ライフステージに合ったマネープラン・資産形成アドバイスのプロ阿部栄子

ライフステージに合ったマネープラン・資産形成アドバイスのプロ

阿部栄子

ネット証券と業務委託契約を結び、口座開設、投資商品の提案、アフターフォローまで対応

　「子どもの学費やマイホーム資金はどうやって貯めよう」「今入っている保険でいいのかな」「資産運用に興味があるが何から始めたらいいか分からない」
　「ユアステージ」の代表で、ファイナンシャル・プランナー（FP）の阿部栄子さんは、群馬県太田市と高崎市を拠点に、就職・独立、結婚、出産など、さまざまなステージで生じる、お金の疑問や困りごとに向き合っています。

　「当方は、お客さまの価値観を尊重することを大切にしています。やりたいこと、かなえたい夢を実現して豊かな人生を送れるよう、一緒に考えプランニングします。無料セミナーを開催しています。ぜひ一度ご参加ください」

　例えば老後の資金が心配という場合は、収入と支出、貯蓄額を時系列に沿って見える化するキャッシュフロー表を作成。お金の流れを把握できるとリスクが浮き彫りになり、どういった手だてを講じるべきかが明らかになると言います。

　阿部さんは、保険代理店と金融商品仲介業も展開。保険の見直しやNISA、iDeCoなど資産形成についても具体的に提案しています。扱う生命保険会社は6社。資産運用に関しては、楽天証券と業務委託契約を結んでいます。

　「ネット証券は手数料が比較的低いのが利点ですが、初めて投資を行う人にはハードルが高いでしょう。当社では口座開設の手続きから、お客さまのリスク許容度に合わせた商品のご案内、アフターフォローまで一貫して携わります。目先の値動きが気になるかもしれませんが、目的や用途に合わせて長期的な視点で計画を立て、目標達成をサポートします」

投資信託運用会社や外資系銀行勤務で身につけた金融知識を役立てたいと起業

　阿部さんは、投資信託の運用会社を経て、外資系銀行に転職。銀行の資金を運用する業務に就くなど、金融のプロフェッショナルとしてキャリアを積みます。その後仕事から離れ、故郷の群馬で子育てに奮闘する日々を過ごしていましたが、何か事業をやりたいという気持ちが湧いてきました。

　「女性は結婚したら家庭に入るのが普通という時代が長かったため、自由に使えるお金がないという女性も少なくありません。金融に関する知識を生かして、窮屈な思いをしている方々のために何かできないかと考えました」

　2007年に「皆さまの人生のために」という意味を込めて、「ユアステージ」を開業。保険代理店としてスタートしました。

　「保険は組み合わせが難しいのですが、何となく加入している方も多いんです。万が一のときの支えとなるものですから、正しく商品を組めるようお手伝いがしたいという思いもありました」

　先々を見通して備えるには、ライフプランに即して資金計画を立てるパートナーが必要だと感じ、FPとしても活動を開始。さらに、保険だけではまかなえない資産づくりのニーズに応えられるよう、金融商品の取り扱いも始めました。

　「会社員時代は大きなお金を動かしていましたが、子育てを通して、毎日の暮らしにかかるお金について考えることも大事だと改めて感じました。運用の実務経験で得た市場経済を俯瞰（ふかん）で捉えるマクロの視点と、地に足のついた生活者としての視点を持っているのが強みです」

年間約300組もの相談に対応し、ひとり親家庭の悩みに親身に寄り添いアドバイス

　年間約300組もの相談に乗り、豊富な実績から、行政や新聞社、上場企業などからマネーセミナーの講師を依頼されることも多数。阿部さんのもとには「話が分かりやすかった」「次に何をすべきか理解できた」といった声が届いているとのこと。

　「金融の世界は、日常生活で使わない言葉がたくさん出てきます。誤解を生まない、かつ平易な言葉で説明するよう心掛けています。私の仕事は、金融機関と皆さまの間に立つ通訳のようなものだととらえています」

　阿部さんは多様な悩みを受け止めるため常に勉強が欠かさず、シングルマザーのサポートにも力を入れています。

　「家計のこと、将来のこと、不安が大きいけれど、どこに相談したらいいか分からないという方も多いのではないでしょうか。同じ女性として親身になってアドバイスします」

　相談者の中には、勧められるままに保険に入り、保険料の支払いで家計が圧迫されていた人も。公的保険でカバーできる範囲を確認した上で、保障内容が重複している保険の解約を助言。家計にゆとりが出て、教育費、老後など今後に向けた蓄えができそうと、喜ばれたそうです。

　東京都や埼玉県にもサテライトオフィスを持つほか、オンラインでの相談にも対応し、転居したとしても、顔が見える関係で末永くお付き合いをしたいと語ります。

　「友達といる時のように、何でも気軽にお話しください。何が一番不安なのか、何を優先したいのか、話しているうちに見えてくるはず。お客さまの人生に寄り添った道筋を描きます」

（取材年月：2024年5月）

資産運用、保険などのアドバイスを通して、かなえたいライフプランの実現をサポート

ネット証券と業務委託契約を結び、口座開設、投資商品の提案、アフターフォローまで対応

投資信託運用会社や外資系銀行勤務で身につけた金融知識を役立てたいと起業

年間約300組もの相談に対応し、ひとり親家庭の悩みに親身に寄り添いアドバイス

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