社会を豊かにすることで自らも豊かになるというサイクル。あるべき投資の文化を日本に根付かせたい（1/3）

商品を売るのではなく人生に寄り添う。クライアントにとって有益なことのみをするためのビジネスモデル

　プライベートバンキング・コンサルティング会社「WealthLead（ウェルスリード）」代表、濵島成士郎さんが掲げるのは、顧客一人一人にオーダーメイドで資産運用の助言を行うRIA（公認投資助言者）という米国式のビジネスモデル。日本証券アナリスト協会が認定する最上位資格、シニア・プライベートバンカーとして、個人資産のみならず法人の財務や税務、経営面に至るまで網羅的かつ専門的な助言を行えることが特長です。

　大手証券会社で30年勤務し、53歳にして起業に踏み切った背景には「悩める証券マンを救いたい」という思いがあったといいます。

　「入社5年で約6割が退職してしまうのが証券会社。営業店の現場では、手数料欲しさの売買提案や会社都合の商品販売に疑問を感じて辞めていく証券マンが多いんですね」

　濵島さんの方針は「お客さまにとって有益なことのみをする」。金融商品を売るのではなく、アドバイザーとして資産のマネジメントを通じてクライアントの人生に寄り添う、社員にとっても誇りが持てる職場です。金融機関のように担当が会社の都合で変わることもありません。

　資産運用の土台となるのは、リスクを分散することで長期的に安定的な収益を目指す国際分散投資という理論。「よくお客さまに『濵島さんにお金を預ければいいの？』と聞かれますが、弊社はお金を預かりません。お客さまの証券口座で、お客さまのニーズに合わせてオーダーメイドのポートフォリオを構築して行きます。その上で、マーケットやライフステージの変化に応じて調整していくかたちです」

＜次ページへ続く＞

【次ページ】本来、株式投資とは世の中に価値を生み出している企業に資本を提供することで自らも豊かになること

次のページへ