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[資産運用]の専門家・プロ …115

全国の資産運用の専門家・コンサルタント

(全115人)

資産運用とは、個人が保有している資産を株や不動産、外国為替などに投資して殖やすことを意味します。資産運用にはメリットとともに、当然デメリットがあるものです。メリットとしては、複利効果によってお金が殖やせるということになります。複利効果とは、元本に加えて得られた運用益も合わせて新たな分母となり、どんどん増えていく効果です。例えば200万円を年利6%で運用した場合に、1年後に212万円となりますが、3年目は212万円が元手となって224万7,200円となります。また、すべての投資ではありませんが、不労所得が得られることもメリットです。つまり一旦投資してしまえば、もうそのために時間や労力を投入しないでもお金が増えるということです。一方、デメリットとしてはお金が必ず殖えるわけではなく、投資であるかぎり元本割れになるリスクもあるということになります。また、お金を殖やしていくには、手段に応じて経済や金融の傾向を読む力や不動産管理のノウハウなどが必要になるため、運用を開始してからも勉強を続けなければなりません。

資産運用コラム

1~15人を表示 / 全115

枝川陽子

このプロの一番の強み
一生涯の所得確保を目指し、保険を卒業できる資産形成支援

[熊本県/資産運用]

「一生涯の所得確保」を目標に、夢を叶えるお手伝い

「お客様のための私の使命は、一生涯の“所得確保”です」。枝川FPコンサルティング(株)の枝川陽子代表取締役はこう言い切ります。「勤労所得はいずれ終わりが来ます。現在の年金支給年齢である65歳も、確約され...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー、 経営コンサルタント
専門分野
■家計ドッグ(家計の健康診断)・ライフプラン相談業務■資産形成・住宅ローン相談業務■金銭・金融経済...
会社名
枝川FPコンサルティング株式会社
所在地
熊本県熊本市南区平田1-14-8 亀川ビル2階A号室

マイベストプロ熊本 熊本朝日放送

鶏冠井悠二

このプロの一番の強み
FPの専門知識とSEO対策の二刀流が強み

[愛知県/資産運用]

お金の専門家の立場から掲載記事に「お墨付き」を与え、Webサイトの価値向上へ

 「お金に関する専門家の立場から、お客さまがWebサイトに載せる文章を精査し、正しい情報を発信するお手伝いをするのが私の仕事。監修により掲載記事に信頼性を与え、サイトの価値向上に貢献します」 こう話...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャル・プランナー
専門分野
・ライフプランニング、公的保険・公的年金・生命保険、損害保険(自動車、火災、地震など)、企業保険...
会社名
かいでFP事務所
所在地
愛知県名古屋市西区栄生2丁目5-3

マイベストプロ愛知 朝日新聞

山口雅史

このプロの一番の強み
資産形成に特化した長期スタンスでアドバイスするFP事務所

[香川県/資産運用]

真に公正・中立な立場で資金計画を立て、将来の生活設計をアドバイス

 人生をより豊かにするためには、自分らしい人生をあらかじめ設計し、それに近づけていくようにすることが大切です。その上で欠かせないのが、資金計画に基づく将来の生活設計図。「株式会社ワンステップフォワ...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャル・プランナー(FP)
専門分野
● 資産形成(イデコ・つみたてNISA)のご相談
会社名
株式会社ワンステップフォワード
所在地
香川県高松市太田下町2343-5

マイベストプロ香川 テレビせとうち

今村浩二

このプロの一番の強み
女性が感じるお金の不安に向き合い、安心できる貯蓄プランを作る

[兵庫県/資産運用]

安心できる貯蓄法で、女性の将来をサポートするファイナンシャルプランナー

 世界有数の長寿国である日本。日本人の平均寿命は男性が80歳、女性は87歳です(2016年、厚生労働省)。特に女性の寿命は長く、現在65歳の女性の2人に1人が90歳まで生きるといわれています。 「老後の人生が...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
資産運用プランの相談・作成
会社名
株式会社ユニバーサル財務総研
所在地
兵庫県神戸市中央区二宮町1-4-7  リーガル三宮東ビル(旧ボストンビル)
2F:お客様ルーム 5F:プランニングオフィス

マイベストプロ神戸 神戸新聞社

松井謙介

このプロの一番の強み
経験で培った相場勘・地域に密着した不動産投資と住宅取得

[青森県/資産運用]

現場経験と実践力を生かし、効率の良い不動産投資と住宅取得をサポートするプロ

 夢のマイホームを手に入れたいけれど、予算が限られている。長期的に安定収入を得ることを目指し、不動産投資にチャレンジしたい。 そんなときは「競売物件」に目を向けてみるのも一つの方法かもしれません。...取材記事の続きを見る≫

職種
不動産コンサルタント、 宅地建物取引士
専門分野
不動産投資・競売サポート住宅取得・不動産買取
屋号
日本住研
所在地
青森県青森市安方2-17-15  ライオンズマンション新町通1201号室

マイベストプロ青森 青森放送

大長伸吉

このプロの一番の強み
所有物件を着実に増やしながら安定した経営を続ける実績

[東京都/資産運用]

500万円から始める年金対策として経験者が勧める「サラリーマン大家」のススメ

 少子高齢化による年金への不安、何が原因でいつ下向くとも限らない経済状況の中、企業に勤めるサラリーマンにとって病気や不慮の事故、リストラなどによって収入が途絶えることは、生活の危機を意味します。そ...取材記事の続きを見る≫

職種
不動産投資アドバイザー
専門分野
賃貸併用住宅・アパート経営・資産形成・不動産賃貸業・不動産クレーム
会社名
ランガルハウス株式会社
所在地
東京都千代田区岩本町1-12-11

マイベストプロ東京 朝日新聞

朝日奈進

このプロの一番の強み
20年のプライベートバンカー経験をもとに、不動産分野にも精通

[兵庫県/資産運用]

ファミリービジネスの社外番頭として、次世代につなげる資産づくりをトータルサポート

 ファミリービジネス(同族企業)を営む富裕層向けに、一族の永続的な繁栄をサポートする「ファミリーオフィス」。元メガバンクのプライベートバンカーとして20年の実績を誇る「まるたけ」代表の朝日奈進さんは...取材記事の続きを見る≫

職種
ファミリービジネスコンサルタント
専門分野
会社名
合同会社まるたけ
所在地
兵庫県宝塚市雲雀丘3-2-1-102

マイベストプロ神戸 神戸新聞社

竹下昌成

このプロの一番の強み
得意分野は不動産投資と住宅購入。商品販売を一切行わないFPです

[兵庫県/資産運用]

不動産投資の経験に基づいて、資産の作り方を丁寧にアドバイスします

 先行きが見えない経済状況が続く中、資産形成や資産運用に関心を持つ人が増えています。とりわけ注目を集めているのが投資です。しかし、「数多くある商品の中から何を選べばよいのか分からない」「誰に相談し...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャル・プランナー
専門分野
不動産投資/住宅購入
会社名
竹下FP事務所
所在地
兵庫県西宮市生瀬東町20-6

マイベストプロ神戸 神戸新聞社

松田里美

このプロの一番の強み
分かりやすいセミナーと中立公正な立場で夢を叶えるお金の相談

[岡山県/資産運用]

楽しく生きるためのライフプランを提案

 『赤字に困っている主婦がファイナンシャル・プランナーに家計簿をチェックしてもらい、無駄を削っています。主婦は喜んでいますが、抵抗のかいなくお小遣いを減らされた夫はしょんぼり…』 こんなテレビ番組...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
・上記内容についてのセミナー企画・開催・講師、個人相談や原稿執筆をお引き受けします。
事務所名
マツダ プランニング オフィス
所在地
岡山県赤磐市桜が丘西7-13-8

マイベストプロ岡山 '山陽新聞社

井原右治

このプロの一番の強み
銀行員としての豊富な経験で暮らしと経営のお金の問題を解決

[島根県/資産運用]

金融機関の勤務経験を生かし、お金にまつわる悩みに対応

 島根県松江市にある「Rightプランニング」の代表を務める井原右治さんは、地方銀行、信用保証協会で培った実績をもとに、ファイナンシャルプランナーとして活動。住宅購入や家計見直し、資金繰りや経営改善など...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
銀行、保証協会の勤務経験を生かし、幅広い分野の相談に乗ります。
会社名
株式会社Rightプランニング
所在地
島根県松江市浜佐田町739番地2
LINE問合せ対応

マイベストプロ山陰・島根 山陰中央新報社

鈴木淳一朗

このプロの一番の強み
ライフプランで将来の幸せをサポートできる強み

[鹿児島県/資産運用]

「リタイア後に違いが生まれるライフプラン」で幸せ設計を後押し

 お金に関わる仕事を長年続けてきた鈴木淳一朗さんは、これまでの経験から多くのことを学んできました。その経験の中から鈴木さんが見つけたのは「お客様の将来の幸せのためのライフプラン」という使命でした。...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
お金に関すること全般
会社名
独立系ファイナンシャルプランナー事務所 FPリライアンス
所在地
鹿児島県鹿児島市中央町23-21-104

マイベストプロ鹿児島 鹿児島読売テレビ

村上秀樹

このプロの一番の強み
個人や企業のライフプランを考慮した総合的な対策を提案できる。

[岩手県/資産運用]

世代を超えて幸せをつなぐ、人生の頼れるパートナー

 現在、ほとんどの人が何かしらの保険に加入しています。しかしその保険が果たして自分にとってどのように役立つのか理解・納得したうえで加入している人は少ないのではないでしょうか。村上保険サービスでは、...取材記事の続きを見る≫

職種
保険コンサルタント
専門分野
●ライフプランニング●リスクマネジメント●保険の見直し●事業承継・相続対策
会社名
有限会社 村上保険サービス
所在地
岩手県宮古市実田1丁目3‐3

マイベストプロ岩手 IBC岩手放送

石井順子

このプロの一番の強み
お客様の利益を最優先したファイナンシャル・プランニング

[新潟県/資産運用]

何よりお客様のメリットを考える女性ファイナンシャル・プランナー

 毎月の生命保険料、なんと約8割の人が必要以上にかけている?—ちょっと驚いてしまう話ですが、新潟市を中心に活動するファイナンシャル・プランナーの石井順子さんは、こう語ります。  「これまで多くのお客...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
●生命保険見直し●家計見直し●資産形成アドバイス
会社名
ファイナンシャル・プランナー 石井順子
所在地
新潟県新潟市西区青山1-3-1

マイベストプロ新潟 新潟放送

武田拓也

このプロの一番の強み
無理のない資産運用と保険の活用でお金の悩みを解決

[大阪府/資産運用]

思い描くライフスタイルに近づけるために、総合的な資産づくりの第一歩を

 「資産形成で重要なのは、自分の生涯を具体的に描くライフプラン」と話すのは、独立型FP事務所「FAMORE」代表取締役の武田拓也さん。ファイナンシャル・プランナーとして、日々の家計管理や中長期的な資産運用...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャル・プランナー
専門分野
株式投資・投資信託・債券・外貨・住宅購入・生命保険・相続・ヘッジファンド・不動産小口化商品・その他
会社名
株式会社FAMORE
所在地
大阪府大阪市北区東天満2-8-1  若杉センタービル別館703
LINE問合せ対応

マイベストプロ大阪 朝日新聞

新田ひろ美

このプロの一番の強み
相談実績1300件以上の経験と徹底したヒアリングで悩みを解決

[静岡県/資産運用]

お金の悩み事に解決策を提案して、お客様の背中を後押しする

家を買うとき、子供の教育資金を準備するとき、常について回るお金の悩み。果たして損をしていないだろうか?お金で苦労しないだろうか?など、将来を見越した上で正しい判断ができているか心配になるのも当然で...取材記事の続きを見る≫

職種
ファイナンシャルプランナー
専門分野
ライフプラン作成、住宅購入、住宅ローン、家計改善、相続、教育資金、資産運用等
会社名
HIROMI.FP-WORKS(ヒロミ・エフピー・ワークス)
所在地
静岡県浜松市中央区和合北3-6-37

マイベストプロ静岡 静岡新聞社

資産運用の種類

預貯金

資産運用の方法にはいろいろ種類があり、それぞれに特徴があります。預貯金とは、金融機関にお金を預けることです。2020年時点では低金利ではありますが、わずかながら金利がつくため、預貯金も資産運用ということができます。預貯金は、預け先が倒産でもしない限り元本が保証されるものです。大きくは殖やせませんが、安全性が高い資産運用といえるでしょう。

保険

保険には、払い込んだ保険料を保険会社が運用して殖やしてくれる貯蓄型の保険があります。「個人年金保険」「学資保険」「終身保険」などです。貯蓄型の保険は、自ら運用をしなくても、一般的な預貯金よりもお金を殖やせる可能性が高い方法といえるでしょう。ただし満期が来る前に途中で解約すると、元本を割ってしまうおそれがあるので、注意が必要です。

国債

国債とは、購入すると半年に1度の割合で利息を受け取ることができます。そして満期を迎えると元本が戻るのです。比較的リスクが抑えられる資産運用といえるのは、元本や利息の支払いについては、発行者である国が責任をもって行うからです。もちろんローリスクであるので、リターンを大きく望むことは難しいでしょう。

投資信託

投資信託とは特定の銘柄の株式を買う代わりに「ファンド」という形式で間接的に投資をする方法です。運用を担当するスペシャリストに、運用が託されます。ファンドは複数の株式に分散して投資をするのが普通です。相場が上がっても下がっても平均化されているので、値動きは小さくなります。短期的に大きい利益が上がる見込みはほぼないですが、時間をかけてリスクをおさえつつ資産を殖やしていく投資といえるでしょう。

株式投資

株式とは、そもそも企業が資金調達のために発行するものです。株式を取得して株主となり、中長期的には企業が利益を配当金として還元してくれれば、それが運用益となるのです。短期的には、株価が安い時に買って高い時に売ることで利益が得られます。しかし、売買のタイミング次第で大きな利益が得られますが、逆に大きく損失を被る場合もあるでしょう。

不動産投資

不動産投資には2種類あります。ひとつめは不動産物件を購入して、購入にかかる費用以上の額で売却して差益を得る方法で、もうひとつは購入した物件(マンション・アパート・戸建住宅)を人に貸し、家賃収入を得る方法です。不動産自体は高額なものが多いのですが、不動産投資ローンを活用すれば自己資金が少なくても始められます。また、不動産は現物資産なので、比較的インフレの影響を受けづらいメリットがあるといえるでしょう。

比較的ローリスクな資産運用

個人向け国債

個人向け国債は、国が発行する国債の中でもその名の通り個人向けに発行している国債のことです。証券会社を通じて購入できます。そもそも国債はリスクが低いものですが、それに加えて個人向け国債は、額面金額1万円からと手軽に始められるようになっているのです。無理をせずに身の丈に合った資産運用ができるので、ビギナーでも始めやすい投資であるといえるでしょう。

iDeCo

個人型確定拠出年金のことで、運用の掛け金を積み立てとして拠出し、自ら自己責任で選んだ金融商品で運用を行います。そして、年金または一時金として60歳以降に受け取る仕組みです。掛金の額は、拠出限度額の範囲内で月に5,000円以上で1,000円単位と決まっています。加入者自身が選んだ金融商品で運用し、その結果で将来の年金の受取額が決まるのです。

ミドルリスクの資産運用

NISA

NISAは愛称で、正式には「少額投資非課税制度」といいます。投資に関する税の優遇制度のことを指し、国民に投資を促すために設立されたものです。年間の投資可能額は120万円で、特別な知識や経験は必要なく、初めて投資をする人にも向いている制度でるともいわれています。一般的には投資による利益に20%の税金が課せられますが、NISA口座では5年間非課税になって利益をそのまま受け取流ことができます。

ロボ・アドバイザー

ロボ・アドバイザーとは、AIがあなたの資産状況やリスクの許容度などの基本情報に応じて、適切な投資方法を選んで運用してくれるサービスです。AIは感情に左右されることなく、合理的で客観的な運用をおこなってくれますが、元本割れなどのリスクがないとはいえません。しかし、資産運用の知識がそれほどない人でも、効果的な投資が期待できる方法だといえます。

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