積立投資による資産作りで、豊かな人生を送るためのお手伝いを（1/3）

個人の資産形成・運用、企業型DC、職場NISAの導入に関するコンサルティングを実施

　人生100年時代と言われるなか、老後の生活資金に不安を感じている人も少なくないでしょう。金融商品仲介業などを展開する「ライフプラン」の取締役・新井一浩さんは、個人の資産形成・運用、企業型DC（確定拠出年金）の導入についてコンサルティングを行っています。

　「まず、投資と投機は違うということを知ってほしいですね。投機は、例えば仮想通貨やFXであれば購入時より高い金額で売却して利益を得ようとすること。短期的な値動きを狙いますから、運頼みの側面が大きいのです。一方、投資は手放さずに長く保有し、配当金や世界経済の成長に沿って長期的に資産の増加を得ていくものなので、継続することで誰でも同じような結果となります」

　新井さんは、時間を味方にできる若年層に対するアドバイスや、2024年改正の新NISA（少額投資非課税制度）に関する正しい知識の普及に力を入れています。
　「月々1万円からでも投資を始めれば、定年時には、大きな成果を得られる可能性があります。退職後も全額解約せずに運用も続けていくことで、蓄えを増やすこともできます」

　金融商品の販売においては中立の立場で助言・提案し、投資信託では購入手数料を取らないのが特長だとか。
　「当方では、お客さまからお預かりしている資産に連動して報酬をいただいております。つまりお客さまの口座残高が増えると、当方の報酬も増えるという形ですので、お客さまとwin-winの関係を築いていけたらと思います」

　ライフプランに変化があれば、投資できる金額や、マイナスに対するリスク許容度も変わりますが、新井さんのもとでは状況に応じた資産づくりを支援します。

＜次ページへ続く＞

【次ページ】所得税控除、社会保険料の削減など企業型DCはさまざまなメリットが

次のページへ