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池田隆プロのご紹介
退職金および〝じぶん年金〟による「資産づくり」に貢献します！（1/3）
中小企業の退職金制度を受け取り額が増える仕組みに改善
人生100年時代を見据えて、政府は「資産所得倍増プラン」を掲げ、2024年にNISA（少額投資非課税制度）の投資枠を拡大し、非課税期間も無期限に。iDeCo（個人型確定拠出年金）では加入年齢の上限を引き上げるなど、資産形成を後押ししています。
「私の使命は、公的年金を大黒柱とする老後資金を、退職金と自身で積み立てる〝じぶん年金〟で充実させることです」と力を込めるのは、「サクセスプラン」代表取締役の池田隆さん。年金やライフプランに関する専門性を備えたDCプランナー、ファイナンシャル・プランナーの上級資格者CFPとして、企業の退職金制度や個人の資産形成などについてアドバイスしています。
退職金制度には、国による中小企業退職金共済（中退共）のほか、特定退職金共済（特退共）、企業型確定拠出年金（DC）、保険などがあります。
「制度を導入してそのままという企業が多いですが、従業員の資産所得を増やすという観点から部分的にでも見直すことをおすすめします。退職金の拡充は、働く人のモチベーションアップが期待でき、離職率の低下など、ゆくゆくは会社の利益につながります」
池田さんは、企業での投資教育にも注力。〝退職金積み立て〟をテーマに、投資の仕組みや運用先の選び方などを伝えます。
「企業型DCを導入するある会社では、『よく分からないから』と元本確保型の定期預金を選択している社員が大半でした。どの運用先を選ぶかで、将来受け取る退職金に数千万円の差が生まれることもありますので、掛け金の最大化を図る方法があることを知ってほしいですね」
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