家族信託とは？家族を守るための新しい仕組み

家族信託は、相続税を安くするための制度ではありません。

認知症などにより判断能力が低下した場合でも、大切な財産を適切に管理できるようにするための仕組みです。

最近、「家族信託」という言葉を耳にする機会が増えました。

しかし、「節税になる制度なのでは？」「相続対策なら必ずやった方がいいの？」と誤解されている方も少なくありません。

家族信託の本当の目的は、財産を守り、ご本人とご家族の安心を支えることです。

元気なうちに信頼できるご家族へ財産管理を任せる契約を結んでおく方法

財産は、持っているだけでは十分ではありません。

預金や不動産を適切に管理し、必要な時に活用できることが大切です。

しかし、認知症などによって判断能力が低下すると、ご本人の意思確認が難しくなり、預金の管理や不動産の売却などが思うように進まなくなる場合があります。

そこで、元気なうちに信頼できるご家族へ財産管理を任せる契約を結んでおく方法が「家族信託」です。

将来の不安に備え、あらかじめ財産の管理方法を決めておくことで、ご家族の負担を軽減することができます。

すべての方に家族信託が必要というわけではない

例えば、賃貸アパートを所有している方がいるとします。

元気なうちは、ご本人が修繕や管理、売却などの判断を行えます。

しかし、認知症になった後では、大規模修繕や建替えなど重要な判断をすることが難しくなる場合があります。

そこで、事前に家族信託を利用し、信頼できるお子様などに管理を任せておけば、契約内容に基づいて必要な手続きを進めることができます。

一方で、すべての方に家族信託が必要というわけではありません。

財産の内容やご家族の状況によっては、遺言書だけで十分な場合や、任意後見制度を検討した方がよい場合もあります。

元気な今だからこそできる準備

大切なのは、「家族信託をすること」ではありません。

大切なのは、ご本人の希望を実現し、ご家族が安心できる方法を選ぶことです。

制度ありきで考えるのではなく、「将来どのように暮らしたいのか」「誰に何を託したいのか」を考えることが、相続対策の第一歩になります。

元気な今だからこそできる準備があります。

家族信託も、その選択肢の一つです。

岡崎総合会計事務所では、ご家族の想いや財産の状況を丁寧に伺い、一人ひとりに合った相続対策をご提案しています。

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岡崎総合会計事務所
税理士　岡崎俊視