所長解説のおカネ学♫のコラム一覧 : 安東隆司（9ページ目） [マイベストプロ東京]

名門だったクレディ・スイスはなぜUBSに「時価総額半分で買収」？　AT1債は無価値？

2023-03-20

スイスのプライベート・バンキングが揺れています。スイスの大手金融機関、クレディ・スイスがUBSに買収される見込みです。　買収金額は30億スイス・フラン（約4300億円）規模の株式交換　（中略）クレディ・...

日本のIFAは、金融商品仲介業で販売者収益を受け取る、米国基準ではアドバイザーと名乗れない

2023-03-14

IFA(Independent Financial Adviser)は「独立系フィナンシャルアドバイザー」のことです。英国のIFAは証券会社からの収益を受け取らず、顧客と証券会社の間に立つ中立性を備えています。しかし日本のIFAと英国...

破綻時には「もはや手遅れ」も、預金は保護でもダメージを負う投資家　SVBの突然破綻

2023-03-13

シリコンバレー・バンク（SVB）が経営破綻しました。全米16位規模の破綻です。2023/03/13　AM8時時点では、シリコンバレーバンクの預金を完全保護の方向に財務省が舵を切りました。2023/03/13　AM7時までの...

企業年金の運用、企業自身も責任を負う時代に

2023-03-03

　金融庁は企業年金の運用について企業自身も責任を負うように初めて法律で義務付ける方針だ。これまで信託銀行などの金融機関に任せる企業も多かったが、専門家をそろえた運用体制などが求められる。年金加入者...

生保も損して売った「為替ヘッジ付き外債」。2019年にヘッジコスト注意を説明した内容は？

2023-02-21

『為替ヘッジ付きならば、為替リスクを負わないので安心です』こんなセールストークに乗った結果、さっぱりリターンがあがらず困っている人も多いのではないでしょうか？　生命保険会社ですら、損を承知でヘッ...

金融機関が知られると困る、やってはいけない資産運用は？無料YouTubeコンテンツ公開！

2023-02-20

NISA制度の2024年大幅拡充されます。iDeCoも制度改正で加入対象者が広がりました。資産運用に本格的に取り組みたい人が増えていることでしょう。資産運用を相談する相手が販売者だと、販売者にとって儲かる商...

A銀行職員は、「B銀行の方が有利」とはまず、言わない。なぜ資産運用を販売者に相談する？

2023-02-18

A銀行に勤務していて、お客様が住宅ローンの相談に来店しました。A銀行の職員（業界では行員といいます）は、「B銀行の住宅ローンの方が、金利が安いです」とはまず、言わないのです。住宅ローンも銀行の商...

外資系プライベートバンキングの、日系金融グループとの提携は吉か？　

2023-02-17

外資系プライベート・バンキング（PB)の強みは何でしょうか。1999年から富裕層分野を研究し、日系銀行富裕層担当、米系証券PB、欧州系信託PBを卒業した安東隆司が考える最低の要件は以下です。　オープン・アー...

仕組み債、投資して大損！もはや手遅れ。金融知識を備えてトラブル回避を。信頼できる相談相手は？

2023-02-14

仕組み債の投資家保護姿勢で　　半歩　　前進する予定です。金融庁が重点検査を行ったり、投資家のトラブルが続出していることから、業界団体がようやくガイドラインを厳しくするものです。一歩進んだ、と言い...

今日はNISAの日！　日経CNBC解説動画・NISAセミナーのポイント・NISA解説YouTube動画無料公開中！

2023-02-13

2月13日は　ごろ合わせでNISAの日です。　ニ　　2月　　イサ　　13日ですね。　経済専門チャンネル日経CNBCでNISAの日の特集が組まれています。見逃せないですね！2020年2月13日、3年前のNISAの日の、日経CNBC...

日銀新総裁　植田和男氏起用へ　日銀審議委員　拙速な引き締めは避ける方向か

2023-02-10

2023年4月9日からの日銀新総裁に植田和男氏を起用する人事を固めた、というニュースが出ています。以前新総裁候補としてニュースになっていた雨宮副総裁は就任を辞退した模様です。経済学者出身の日銀総裁は戦...

日銀総裁人事　雨宮氏に打診　観測気球と地ならしか、それとも？　為替は円安に

2023-02-06

黒田日銀総裁の任期が2023/4/8となっています。日銀総裁任期は5年で、2期10年の黒田日銀体制が間もなく終了します。　複数の政府・与党幹部が、雨宮氏に次期日銀総裁のポストを打診したと明らかにした　日本経...

4資産分散でも全カテゴリーマイナス。ノルウェー、GPIFのリターン分析

2023-02-05

ノルウェー政府年金基金の年間収益率はマイナス14.1%（▼14.1％）でした。（2022年実績、2023/01/31公表）GPIFの2022年度3Qまで累積収益率▼3.71％でした。（GPIFでは年度で2022年4月～12月）なお、GPIFの2022...

GPIF　2022年度累計マイナス7.3兆円。過度に悲観する必要はない　GPIFの長期戦略基礎知識④

2023-02-04

GPIFの2022年3Q（3Qは第3クォーター：10月～12月期）運用リターン結果は、収益率▼0.97％、収益額▼1兆8530億円でした。2022年度（2022年度は4月開始2023年3月まで）はまだ3Qまでですが、累計2022年4月～12月）で...

中立なアドバイザー、元プライベートバンカーが資産運用の知識を大ボリュームで公開中！YouTube動画シリーズ

2023-02-03

iDeCoの制度改正で加入対象者が広がり、NISA制度の拡充も発表されました。資産運用を始めるならば、是非知っておいてほしい金融知識があります。資産運用では、　知らなかったらそのままですが、知っておくとト...

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