相続対策の落とし穴・・「生前贈与」のはずが「相続財産」に?

佐々木茂樹

佐々木茂樹

テーマ:ライフプラン 終活 相続 遺言

最近、私の周りで「ご両親の体調が悪い」という話を聞く機会が増えました。年齢的に仕方がないものですが、仕事柄、ご両親はちゃんと保険に入っているのか、相続の対策はしているのか・・とついつい体調以外の部分でも心配になってしまいます。

財産が一定以上あり、将来的に相続税がかかる、と自覚している方はある程度対策されているかもしれませんが、生前にコツコツと財産の贈与等を行い、財産の移動をしていたはずが、相続財産に加算されてしまった、というケースも。

以前は、亡くなる3年前までの生前贈与は相続財産に含まれていたのですが、2023年の税制改正で7年間の贈与が相続財産として加算されることになりました。だからこそ、健康なうちに早め早めの対策が必要なのです。

その他にも「早めに考えておきたい相続」について書いていますので、良かったらご参照ください。

親が認知症に?その前に任意後見制度を知っておこう!
相続の問題、向き合っていますか。財産がどのくらいあったら相続税を支払わなくてはいけないのか

マイベストプロでも以前から相続についてコラムを書いています。良かったらこちらも読んでみてください。
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佐々木茂樹
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佐々木茂樹(ファイナンシャルプランナー)

ファイナンシャルサービス株式会社

長年にわたる保険業務の経験から保険の見直しを得意とするほか、道内のFPではまだ扱いが少ない住宅ローンに詳しく丁寧なサポートサービスに強み。

佐々木茂樹プロは北海道テレビ放送が厳正なる審査をした登録専門家です

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