そのお金は何に使いますか？

かつて会社勤めをしていたとき

なぜか「貯蓄アドバイザー」と呼ばれていて

ボーナス時期になると、相談に来る人がいました(笑)

どうしたいのかを聞くくらいで

別に何も答えていなかったと思います。

保険も自分の為に各社資料を集めて調べていました。

だいたいの計算をすると

付加価値のからくりが分かります。


バブルの時代の前後に勤めていましたので、

貯蓄や保険商品だけでなく

様々な商品を見ました。

問題になっている「緑のオーナー制度」もあの頃に募集されました。

私も、一応検討はしました。


あの変動を踏まえて思うのは

変化する先の状況が分からないなかで

何の為の資金が必要なのかを明確にすることです。

そして、それぞれに応じた金額と期間を見極める事です。
【目標の明確化】


利回りだけを見るのではなく

自分のニーズにどれだけ合うかを調べる必要があります。

表など、見える形にするのが良いでしょう。


未確定の資金を蓄えてていくのは

毎月無いものとして、決まった金額を

積み立てて行くのが良いですね。


自分の弱さを認めることで

誘惑に負けずに済むこともあります。

【知恵カフェ 11月号】