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佐々木茂樹

身近なお金の問題から人生設計までサポートするプロ

佐々木茂樹(ささきしげき)

ファイナンシャルサービス株式会社

コラム

この保険は損ですか?

2019年5月7日

テーマ:社会保障 保険

先日、「保険について知りたい」と弊社の初回無料相談をご利用いただきました。

弊社の初回無料相談では、お客様が知りたいこと、困っていることを伺い「弊社ではどんなサービスを提供できるか」についておはなしさせていただいております。

この時にも、「弊社では○○のサービスが・・・」とご説明させていただいていると、お客様は「この保険が損なのかどうか知りたいだけ!」とのこと。

保険の内容に関して、一般的なお話をさせていただき、お客様はお帰りになりました。

お客様のことをほとんど知らない初回相談の時点でお話させていただいても、こちらとしても納得がいくお答えはできません。正直こちらのお客様の場合には、保険を考える前に色々と検討できることがあったように思います。

お客様の家族構成・家計・社会保障・将来設計、などにより、必要保証額は変わるものです。必要保証額が変われば、選択する保険等も変わってきます。だからこそ弊社では、お客様から様々な情報をいただき、将来的なシミュレーションを行った上で、保険等のお話をさせていただいているのです。

今回は、最初にお断わりすればよかった、と、私どもの対応が中途半端になってしまった点反省しております。

もしご自身の加入している保険について、ご不安がある場合は、保険の担当者や保険会社に納得がいくまで質問してみてはいかがでしょうか。

それでも納得がいかなかったり、どうしても不安が払しょくできないのであれば、有料にはなりますが、私どものような独立系FPにご相談してみる、という選択肢もあると思います。

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保険・ローン等、お金に関することでわからないことや不安があるときには
専門家へご相談してみてはいかがでしょうか。

札幌のFP事務所 ファイナンシャルサービス(株)のホームページ:http://financial-service.jp/
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