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コラム一覧

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中小企業経営者(オーナー社長)向けの「伴走型支援 法人顧問FPサービス」をスタートしました

2023-10-05

企業経営をしている方の中には、「売上は上がっているのに、個人のお金がほとんど残っていない!」「忙しくて資産の管理ができていない」という困った状況に陥っている方も多いのでは・・・法人資産、個人資産...

相続対策の落とし穴・・「生前贈与」のはずが「相続財産」に?

2023-08-21

最近、私の周りで「ご両親の体調が悪い」という話を聞く機会が増えました。年齢的に仕方がないものですが、仕事柄、ご両親はちゃんと保険に入っているのか、相続の対策はしているのか・・とついつい体調以外の部...

「借換えしたい」と思った時には借換えが難しい方もいます

2023-04-18

当初金利の低さで3年固定金利などで住宅ローンを組んだ場合、金融機関によっては3年の固定期間が終わると、自動的に金利が上がってしまう場合があります。詳しくは、「住宅ローンの金利が必ず上がってしまうケー...

住宅ローンの借換を考えている方はこんなところにもご注意を!

2023-03-31

住宅ローンには変動金利と固定金利があるのはご存じかと思います。現在変動金利はかなり低い水準で設定されています。様々な要件はありますが、0.2%台の金利を提供している金融機関もあります。借入時点の金利...

健康診断の結果によっては住宅ローン審査に通らないこともあります

2023-03-22

住宅ローンと切っても切れないのが「団信(団体信用生命保険)」です。住宅ローンを借りた方にもしものことがあった場合、住宅ローン分の保険金がおりるため、住宅ローン借入時に「団信の加入」が1つの要件となっ...

「ライフプラン」興味はあるけどよくわからない、というあなたに。

2023-03-15

「ライフプラン(人生設計)」メディアでも聞く機会が増えているのではないでしょうか。私は、保険に加入する時や、住宅を購入する時、お子さまの誕生など人生の分岐点で「ライフプラン」を作成する「ライフプラ...

手術給付金を受け取る手続きは意外と簡単!(FPシゲの領収書公開)

手術給付金を受け取る手続きは意外と簡単!(FPシゲの領収書公開)

2023-03-06

手術などで、加入している保険の給付金を受け取る場合には、保険会社から書類を送ってもらって、病院で診断書を書いてもらって、返送して・・・と、結構手続きが難しい、と思っている方も多いのではないでしょう...

老後を考えるとやっぱり持家?持家か賃貸か悩んでいるあなたに。。。

2023-03-03

一昔前までは、「高齢者は賃貸契約が難しく、老後を考えると家を購入しておかなければ。。」と考える方が多かったように思います。単身、またはお子さまがいらっしゃらないご夫婦世帯、が増えている今、マイホ...

2023年新築・リフォームでもらえる?補助金制度スタートしました

2023-03-01

住宅省エネ2023キャンペーンがはじまりました。大々的にホームページなどでも宣伝されています。省エネに特化した家づくり、リフォーム等を推進するプロジェクトの一環で、要件をクリアしている場合、補助金が受...

住宅ローン、1人で希望額を借りられない時にはどうしたらいい?

2023-02-17

住宅ローンを申し込んだはいいけど、収入の関係で単独では希望の額を借入できなかった場合で、ご家族の中に別に収入がある人がいある場合には、「連帯保証」「連帯債務」「ペアローン」などの方法があります。※...

「子供の学費は学資保険で」本当にそれでいいのでしょうか。

2023-02-09

お子さまが生まれたら、学費の準備のために学資保険に加入する、というのが当たり前のように考えている方は多いのではないでしょうか。学資保険、というと、以前は「払った保険料より受け取る金額が大きい」い...

がん保険、迷っていませんか?FPが加入するがん保険を解説します。

2023-02-06

「ガンの保険に加入しているのに、給付金が受け取れないガンがあるのはご存じですか」にあるように、自分では受け取れると思っていたがんの種類や治療では、給付金が受け取れない、ということもあります。自分...

ガンの保険に加入しているのに、給付金が受け取れないガンがあることはご存じですか

2023-01-30

以前からガン治療に特化した保険商品はあったのですが、より保障が細かく設定できる保険商品が出てきました。しかし、せっかくガン治療の保険に加入していても、給付金が受け取れないケースがあるのはご存じで...

FPが教える 意外と知られていない歯の治療で受け取れる保険金とは?

2023-01-23

歯の治療を行うと、治療内容にはよりますが、意外と高額な医療費がかかるなぁ、と感じる方は多いと思います。せめて切開などを伴う抜歯などは、加入している医療保険で治療費が補填できれば・・・と考える方も...

住宅購入を考えたらまずは資金計画から!

2023-01-20

住宅購入に向けて、ライフプランニングを行ってご自身の家計を確認してから、住宅ローンを組む人が増えています。FPという立場から、以前より「住宅購入前に必ず家計の確認を行うよう」オススメしてきました。...

この専門家が書いたJIJICO記事

4月から生命保険の保険料が改訂、見直すべきポイントはココ

4月から生命保険の保険料が改訂、見直すべきポイントはココ

2018-04-11

2018年4月の改定では掛け捨てタイプの死亡・高度障害時の保険の保険料が値下げとなりました。この機会にご自身に必要な保障を考えて、保険の見直しを考えてみてはいかがでしょうか。

親が認知症かも?遺産相続でトラブルにならないために気を付けたいこと

親が認知症かも?遺産相続でトラブルにならないために気を付けたいこと

2018-02-05

認知症の高齢者が増えている昨今、財産管理等を行う後見人制度について理解を深めるとともに、相続トラブルの回避のための事前準備について考える。

火災保険では不十分 国も加入を推進する地震保険で万全の備えを

火災保険では不十分 国も加入を推進する地震保険で万全の備えを

2016-05-11

阪神大震災後、国は民間の損害保険会社と共同で割安な地震保険を提供し加入を推進してきた。どこに住んでいても地震等の災害時の備えについて、日ごろから考えておくことが重要。

年金改革法案を閣議決定 給付抑制を強化

年金改革法案を閣議決定 給付抑制を強化

2016-04-04

確定拠出年金

年金改革法案が閣議決定されました。今後は年金を支える若い世代に配慮し、支給額を抑える方向です。年金受給額が減る流れに対応するにはどうすれば良いか?専門家が解説。

生命保険の未請求を回避するには

生命保険の未請求を回避するには

2015-09-30

「保険金不払い」がマスコミに取り上げられ、社会問題に。しかし、保険は、請求がなければ保険金を払う義務は生じない。加入時に保険の保障内容の確認し、どのような保険に加入しているか家族への周知の徹底を。

インフレ時代到来に備える老後資金のつくり方

インフレ時代到来に備える老後資金のつくり方

2015-06-27

物価を上げインフレの状態にする政策が取られている。また、年金額も抑制され、予想以上に自己資金が必要になる可能性も。投資運用でお金に働いてもらうことを検討すべき。貯蓄を収入に対する割合で考えると良い。

自転車事故で1億円の賠償金も。自転車保険加入のススメ

自転車事故で1億円の賠償金も。自転車保険加入のススメ

2015-05-25

道路交通法を無視した無謀運転による自転車事故が増加。中には賠償額が数千万円から1億円に上るケースも。第三者への賠償責任を補う「個人賠償責任補償」としての自転車保険の必要性についてファイナンシャルプランナーが解説。

大盤振る舞いの「トヨタ」から、元本保証の種類株登場?

大盤振る舞いの「トヨタ」から、元本保証の種類株登場?

2015-05-16

日本企業初となる税引き後利益を2兆円台に乗せたと話題を集めたトヨタ自動車が、元本保証に等しい種類株の発行を決めた。ファイナンシャルプランナーが種類株への解説を含め、元本保証とも表現される理由を探る。

対策は必須?老後資金に必要な金額と対策

対策は必須?老後資金に必要な金額と対策

2015-04-25

投資信託

高齢化社会による年金問題などが話題となって老後生活への不安が報道されるようになっても、老後資金の対策を立てている人はまだ少数。そこで、老後資金として必要な金額とその貯蓄方法について専門家が解説する。

低金利に浮かれて住宅購入でフルローンを組む危険性

低金利に浮かれて住宅購入でフルローンを組む危険性

2015-03-08

近年、住宅ローン金利が下がっている。住宅ローンを組む人にとってメリットでもあるが、フルローンを組むことは家を売却したいときに残債が多く借り換えが難しくなるといったデメリットも。FPが解説。

教育費の備えに「学資保険」王道に潜む注意点

教育費の備えに「学資保険」王道に潜む注意点

2015-01-08

幼稚園から大学まで、安く見積もっても1000万円前後かかる。奨学金や教育ローンなどの借金をしないための備えとして「王道」ともいえる学資保険だが、払った保険料よりも受け取れる金額が少なくなるケースも。

「駆け込みNISA」で失敗しないための注意点

「駆け込みNISA」で失敗しないための注意点

2014-12-02

今年からスタートしたNISA。非課税枠を翌年に持ち越しできないため、駆け込み需要発生。株価は高値水準を推移する予想もあるが、投資先選びは慎重に。来年度から非課税枠拡大の可能性が高く来年から始める手も。

「夫婦の財布」別々の方が家計に良い?

「夫婦の財布」別々の方が家計に良い?

2014-10-06

一昔前は「結婚すると、財布は一緒」という家庭が一般的だったが、「財布は別々に管理」の割合が増加し、約半々に。「財布は一緒」の方が家計が健全になっていくとファイナンシャルプランナーの見解。

贈与にメリット「子ども版NISA」への期待

贈与にメリット「子ども版NISA」への期待

2014-08-03

NISA 相続税 贈与税

今年スタートしたNISA。現在、好調で年末までに投資金額は5兆3000億円を見込まれている。そんな中、「子ども版NISA創設」が注目を集めている。祖父母から孫への贈与にメリットが。FPが解説。

株主優待で得する活用ポイント

株主優待で得する活用ポイント

2014-07-20

テレビ番組で取りあげられ注目を集める「株主優待」。企業が株主にギフト券などのサービスを提供する制度で、これを目当てに投資をする人も多く、人気の株は基準日が近づくと割高になることも。活用ポイントを解説。

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