新NISA利用者の7割超が利益

日本証券業協会はこのほど「新NISA開始1年後の利用動向に関する調査結果（速報版）」を公表しました。調査によると、2024年に新NISAで利益が出たひとの割合は「成長投資枠」で70.2％、「つみたて投資枠」で82.8％でした。

NISAは株や投資信託の利益・配当にかけられる約20％の税金がゼロになる制度で、24年に仕組みが大幅に見直されました。新しい制度（新NISA）には「成長投資枠」と「つみたて投資枠」が設けられ、それまでの〝枠〟とは異なり両方の枠で同時に投資ができます。年間投資額も拡充され、成長投資枠が従来の2倍の年間240万円、つみたて投資枠は3倍の同120万円となり、併用すれば年間360万円の投資が可能となりました。保有限度額や非課税で保有できる期間も拡充されています。

今回の調査によると、24年に新NISAで金融商品を購入した調査対象者7610人の平均購入金額は103.3万円でした。利用者の年収は300万円未満が39.7％、300万円～500万円未満が27.7％、500万円～700万円未満が17.1％、700万円～1千万円未満が10.0％、1千万円以上は5.6％でした。

成長投資枠での投資でプラスとなったひとの割合は70.2％、マイナスは12.2％。つみたて投資枠ではプラスが82.8％、マイナスが2.3％でした。
購入銘柄のタイプは、成長投資枠では「日本国内株式」が48.8％で最多。「日本含む投資信託（インデックス型）全世界株式」が13.1％、「投資信託・日本国内株式、債券、REIT」が3.2％などでした。つみたて投資枠では「日本含む投資信託（インデックス型）全世界株式」が36.8％で最多。「日本除く投資信託（インデックス型）全世界株式」が18.5％、「投資信託・日本国内株式、債券、REIT」が5.6％などとなっています。

＜情報提供：エヌピー通信社＞