【男女トラブル】結婚を前提に交際した相手に結婚詐欺を疑ったら記録しておくこと｜日時・やり取り・証拠の整理シート

結婚を前提に交際していた相手から、新居の費用や家族の入院費、仕事の資金などを理由にお金を求められ、何度か渡してきた。ところが、結婚の話は具体的に進まず、説明の辻褄も合わなくなってきた。このような状況で「結婚詐欺ではないか」と感じたとき、最初に取り組みたいのは、相手を問い詰めることではなく、手元にある記録を整えることです。

　返金を求める場合も、警察に相談する場合も、「いつ・いくらを・どのような説明を受けて渡したのか」「結婚の話がどこまで具体的だったのか」を後から示せるかどうかで、選べる手段が変わってきます。本記事では、ご相談の前にまとめておきたい記録を「お金を渡した記録」「やり取りの時系列」「結婚の約束と相手の情報」の3つに分け、そのまま書き込める整理シートの形でご紹介します。

結婚詐欺かどうかは「当初の意思」と「渡した理由」で判断される

　「結婚詐欺」という名前の罪はなく、刑事上は詐欺罪（刑法246条、10年以下の拘禁刑）にあたるかどうかが問題になります。ポイントになるのは、相手がはじめから結婚するつもりがないのに結婚を約束し、それを信じさせてお金を渡させたといえるかどうかです。交際の途中で気持ちが変わり結婚に至らなかった場合は、原則として婚約の解消をめぐる民事の問題として扱われます。

　民事では、不法行為にもとづく損害賠償（民法709条・710条）、だまされたことを理由とする取消し（民法96条）と返還請求、貸したお金であれば貸金の返還請求などが考えられます。いずれの方法でも、事実を示す役割はご相談者の側にあり、そのための材料になるのが記録です。結婚詐欺の成立要件と損害賠償の考え方は、結婚詐欺に遭ったかも｜結婚詐欺の立証と損害賠償請求で解説しています。

記録で示したい5つのポイント

　特に争いになりやすいのが、渡したお金が「貸したもの」なのか「贈ったもの」なのかという点です。交際中の金銭のやり取りは贈与と受け取られることも多く、「返す」「貸して」といった言葉が残っているかどうかで見通しが変わることがあります。

整理シート1　お金を渡した記録

　まず、渡したお金を1回ごとに1行で書き出します。金額の大小にかかわらず、思い出せるものはすべて挙げておくと、全体の流れが見えやすくなります。以下は記入例です。

　現金で渡した場合は、直前の出金記録や、その日に交わしたメッセージ、手帳やカレンダーのメモが裏づけになります。相手の代わりにカードで支払ったものや、相手のために組んだローンがあれば、それも同じ表に加えておきます。

書き込むときの注意点

• 日付や金額がはっきりしないものは、推測で埋めずに「3月中旬ごろ」「10万円前後」のように幅をもたせて書きます。
• 相手の説明は、自分の言葉に置き換えず、言われた表現をできるだけそのまま書きます。
• 振込明細や通帳は、該当するページをコピーしたうえで原本も保管しておきます。
• 一部でも返してもらったお金があれば、日付と金額を別の行に書き添えます。

整理シート2　やり取りの時系列

　次に、結婚の話やお金の依頼が出てきたやり取りを、日時の順に並べます。メッセージだけでなく、対面や電話で言われたことも、覚えている範囲で書き加えます。

　時系列にすると、お金の依頼が重なる時期と、結婚の話が先延ばしになる時期が重なっているかどうかなど、一つひとつのやり取りでは見えにくい流れが浮かび上がることがあります。返済を求めた際の相手の返信も、貸したお金であることを示す材料になり得ます。

メッセージや音声を保存するときのポイント

• スクリーンショットは、相手の名前と日付が画面に入る形で、前後のやり取りも含めて残します。
• トーク履歴のバックアップやエクスポート機能があれば、あわせて使っておきます。
• 機種変更や端末の初期化、アプリの退会やブロックをする前に、保存を済ませておきます。
• 自分が参加した会話の録音は、証拠として扱われることがあるため、録音した日時と場面をメモに残します。
• 保存したデータは、スマートフォンだけでなくパソコンや外部の記録媒体にも複製しておきます。

　LINEや録音、写真を証拠として残す際の考え方は男女トラブルの証拠の集め方｜LINE・録音・写真を法的に有効にする、アプリで知り合った相手の場合の保存の順序は【男女トラブル・マッチングアプリ】退会するとやり取りは消えるのか｜証拠を残す順序で取り上げています。

整理シート3　結婚の約束と相手の情報

結婚の話がどこまで進んでいたか

　結婚の約束がどの程度具体的だったかは、詐欺にあたるかどうかだけでなく、婚約が成立していたといえるかにも関わります。あてはまるものに印を付け、それを示す記録があれば書き添えます。

• 結婚の時期について具体的な話があったこと。
• 互いの家族への紹介や挨拶があった、または予定されていたこと。
• 指輪の購入や、式場・新居の下見をしたこと。
• 結婚を前提とした同居や貯金の話があったこと。
• 友人や職場の人に婚約者として紹介されたこと。

　結婚を前提に渡したお金の返還については結婚を前提に渡したお金・結納金は返還請求できるか、結婚の約束を口実にお金や関係を求める行為の法的な位置づけは結婚をちらつかせて金銭・関係を得る｜結婚詐欺と貞操権侵害の境界で解説しています。

相手について分かっていること

　返金を求めるにも、手続を進めるにも、相手が誰でどこにいるのかが分からなければ前に進みにくくなります。名乗っていた名前が本名かどうか分からない場合でも、分かっていることはすべて書き出しておくと、相手をたどる手がかりになることがあります。

嘘だと気づいたきっかけ

　聞いていた勤務先が存在しなかった、既婚者だった、同じように金銭を渡していた人がほかにもいたなど、疑いを持った理由と、それを知った日付を書き留めておきます。気づいた時期は、後で触れる請求の期限を考えるうえでも意味を持ちます。病気や家族の不幸を理由に渡したお金については【男女トラブル】病気や不幸の話を信じてお金を渡していた｜嘘だと分かった後、相手が既婚者だった場合は既婚を隠されて交際｜だまされた側が慰謝料を請求できる条件もあわせてご覧ください。

記録を集めている間に避けたいこと

　疑いが強まるほど、すぐに相手へ確かめたくなるものです。ただ、次のような行動は、記録が失われたり、ご自身が責任を問われたりすることにつながるおそれがあります。

• 相手を問い詰めたり「詐欺で訴える」と告げたりすると、やり取りの削除や連絡の遮断を招くことがあります。
• 返金を迫る際に、職場や家族に知らせると伝えるなど相手を追い詰める表現を使うと、逆に問題とされるおそれがあります。
• SNSや口コミサイトに相手の実名や写真を投稿すると、名誉毀損やプライバシー侵害を問われることがあります。
• 相手のスマートフォンを無断で見たり、アカウントにログインしたりして証拠を集めることは控えます。
• 「確実に取り戻せる」とうたう業者や、高額な前払いを求める相談先には注意が必要です。

　被害の回復をうたう相談先をめぐるトラブルについては、ロマンス詐欺の「二次被害」に注意｜高額着手金を謳う相談先の見分け方で注意点をまとめています。

記録が整ったら確認したい手続と期限

　お金を取り戻すための民事の手続（交渉、書面での請求、訴訟など）と、相手の処罰を求める刑事の手続（警察への相談、被害届、告訴）は別々に進みます。警察が捜査を始めても、それだけで渡したお金が戻ってくるとは限らないため、返金を望む場合は民事の手続をどう組み立てるかもあわせて考えることになります。告訴を検討する場合の書面の考え方は告訴状はどう書くのか｜受理されやすい書き方と添付資料で取り上げています。

　また、請求や手続には期限があります。主な目安は次のとおりです。

　期限がいつから数えられるかは、個別の事情によって変わることがあります。古いやり取りが含まれている場合は、期限を過ぎていると早合点せず、記録を手元にそろえたうえで確認することをおすすめします。

整理シートは完成していなくても相談できます

　ここまでの3つのシートは、すべて埋まってからでなければ相談できないものではありません。分からない欄は空けたままでもかまいませんし、手元にある振込明細やスクリーンショットを持参いただくだけでも、整理を進めることができます。相手に知られずに相談できるかが気がかりな方は、【男女トラブル】相手に知られずに相談できるか｜相談しただけで相手に伝わることはないもご参照ください。

　結婚を信じてお金を渡してきた経緯を振り返るのは、つらい作業でもあります。それでも、日時・やり取り・証拠を一つずつ書き出していくことで、何が分かっていて何が足りないのかが見えてきます。記録が手元にあるうちに、次の一歩を考える材料として整理シートを活用してください。