[株式投資・投資信託]の専門家・プロ …29人

全国の株式投資・投資信託の専門家・コンサルタント

（全29人）

株式の仕組みは非常にシンプルで、株価が安い時に買って高い時に売ることで利益が得られます。いつどの株を売り、どの株を買うかは他ならぬ投資家自身です。売買のタイミング次第で大きな利益が得られることもあり、また大きく損失を被る場合もあるでしょう。また株式は、保有しているだけでも配当金を得られる可能性もありますし、株主優待では、その企業の商品やサービスを受けられたりもします。中には、株式を買う目的が株主優待にある人もいるくらいです。約3,500ある個人で売買できる株のうち、約30%の発行元が株主優待制度を設けています。投資信託とは直接特定の銘柄の株式を買うのではなく、「ファンド」という形式で間接的に株式投資をする方法です。ファンドの運用を担当するスペシャリストに、どういう運用をするかが託されます。ファンドは複数の株式に分散して投資をするので、相場が上がっても下がっても平均化されていわゆる値動きは小さくなるのです。よって短期的に大きい利益が上がる見込みはほぼなく、じっくり時間をかけて資産を増やしていく考え方の投資といえるでしょう。

株式投資の特徴
投資信託の特徴
株式投資と投資信託の比較
クチコミ・評判

1～15人を表示／全29件

宮城一也プロ（独立系ファイナンシャルアドバイザー）
独立系ファイナンシャルアドバイザーとして資産運用を支えるプロ

このプロの一番の強み: 豊富な金融知識と商品展開、柔軟な対応で顧客の資産運用を支援

[沖縄県／株式投資・投資信託]

ノルマや営業方針に左右されず、独立した立場で顧客に寄り添った資産運用を提案

　IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）として顧客の資産運用をサポートする宮城一也さん。組織に属さず、証券会社や保険会社と幅広く連携し、ニーズに合った金融商品を案内しています。　「従来のFA（フ...取材記事の続きを見る≫

職種: 独立系ファイナンシャルアドバイザー

専門分野

所在地: 沖縄県浦添市

鈴木雅雄プロ（保険外交員）
人生に寄り添う「かかりつけ」保険のプロ

このプロの一番の強み: 不安を安心に変える！お客様に寄り添う保険整理と提供

[静岡県／株式投資・投資信託]

不安を安心に変えて、人生に寄り添う「かかりつけ」の保険パートナー

「保険の話はどうしても暗くなりがちですが、私たちは決してそうしません。保険は未来への備えであると同時に、安心して今日を生きるための力でもあります」静岡県藤枝市に、30年以上にわたり地域社会の「もし...取材記事の続きを見る≫

職種: 保険外交員

専門分野

会社名: プラス株式会社

所在地: 静岡県藤枝市前島2丁目8番11号

牧努プロ（ファイナンシャルプランナー）
FPとして企業や個人のリスク管理をサポートするプロ

このプロの一番の強み: 皆様の資産、経営を守るお手伝いをいたします。

[北海道／株式投資・投資信託]

夢や目標を実現するために、リスク管理は必要不可欠です！

　「ファイナンシャルプランナー(以下FP)」と聞いて連想するのは、資産運用、家計診断、保険の見直し……。よく耳にする資格ながら、実際のところ「何をする人なの？何ができるの？」と疑問に思っている人は少なく...取材記事の続きを見る≫

職種: ファイナンシャルプランナー

専門分野: ●事業経営のリスクマネジメント(危機管理）●個人のファイナンシャルプランニング、ライフプランニング...

会社名: FP事務所　MAKI

所在地: 北海道札幌市中央区南1条西13丁目4-40 　プラザビル3階

吉井徹プロ（ファイナンシャルプランナー）
法人財務と個人資産の最適化を同時に図るお金のプロ

このプロの一番の強み: 中小企業の財務と経営者の個人資産をトータルで見る「顧問FP」

[広島県／株式投資・投資信託]

経営者のお金の悩みを、法人財務と個人資産の両面からサポート

　「中小企業では、会社と経営者個人のお金を切り離すのは困難です。法人と個人、両方のお金の流れを適切化し、目標達成に伴走します」と呼び掛けるのは、広島市に拠点を置く「グッドウェル」代表の吉井徹さん。...取材記事の続きを見る≫

職種: ファイナンシャルプランナー

専門分野: 非課税で積み立てる資産形成術家計の見直し（ライフプラン作成）法人・個人のクレジットカード活用術...

会社名: 株式会社グッドウェル

所在地: 広島県広島市中区大手町一丁目1番20号相生橋ビル7F A号室

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河江将史プロ（ファイナンシャルアドバイザー）
金融サービスの提供を通じて理想の未来の実現に貢献するプロ

このプロの一番の強み: 会社の経費削減としあわせを呼ぶお金の使い方を提案

[宮崎県／株式投資・投資信託]

新鮮な金融情報とお金の知識を通して、しあわせな人生を歩むヒントを伝授

　「『限られた収入や資産の中で、できるだけ出費や経費を抑えたい』と思うのは当たり前。ところが税金や保険料などの費用については、これ以上節約の余地はないとあきらめている人が多いのが現状です」　そう...取材記事の続きを見る≫

職種: ファイナンシャルアドバイザー

専門分野

会社名: 株式会社LIFE-TELLUS

所在地: 宮崎県都城市北原町22-1 　フェリチターレ1-1

柿本紘輝プロ（投資助言業）
ヘッジファンド投資助言の専門家

このプロの一番の強み: ヘッジファンドに特化した、富裕層向けの投資助言サービス

[東京都／株式投資・投資信託]

ヘッジファンドの投資助言で、富裕層のニーズに応えるワンランク上の資産運用をサポート

　「ハイリスクの投資はしたくないが、国内の金融商品では物足りない」「忙しくて自分で運用する時間はない」。そんな富裕層の悩みに応えるのが、「ヘッジファンドダイレクト」のヘッジファンド投資助言サービス...取材記事の続きを見る≫

職種: 投資助言業

専門分野

会社名: ヘッジファンドダイレクト株式会社

所在地: 東京都千代田区丸の内1-8-2 　鉄鋼ビルディング10F

増川昇プロ（ファイナンシャルプランナー）
負担の少ない投資で老後の暮らしを支えるプロ

このプロの一番の強み: 保険を組み合わせ投資効果と保障を兼ね備えたプランを提案

[兵庫県／株式投資・投資信託]

資産形成と保障を両立できる保険を活用して安心できる老後資金の準備をサポート

　保険といえば、死亡保障や障害保障をメインに選ぶのが一般的でした。しかし、神戸市中央区磯上通りにコンサルティングルームを構える「株式会社リスクマネージメント神戸」の代表取締役、増川昇さんは高齢化が...取材記事の続きを見る≫

職種: ファイナンシャルプランナー

専門分野: ・生命保険の募集に関する業務・各種金融商品の仲介・セミナー事業・・・・・・女性のためのマネーセ...

会社名: 株式会社リスクマネージメント神戸

所在地: 兵庫県神戸市中央区磯上通り8丁目1-8 　アジアビル603号

今村浩二プロ（ファイナンシャルプランナー）
女性が安心できる貯蓄プランをつくるプロ

このプロの一番の強み: 女性が感じるお金の不安に向き合い、安心できる貯蓄プランを作る

[兵庫県／株式投資・投資信託]

安心できる貯蓄法で、女性の将来をサポートするファイナンシャルプランナー

　世界有数の長寿国である日本。日本人の平均寿命は男性が80歳、女性は87歳です（2016年、厚生労働省）。特に女性の寿命は長く、現在65歳の女性の2人に1人が90歳まで生きるといわれています。　「老後の人生が...取材記事の続きを見る≫

職種: ファイナンシャルプランナー

専門分野: 資産運用プランの相談・作成

会社名: 株式会社ユニバーサル財務総研

所在地: 兵庫県神戸市中央区二宮町1-4-7 　リーガル三宮東ビル(旧ボストンビル)
2F：お客様ルーム　5F：プランニングオフィス

佐々木茂樹プロ（ファイナンシャルプランナー、住宅ローンアドバイザー）
身近なお金の問題から人生設計までサポートするプロ

このプロの一番の強み: 住宅ローンの新規の相談・実行サポート、法人顧問サービス

[北海道／株式投資・投資信託]

家計はもちろん、保険、住宅、教育、介護などお金に関わる全ての悩みの良き相談役として

　日常生活でも人生の節目節目にも、お金の悩みは尽きません。そんな悩みに中立的な立場でアドバイスをしてくれるのが、金融機関や保険会社に属さない独立系ファイナンシャルプランナー（FP)。ファイナンシャルサ...取材記事の続きを見る≫

職種: ファイナンシャルプランナー、住宅ローンアドバイザー

専門分野: ■住宅・不動産取得時の資金計画相談、ローン選択および実行支援■個人のライフプラン相談およびファイナ...

会社名: ファイナンシャルサービス株式会社

所在地: 北海道札幌市中央区北1条西7丁目1-15 　あおいビル4階

新井一浩プロ（金融商品仲介業）
NISAで人生100年時代の資産形成をサポートするプロ

このプロの一番の強み: 購入手数料無料でサポートいたします。

[石川県／株式投資・投資信託]

積立投資による資産作りで、豊かな人生を送るためのお手伝いを

　人生100年時代と言われるなか、老後の生活資金に不安を感じている人も少なくないでしょう。金融商品仲介業などを展開する「ライフプラン」の取締役・新井一浩さんは、個人の資産形成・運用、企業型DC（確定拠出...取材記事の続きを見る≫

職種: 金融商品仲介業

専門分野: 投資信託　外国株式　国内株式　企業型確定拠出年金

会社名: 株式会社ライフプラン

所在地: 石川県金沢市新保本4-65-16

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土屋宜義プロ（ファイナンシャル・プランナー）
お金との向き合い方を伝え、よりよい人生へと導くプロ

このプロの一番の強み: 傾聴を心掛け、一人一人の価値観に寄り添ったアドバイスを提供

[群馬県／株式投資・投資信託]

お金に関する制度や情報、お金との向き合い方を伝えて、人生を豊かにするお手伝い

　未来のことは誰にも分かりません。ライフステージの変化により、家計の収支が変わったり、予期せぬ事態で働けなくなったりすることもあるため、計画的に備えることが重要です。　「お金を知ることは、理想の...取材記事の続きを見る≫

職種: ファイナンシャル・プランナー

専門分野: ・あなたが直面する「人生の3大資金」といわれている住宅購入、教育資金、老後資金などをメインとしたラ...

会社名: FP-office27

所在地: 群馬県太田市粕川町66-9

武田拓也プロ（ファイナンシャル・プランナー）
ライフプランに合わせた資産形成をサポートするプロ

このプロの一番の強み: 投資信託・不動産・債券など資産運用を活用してお金の悩みを解決

[大阪府／株式投資・投資信託]

思い描くライフスタイルに近づけるために、総合的な資産づくりの第一歩を

　「資産形成で重要なのは、自分の生涯を具体的に描くライフプラン」と話すのは、独立型FP事務所「FAMORE」代表取締役の武田拓也さん。ファイナンシャル・プランナーとして、日々の家計管理や中長期的な資産運用...取材記事の続きを見る≫

職種: ファイナンシャル・プランナー

専門分野: 株式投資・投資信託・債券・外貨・住宅購入・生命保険・相続・ヘッジファンド・不動産小口化商品・その他

会社名: 株式会社FAMORE

所在地: 大阪府大阪市北区東天満2-8-1 　若杉センタービル別館703

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永田典子プロ（投資助言者）
大人世代、女性の為の長期・グローバル株式投資ストラテジスト

このプロの一番の強み: 大人世代の女性にフォーカスした長期グローバル投資戦略の助言

[東京都／株式投資・投資信託]

「市場に振り回されない、スピードも諦めない」大人世代の長期グローバル投資戦略とは？

　「ターゲットは“丙午±12世代（40代後半～60代後半）”。仕事を持つ女性とDINKSにフォーカスし、大人世代に相応しい長期投資の戦略を助言します」と話すのは、SKANIOGLOS（スカニオグロス）投資顧問株式会社の創...取材記事の続きを見る≫

職種: 投資助言者

専門分野

会社名: SKANIOGLOS投資顧問株式会社

所在地: 東京都千代田区丸の内1-8-3 　丸の内トラストタワー本館20階

井村紀之プロ（ファイナンシャルプランナー）
お金に関する助言を通して顧客を豊かな生活に導くプロ

このプロの一番の強み: お金にまつわる悩みや問題の根本を見据えて解決策を提案

[京都府／株式投資・投資信託]

FPは人生の道先案内人。人生100年時代を向かえる中、顧客の豊かな未来を共に築いていくことが使命

　大手証券会社、保険会社勤務を経て、2004年に「FP事務所RICHWAY」を開業したファイナンシャルプランナー（FP）の井村紀之さん。生まれ育った京都の町を基点に、大阪をはじめとする関西圏の中小企業経営者および...取材記事の続きを見る≫

職種: ファイナンシャルプランナー

専門分野

会社名: FP事務所RICHWAY

所在地: 京都府京都市中京区烏丸通二条下ル秋野々町513-7F 　　㈱オールワンエージェント内

阿久津知幸プロ（税理士、ファイナンシャルプランナー）
起業家のビジネスを税務からサポートする税理士

このプロの一番の強み: 人当たりの良さ、話しやすさを全面に顧問先と良好な関係を構築

[東京都／株式投資・投資信託]

人当たりの良さ、親しみやすい性格で起業家のビジネスをサポートする税理士

　2006（平成18）年の11月に施行された「会社法」により、最低資本金規制が撤廃され、資本金1円でも会社設立が可能になりました。結果、以前まで年間約2万社ほどだった株式会社設立数は、近年は約8万社に急増。し...取材記事の続きを見る≫

職種: 税理士、ファイナンシャルプランナー

専門分野: （法人の方）起業、会社設立法人税・所得税のご相談記帳・会計書類の照合月次資料の提出税務相談...

会社名: 阿久津会計事務所

所在地: 東京都渋谷区笹塚1-33-5

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株式投資の特徴

元手になる資金が必要になる

株式投資は1株あたり100円〜5,000円程度ですが、実際に購入はできる単位として100株や1,000株が1単元となる仕組です。たとえば1株1,000円で1単元100株の銘柄を手に入れるには、購入資金として10万円が必要になります。単一銘柄でも10万円必要であれば、複数銘柄に投資するには、数十万円の資金が必要です。

好きな時に売買できる

株式投資の大きい特徴として、売買のタイミングは投資家が自由に決められることです。保有していた株式の株価が変動することによって得られる売買の差益を、キャピタルゲインといいます。ただし、自由に売買できるのがメリットとなるのか、売買のタイミングが難しくて決断できないというデメリットになるのかは投資家の裁量次第です。

配当金や株主優待が得られる

株式を保有することにより、発行元の企業から配当金や株主優待が得られます。このように、安定して継続的に受け取ることのできる利益が、インカムゲインです。無配当の銘柄もありますが、配当金を設定している銘柄の配当の平均は2％前後となっています。株主優待についても、すべての銘柄にあるわけではないので、詳細は証券会社の検索サービスや四季報などを使って調べる必要があるでしょう。

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投資信託の特徴

少額資金から始められる

投資信託は、非常に少額の資金から始められる投資商品です。販売元である金融機関によって申込金の最低額は変わりますが、投資信託は1万円程度から始めることができます。最も少額なのは100円から投資信託を始めることができるネット証券です。投資信託を実際に始める場合、口座開設をする前に金融機関の基準を調べておくとよいでしょう。

運用のスペシャリストに任せられる

投資信託は運用のスペシャリストが担当します。経済・金融情勢に関する豊富なデータを収集・分析し、運用方針にしたがって投資効率を追求した判断を行ってくれるのです。新興国などを含む海外の情報を活かして運用を行うため、個人では到底手が出せない分野への投資が可能となります。投資家は運用状況のレポートを見るだけでよく、多忙な人でも始めることが可能です。

さまざまな投資対象に分散投資ができる

投資信託に投資をするということは、株式や債券だけでなくコモディティや不動産投資信託などのさまざまなタイプの投資対象に投資を行えます。投資対象の種類や割合は投資信託によって千差万別ですが、いくつかの投資対象に資産を分散させる分散投資を行うことで、リスクを軽減できるのです。具体的には「カントリーリスク」や「信用リスク」を軽減できます。

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株式投資と投資信託の比較

株式投資と投資信託の違い

株式と投資信託の決定的な違いは「運用目的」です。株式は値動きが激しいため、短期から中期のキャピタルゲインを目的にする投資家が多くいます。投資信託は分散投資によってリスクを減らし、中期から長期のキャピタルゲインを目的にする投資家が多いといえるでしょう。もちろん、株主優待を主な目的として株式を長期にわたって保有する投資家や、銀行より利回りが良い投資信託で運用をする投資家もいます。

株式投資と投資信託どっちを選ぶべきか？

株式投資と投資信託のどちらを選ぶべきかは、個々の投資家のニーズに合わせて選ぶのが妥当な考え方なので、一概には言えません。たとえば多忙な会社員が老後資金を目的に運用をするならば、確定拠出年金を利用して積立で投資信託を購入することも選択肢のひとつです。株主優待を目的にするのであれば、NISAなどを利用してお目当ての銘柄を購入することもできます。とにかく投資の目的を明確に持ち、リターンや投資期間を考慮したうえで選択するのが賢明です。

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