[生命保険・終身保険]の専門家・プロ …99人
全国の生命保険・終身保険の専門家・コンサルタント
終身保険は文字通り終生にわたって保障が生きているプランで、生命保険の中の積立型死亡保険の代表格です。医療保険は被保険者のリスクに備えるものですが、こちらは残った遺族のリスクに備える保険といえます。また、終身保険には貯蓄性があり、途中で解約したときに返戻金が戻るものが多いのです。保険期間が長くなるとその払戻率は高くなり、払い込んだ額を上回る金額が返ってくる場合もあります。終身保険には更新の必要がありません。毎月支払う保険料に関しては、掛け捨て型より高めに設定されていますが、年数を経ても保険料はほとんど変わりません。若い時点で加入すれば、少ない額で長期の保障を得られます。ただし、終身保険の弱点はインフレです。貨幣価値がどれだけ変化しても一切対応できません。受け取り時の経済の状況によっては、受け取る保障の価値が思いのほか低くなっていることもありえます。人はいつか終身を迎えるというので、終身保険はいつか間違いなく保険金がもらえる保険という事になります。保険会社から見れば、終身保険に加入する人に、いつか必ず保険金を支払わなくてはならない義務を背負うということです。それに備えるためにも、終身保険の保険料は高く設定されてしまいます。
- このプロの一番の強み
- 「高精度なライフプランニング」を体感できるサービスを提供
家計改善に本気で取組み、生活設計の本質をつかむお手伝い
人生の夢や目標をかなえるために総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現へと導いていく方法がファイナンシャル・プランニング。そして、様々な知識を備え、相談者の夢や目標が叶うように一緒に考え、サ...取材記事の続きを見る≫
- 職種
- ファイナンシャルプランナー
- 専門分野
- ・生活設計 / 家計改善 (ライフプランニング) ・預貯金計画 ・資産運用 / 資産形成運用 ・生命保険 ...
- 会社名
- 【FP相談室】生活設計本舗 秀ちゃん
- 所在地
- 長崎県長崎市淵町12-18
- このプロの一番の強み
- 人生と会社経営に役立つ保険の賢い“使い方”を提案
人生と会社経営を豊かにする、賢い生命保険の“使い方”を提案
「世の中にはさまざまな保険会社、保険商品があります。私は、ありとあらゆる保険商品の約款を読み込んで研究し、みなさまにとって、よりよい保険の“使い方”をご提案しています」。そう話すのは、愛知県扶桑町...取材記事の続きを見る≫
- 職種
- 生命保険コンサルタント
- 専門分野
- 会社名
- 株式会社クリエイト保険センター名古屋
- 所在地
- 愛知県丹羽郡扶桑町高雄薬師堂108
- このプロの一番の強み
- 生命保険・損害保険の仕組みを見える化し、トータルで見直し
複雑な保険を見える化し、選び方のポイントを伝授
結婚や住宅購入、子どもの誕生などライフステージの変化に伴い、保険を見直す人は多いでしょう。益城町にある保険代理店「アイ・メディ・サポート」代表取締役社長の川端信昭さんは、生命保険と損害保険の両方...取材記事の続きを見る≫
- 職種
- 生命保険・損害保険代理店
- 専門分野
- 会社名
- アイ・メディ・サポート株式会社
- 所在地
- 熊本県上益城郡益城町安永442-17
- このプロの一番の強み
- 顧客の一生に寄り添って、生活・財産・思いを守る
マネープランを軸に、顧客の生涯を支える
「MALインシュアランス」代表取締役の金曽充孝さんは、マネープランと生活設計を軸に、保険、相続、事業承継などの相談に応じています。結婚や住宅購入を控えた世代から、子どもに財産を相続させたい、事業を承...取材記事の続きを見る≫
- 職種
- 保険コンサルタント
- 専門分野
- 会社名
- 株式会社MAL
- 所在地
- 石川県石川県金沢市小坂町北147-7
- このプロの一番の強み
- 個人や会社の経費削減としあわせを呼ぶお金の使い方を提案
新鮮な金融情報とお金の知識を通して、しあわせな人生を歩むヒントを伝授
「『限られた収入や資産の中で、できるだけ出費や経費を抑えたい』と思うのは当たり前。ところが税金や保険料などの費用については、これ以上節約の余地はないとあきらめている人が多いのが現状です」 そう...取材記事の続きを見る≫
- 職種
- ファイナンシャルアドバイザー
- 専門分野
- 会社名
- 株式会社LIFE-TELLUS
- 所在地
- 宮崎県都城市北原町22-1 フェリチターレ1-1
- このプロの一番の強み
- お客さまに最適で信頼のおける真の投資を中立的にアドバイス
お金の不安から解放されるために、「貯蓄から投資へ、資産形成へ」の安心な解決策を提案します
IFAという職業をご存知でしょうか。「独立系ファイナンシャル・アドバイザー」と言って、金融機関から独立して活動する資産運用コンサルタントのことです。特定の銀行・証券・保険会社に縛られないため、顧客と...取材記事の続きを見る≫
- 職種
- ファイナンシャルプランナー
- 専門分野
- ● 金融商品仲介業務● 資産運用アドバイス（独立系）
- 会社名
- ジェニユイン・パートナーズ株式会社
- 所在地
- 東京都中央区銀座1-15-13 VORT銀座residence804
- このプロの一番の強み
- 中立の立場で、家族の思いに寄り添う高精度のライフプランを作成
家族の将来を見通せるライフプランを。不安解消の第一歩に
「将来への漠然とした不安を解消するために、ライフプランはどんな人にも役立ちます」と話すのは、「仙台ライフプランニング」代表取締役の原田真夫さん。独立系ファイナンシャル・プランナー（FP）として約15...取材記事の続きを見る≫
- 職種
- ファイナンシャル・プランナー
- 専門分野
- 会社名
- 仙台ライフプランニング株式会社
- 所在地
- 宮城県仙台市泉区紫山4-22-20
- このプロの一番の強み
- 30代FP、同世代の視点からお客様に合った解決策を提案
漠然とした不安”の“漠然”を明確にして解決、「使える金額」と「貯める金額」をはっきりさせます
長野県佐久市でファイナンシャルプランナー（FP）として相談業務を行う清水斐さんが、お金の問題に関心を持つようになったきっかけは、自身の年金だったそうです。「20代後半の頃、将来どのくらい年金がもらえ...取材記事の続きを見る≫
- 職種
- ファイナンシャルプランナー
- 専門分野
- お客様の人生をトータルで考え、一生の収支を明確化。今どうするべきかをお伝えします。
- 事務所名
- FP事務所f-design
- 所在地
- 長野県佐久市長土呂433-2
- このプロの一番の強み
- 難解な保険の仕組みをひも解き、すっと浸透するように説明
元料理人の保険営業マン。定食のたとえ話が分かりやすいと評判
北海道全域で、個人向けのライフプランニングや企業の利益につながるコンサルティングを提供している「Kライフコンサル」。顧客の現状を整理して将来の変化を予測し、“備えの過不足”に応じて生命保険や損害保険...取材記事の続きを見る≫
- 職種
- 保険営業
- 専門分野
- 会社名
- Kライフコンサル株式会社
- 所在地
- 北海道札幌市豊平区美園九条1丁目6-7
- このプロの一番の強み
- 女性に特化した「実践型セミナー」で、貯蓄の次のステップへ
女性が生涯不安なく暮らせるよう、それぞれの人生に合わせたマネープランを提案
女性のためのマネープランを提案する「ユニバーサル財務総研」の代表取締役社長・今村浩二さん。「女性が生涯安心して暮らせるように」との思いで資産運用の大切さを伝えています。 今村さんが心がけている...取材記事の続きを見る≫
- 職種
- ファイナンシャルプランナー
- 専門分野
- 資産運用プランの相談・作成
- 会社名
- 株式会社ユニバーサル財務総研
- 所在地
-
兵庫県神戸市中央区二宮町1-4-7
リーガル三宮東ビル(旧ボストンビル)
2F：お客様ルーム 5F：プランニングオフィス
- このプロの一番の強み
- 初回限定 60分ZOOM無料相談開催
100年黒字家計の仕組みを手に入れ、安心で豊かな未来へ
ファイナンシャルプランナー（FP）としてマイホーム購入や不動産投資、会社経営などさまざまなお金の悩みにこたえる「スマイルラボ」代表取締役の吉原健壹さん。会計事務所で経営コンサルタントをしていた時、...取材記事の続きを見る≫
- 職種
- ファイナンシャルプランナー
- 専門分野
- 会社名
- スマイルラボ株式会社
- 所在地
- 北海道北見市ひかり野6丁目3番地1
- このプロの一番の強み
- 一生涯の所得確保を目指し、保険を卒業できる資産形成支援
「一生涯の所得確保」を目標に、夢を叶えるお手伝い
「お客様のための私の使命は、一生涯の“所得確保”です」。枝川FPコンサルティング（株）の枝川陽子代表取締役はこう言い切ります。「勤労所得はいずれ終わりが来ます。現在の年金支給年齢である65歳も、確約され...取材記事の続きを見る≫
- 職種
- ファイナンシャルプランナー、 経営コンサルタント
- 専門分野
- ■家計ドッグ（家計の健康診断）・ライフプラン相談業務■資産形成・住宅ローン相談業務■金銭・金融経済...
- 会社名
- 枝川FPコンサルティング株式会社
- 所在地
- 熊本県熊本市南区平田1-14-8 亀川ビル2階A号室
- このプロの一番の強み
- 顧客の利益を最優先に老後のお金と相続の問題を解決
人生100年時代を楽しむ新常識。老後資金・相続の不安は「家計のかかりつけ医」に相談
「人生100年時代」といわれる昨今、老後資金に不安を感じている人が増えています。しかし、どこに相談すればいいの分からないという人が多いのではないでしょうか。そんな方に、ぜひ紹介したいのが老後のお金と...取材記事の続きを見る≫
- 職種
- ファイナンシャルプランナー
- 専門分野
- 屋号
- ウェルビーイング・ コンサルティング ・オフィス
- 所在地
- 和歌山県和歌山市友田町5-43 ヤマウエビル4F
- このプロの一番の強み
- お金にもセカンドオピニオンを。
「お金にもセカンドオピニオンを」を信条に相談対応に尽力
私たちが生きていくうえで、「お金」はとても大切なものということは言うまでもありません。たとえば、家計や住宅ローン、保険、子どもの教育資金、年金など、数え上げればきりがないほどお金の課題は尽きない...取材記事の続きを見る≫
- 職種
- ファイナンシャルプランナー
- 専門分野
- ・公的年金保険・生命保険・教育資金積立・住宅取得計画/住宅ローン・積立投資/長期投資、確定拠出...
- 会社名
- 京極・出町FP相談
- 所在地
- 京都府京都市上京区今出川通寺町東入上る一真町77
- このプロの一番の強み
- シニア・プライベートバンカーによる真に顧客の側に立った助言
社会を豊かにすることで自らも豊かになるというサイクル。あるべき投資の文化を日本に根付かせたい
プライベートバンキング・コンサルティング会社「WealthLead（ウェルスリード）」代表、濵島成士郎さんが掲げるのは、顧客一人一人にオーダーメイドで資産運用の助言を行うRIA（公認投資助言者）という米国式の...取材記事の続きを見る≫
- 職種
- ファイナンシャルアドバイザー
- 専門分野
- 会社名
- 株式会社WealthLead（ウェルスリード）
- 所在地
- 東京都中央区日本橋兜町9-1 兜町第2平和ビル 604
みんなの声（クチコミ・評判）
18票佐々木茂樹プロへの声
私もFPの勉強をしようと思いました。
色々なところで勧められたりして、気づくとたくさんの保険に入っていました。 一度、保険会社のライフプランを行いましたが、はっきりわからずモ...
お金・保険
20代／女性
4票清水斐プロへの声
必要最低限の保険を分かりやすくご提案頂けました！
半年前に第一子を出産し、 主人の保険をどのくらいかけるべきか、子供の教育資金をどうやって貯めていくかを相談しました。 私(妻)が妊娠を機に仕...
お金・保険
30代／女性
4票渡辺博士プロへの声
こんなに相談できるならもっと早く相談すれば良かった！
当初、保険の見直しを考えてインターネットで検索したら、たくさん情報が出てきて困ったので、とりあえず近所でどんなところがあるのか調べてみ...
お金・保険
30代／女性
票西山隆詞プロへの声
正直、保険についてはほとんど知識がなく不安でした...
母が保険の見直しをしていただいたのをきっかけに私もその時入っていた保険を見直して頂きました。 正直、保険についてはほとんど知識がなく不安...
お金・保険
30代／女性
2票渡辺博士プロへの声
保険の見直しをしたら年間80万円も安くなった。
現在大手国内生命保険に5000万円加入しています。実際そんなに要らないなあと思っていたけど、昔に会社に来ていた保険の担当者から契約して10年...
お金・保険
40代／男性
票西山隆詞プロへの声
保険の内容も分かりやすく説明してくれ、とても話し...
Q1、FA高知にご来店前は、どんなことで悩んでいましたか？ 現代、かけている保障内容でも十分なのか 掛け捨てなのに掛け金が高いのではないか 悩ん...
お金・保険
60代以上／女性
この分野の専門家が書いたコラム
【CFP監修】匿名組合契約に関する記事をクラウドファンディング・メディア「ヤマワケJOURNAL」にて監修しました
2024-04-24
ファイナンシャルプランナーの水野崇（CFP認定者/1級FP技能士）が、「WeCapital株式会社」が運営している、未来へつながるクラウドファンディング・メディア「ヤマワケJOURNAL」の下記記事を監修しました。...
最近は増税が加速するイメージですがちょっとだけ減税もやります！
2024-04-23
結局増税で円安も重なりちょっと厳しくなってきています… インボイス制度も始まり 免税業者から消費税を納める人に なりました。 いろいろ増税で自営業はそんなに 所得が増えない感じがします。 そんな気分のところに ...
裁判のありよう。
2024-04-20
こんにちは。 マルサ・佐藤です。 上告の結果が出ました。文法にそ沿っていない為、棄却でした。 やはり、ダメであったか。。。 素人が書面を欠いたところで、認められるわけもありません。 大半が、棄却になるようです。 ...
この分野の専門家が取り扱うJIJICO記事
住宅ローン選択のポイント！変動金利と固定金利どちらがおすすめ？
2023-04-12
住宅ローン「変動金利と固定金利」どちらがおススメ？ いくら借りるか？返済期間は何年か？ ライフイベントと重ね合わせた返済計画を立てましょう！
