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土田茂

独立系ファイナンシャルプランナー!家族の人生設計を支えるプロ

土田茂(つちだしげる) / ファイナンシャルプランナー

ライフ・デザイン・ラボ

プロフィール

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ファイナンシャルプランナー / 土田茂プロの一番の強み

保険だけ運用だけなど「部分最適化」ではなく「全体の最適化」を

顧客のライフプラン実現に向け、目に見えないお金の問題の解決をサポートする専門家です。公的な制度は勿論、様々な金融商品や情報を活用して、保険だけ運用だけの「部分最適化」ではなく「全体最適化」を行います。

経歴

略歴:秋田工業高校(電気科)を卒業後、 自動車整備専門学校を経て地元自動車ディーラーへ就職(整備士)。ふと自分の20年後を考えたとき、25歳までに転職することを決意。デザインの仕事がしたいと独学で学び転職先を探すも断念。しかし広告業界への転職に成功する(営業マン)。

30歳の時に外資系保険株式会社からヘッドハンティングを受けるも私自身大の保険嫌い。というのも私は11歳で母親をガンで亡くし、また父親も当時は難病で寝たきり状態。本来なら保険に助けられているはずが、逆に不信を募らせる対応をされていました。ですので断りに行きがてら営業して来ようぐらいの気持ちで伺うと、そんな嫌いな保険業界を変えて行きましょうと説得され熱い気持ちでイザ金融業界へ!

そこではお客様のライフプランの実現のために保険を提案する仕事で大変やりがいもある仕事でしたが、FPを学んでいるうちに、保険商品だけでライフプランを実現するのは非常に難しいことに気付いてしまう(汗)。本物のFPとしてライフプランの実現をサポートしたい!お客様にも自分にも嘘をついて仕事はできない!と、独立することを決意し退職。
退職後、FPの修行や師匠を探すために上京。日本にFPを導入させた日本のFP界の草分け的存在、井畑敏氏に師事する。そこで改めてライフプランの大切さや実現のツールとしての保険や金融商品(投資商品)の位置付けについて知ることに。また、日本は今後益々アメリカ化していくので、これから日本でもFPが必要になると聞き、どの金融機関にも所属しない独立系FPとしてのやる気を漲らせ帰郷。2012年7月7日独立系FP事務所「ライフ・デザイン・ラボ」を開設。

相談者の「なりたい未来像」を「ライフプラン」として具体化し、その実現のために家計・保険・資産運用・相続・住宅ローンなど、「全体の最適化」を提案し実行のサポートをしている。

これからの日本は、人口↓高齢化↑税金↑社会保障負担↑物価↑です。残念ながら親世代と同じ生活スタイルでは破綻してしまう可能性が高い世の中です。そんな時代に負けない、そしてなりたい未来を叶えられる家計を作るため、ぜひFPを活用して下さい。

実績

■ 保有資格
ファイナンシャルプランナー(CFP®認定者)
1級ファイナンシャル・プランニング技能士(国家資格)
(社)日本相続コンサルティング協会認定「相続コンサルタント」
プライマリー・プライベートバンカー(日本証券アナリスト協会認定)
経営承継戦略アドバイザー
認定SWOT分析コンサルタント
住宅ローンアドバイザー
終活カウンセラー
生命保険募集人(トータルライフコンサルタント)
損害保険募集人
第1種証券外務員(IFA)
DCプランナー2級
交渉アナリスト
メディカルハーブコーディネーター」

◼ 執筆・寄稿など
・相続から家族と資産を守る61の方法(合同フォレスト)
・株主手帳(2015年10月号・2016年1月号 青潮出版)
・クルール秋田版「住宅資金について」
・JUU 05号 「家づくりとお金のはなし。」
■TV出演・取材
・秋田テレビ「土曜LIVE!あきた」(ふるさと納税)
・秋田朝日放送「トレタテ」(住宅ローンについて)

DATA

氏名
土田茂(つちだしげる)
事務所名
ライフ・デザイン・ラボ
事業内容
■個人向けサービス
・ライフプランニング
・家計の見直し(家計・保険・資産運用・ローン相談)
・相続相談
・確定拠出年金の運用相談
■法人向けサービス
・確定拠出年金導入・運営コンサルティング
・法人資産運用
・法人財務コンサルティング
・事業計画書作成(SWOT分析を活用した実践的な事業計画書)
・社員教育セミナー(金融・ライフプランなどご希望に応じて)
・事業承継(あきた企業活性化センター登録専門家)
・経営承継計画書作成(経営承継10か年カレンダー等)
・M&Aファイナンシャルアドバイザー
・事業保険設計(リスクマネジメント)
専門分野
個人向け:ライフプラン相談(家計、老後資金、教育資金、住宅資金、保険、投資、相続など)
企業向け:退職金制度としての確定拠出年金制度の設計・導入サポート、財務コンサルティング、保険の最適化、事業承継相談、M&A相談、経営承継計画書作成・SWOT分析による経営改善計画作成、従業員向けの研修会講師など
特徴
生命保険や住宅ローン、資産運用などを相談する場合、窓口が複数になっているケースが多いと思います。しかし、お金の話しは人生全体で考えるべき問題なので、資金の無駄やそもそもの資金計画に無理が生じてしまい、最悪の場合家計破綻してしまう可能性すらあります。

そこで、まず人生全体を見てライフプランを行い、問題点があればそれを解決するご提案を行います。これにより無駄や無理がなくなり、安心して人生を送ることができます。

また、オーナー企業経営者の方や開業医の方などにも、個人と事業の両方を見てサポートすることが可能なので、欧米における「プライベートバンカー」の様なトータルのアドバイスが可能です。
職種
ファイナンシャルプランナー、相続コンサルタント、IFA(独立系金融アドバイザー)、プライベートバンカー、経営承継アドバイザー
住所
〒011-0931
秋田県 秋田市将軍野東1-7-86
電話
018-845-8148
外出時は携帯電話に転送されます。
営業時間
9:00~18:00
定休日
土日祝日、平日夜(休日も予約は承ります)
ホームページ
http://www.kakei-lab.jp
経営者・開業医など事業経営者向けのHPはこちら
http://www.life-design-lab.net/
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