士・FP いとう事務所
所在地
北海道札幌市中央区北1条西15丁目1-3  大通ハイム508

マイベストプロ北海道 北海道テレビ放送

石井順子

このプロの一番の強み
お客様の利益を最優先したファイナンシャル・プランニング

[新潟県/資産運用]

何よりお客様のメリットを考える女性ファイナンシャル・プランナー

 毎月の生命保険料、なんと約8割の人が必要以上にかけている?—ちょっと驚いてしまう話ですが、新潟市を中心に活動するファイナンシャル・プランナーの石井順子さんは、こう語ります。  「これまで多くのお客...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
●生命保険見直し●家計見直し●資産形成アドバイス
会社/店名
ファイナンシャル・プランナー 石井順子
所在地
新潟県新潟市西区青山1-3-1

マイベストプロ新潟 新潟放送

伊藤孝志

このプロの一番の強み
中立的な立場で、お客さまに必要な「お金の貯めかた」を提案

[群馬県/資産運用]

金融商品は売らず、中立的な立場でお客さまに本当に必要なアドバイスを実施

 ファイナンシャルプランナーとして、お金に関するさまざまな相談に応じている、株式会社ティ・アイ・コミュニティの伊藤孝志さん。カーディーラーでの営業を経て大手建設会社に転職、1000件以上の資産コンサル...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
会社/店名
株式会社ティ・アイ・コミュニティ
所在地
群馬県前橋市大友町

マイベストプロ群馬 朝日新聞

髙橋雅和

このプロの一番の強み
豊富な経験と実績、「相続専門チーム」が迅速な申告を実現。

[岡山県/資産運用]

相続相談6500件以上の実績で、スピード申告を実現

 「相続は誰にでも起こりうる問題です。いざ直面した時に、何から手をつけてよいかと途方に暮れる方も少なくありません」と話すのは、「税理士法人タカハシパートナーズ」(岡山県岡山市北区本町)代表の髙橋雅...取材記事の続きを見る≫

職種
税理士、 宅地建物取引士
専門分野
●税理士、行政書士、宅地建物取引士●相続サポート:相続税、遺産分割、遺言、各種手続き、事業承継など...
会社/店名
税理士法人 タカハシパートナーズ
所在地
岡山県岡山市北区本町6番36号   第一セントラルビル 8F

マイベストプロ岡山 '山陽新聞社

町田貴之

このプロの一番の強み
お客様の幸せのために最善のお金の貯め方・使い方を提案するプロ

[鹿児島県/資産運用]

価値あるFPとして幸せな未来に繋がるサポートを目指す

多くの人が今の生活に不満や不安を抱えています。中でも「お金」に関する悩みは最も身近で最も重大な悩みの原因であることが多く、その不安を解消するための現実的な方法を見つけられない人や知らない人がほとん...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
●住宅購入者様のライフプラン・資金計画・住宅会社選びのサポート●ライフプランに基づいた保険選びのサ...
会社/店名
ファイナンシャルプランナーオフィス 株式会社 ハッピーライフ
所在地
鹿児島県霧島市国分野口東6-11  MBC開発国分ビル

マイベストプロ鹿児島 鹿児島読売テレビ

馬屋原康平

このプロの一番の強み
シニア向けのマネーセミナーおよび個別コンサルティングに強み

[東京都/資産運用]

マネーセミナーとIFAの強みを生かした資産形成コンサルティングを行う

 ブライトリンクス株式会社代表の馬屋原康平さんは、独立系FPです。起業から15年。金銭教育が盛んなアメリカから日本へマネーセミナーを“輸入”したマネーセミナー講師の草分け的存在で、企業研修やマネーセミナ...取材記事の続きを見る≫

職種
独立系FP、 IFA
専門分野
会社/店名
ブライトリンクス株式会社
所在地
東京都新宿区新宿4-3-17  FORECAST新宿SOUTH CROSSCOO6階

マイベストプロ東京 朝日新聞

資産運用の種類

預貯金

資産運用の方法にはいろいろ種類があり、それぞれに特徴があります。預貯金とは、金融機関にお金を預けることです。2020年時点では低金利ではありますが、わずかながら金利がつくため、預貯金も資産運用ということができます。預貯金は、預け先が倒産でもしない限り元本が保証されるものです。大きくは殖やせませんが、安全性が高い資産運用といえるでしょう。

保険

保険には、払い込んだ保険料を保険会社が運用して殖やしてくれる貯蓄型の保険があります。「個人年金保険」「学資保険」「終身保険」などです。貯蓄型の保険は、自ら運用をしなくても、一般的な預貯金よりもお金を殖やせる可能性が高い方法といえるでしょう。ただし満期が来る前に途中で解約すると、元本を割ってしまうおそれがあるので、注意が必要です。

国債

国債とは、購入すると半年に1度の割合で利息を受け取ることができます。そして満期を迎えると元本が戻るのです。比較的リスクが抑えられる資産運用といえるのは、元本や利息の支払いについては、発行者である国が責任をもって行うからです。もちろんローリスクであるので、リターンを大きく望むことは難しいでしょう。

投資信託

投資信託とは特定の銘柄の株式を買う代わりに「ファンド」という形式で間接的に投資をする方法です。運用を担当するスペシャリストに、運用が託されます。ファンドは複数の株式に分散して投資をするのが普通です。相場が上がっても下がっても平均化されているので、値動きは小さくなります。短期的に大きい利益が上がる見込みはほぼないですが、時間をかけてリスクをおさえつつ資産を殖やしていく投資といえるでしょう。

株式投資

株式とは、そもそも企業が資金調達のために発行するものです。株式を取得して株主となり、中長期的には企業が利益を配当金として還元してくれれば、それが運用益となるのです。短期的には、株価が安い時に買って高い時に売ることで利益が得られます。しかし、売買のタイミング次第で大きな利益が得られますが、逆に大きく損失を被る場合もあるでしょう。

不動産投資

不動産投資には2種類あります。ひとつめは不動産物件を購入して、購入にかかる費用以上の額で売却して差益を得る方法で、もうひとつは購入した物件(マンション・アパート・戸建住宅)を人に貸し、家賃収入を得る方法です。不動産自体は高額なものが多いのですが、不動産投資ローンを活用すれば自己資金が少なくても始められます。また、不動産は現物資産なので、比較的インフレの影響を受けづらいメリットがあるといえるでしょう。

比較的ローリスクな資産運用

個人向け国債

個人向け国債は、国が発行する国債の中でもその名の通り個人向けに発行している国債のことです。証券会社を通じて購入できます。そもそも国債はリスクが低いものですが、それに加えて個人向け国債は、額面金額1万円からと手軽に始められるようになっているのです。無理をせずに身の丈に合った資産運用ができるので、ビギナーでも始めやすい投資であるといえるでしょう。

iDeCo

個人型確定拠出年金のことで、運用の掛け金を積み立てとして拠出し、自ら自己責任で選んだ金融商品で運用を行います。そして、年金または一時金として60歳以降に受け取る仕組みです。掛金の額は、拠出限度額の範囲内で月に5,000円以上で1,000円単位と決まっています。加入者自身が選んだ金融商品で運用し、その結果で将来の年金の受取額が決まるのです。

ミドルリスクの資産運用

NISA

NISAは愛称で、正式には「少額投資非課税制度」といいます。投資に関する税の優遇制度のことを指し、国民に投資を促すために設立されたものです。年間の投資可能額は120万円で、特別な知識や経験は必要なく、初めて投資をする人にも向いている制度でるともいわれています。一般的には投資による利益に20%の税金が課せられますが、NISA口座では5年間非課税になって利益をそのまま受け取流ことができます。

ロボ・アドバイザー

ロボ・アドバイザーとは、AIがあなたの資産状況やリスクの許容度などの基本情報に応じて、適切な投資方法を選んで運用してくれるサービスです。AIは感情に左右されることなく、合理的で客観的な運用をおこなってくれますが、元本割れなどのリスクがないとはいえません。しかし、資産運用の知識がそれほどない人でも、効果的な投資が期待できる方法だといえます。

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