コラム
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テーマ：所長解説のおカネ学♫
金融庁公表資料の全事業者平均は 32％の顧客がマイナス。相談相手選びは重要
証券会社の顧客は41％がマイナス。地域銀行の顧客は33％がマイナス。主要行の顧客は29％がマイナス。金融庁公表データ2023年3月時点で、金融機関等の顧客の32％がマイナス運用となっています。取引する金融...
2023-09-16 所長解説のおカネ学♫
2024年NISA対象でも、ダマされてはいけない商品とは？隔月分配型とは？
2024年の新しいNISA制度がスタートします。 「金融庁に認められた、成長投資枠対象の商品です」と、セールスで勧められても、 ダマされてはいけない商品があります 。 毎月分配はダメ、隔月分配ならOK...
2023-09-14 所長解説のおカネ学♫
NECが金融助言会社を買収。今後の課題とは？注目を集めるアドバイザービジネス
NECが会社員の資産形成支援の分野に算入するようです。株式会社Japan Asset Management（JAM）の50.1％の株式を取得し連結子会社としたようです。NECはJAMを通じてIFA事業への参入を目指し、NEC社員のみならず...
2023-09-07 所長解説のおカネ学♫
SBI証券、楽天証券の日本株売買手数料無料実質10月から？ 業界再編が始まる？ 生き残るビジネスモデルは？
SBI証券が9/30から、日本株の売買手数料を無料とします。楽天証券も10月から、追随して日本株の売買手数料を無料化するようです。 インターネット証券大手の楽天証券が10月にも、日本株の売買にかかる手数料を...
2023-08-31 所長解説のおカネ学♫
2023年は9月にふるさと納税を検討した方が有利？ 中国禁輸にふるさと納税を活用しては？
2023年のふるさと納税は9月までに検討した方が有利な場合があります。その理由は何でしょうか？ （1）「5割ルール」の適用厳格化（2）肉やコメの基準明確化 5割ルールの厳格化 「5割ルール」は募集に必...
2023-08-29 所長解説のおカネ学♫
大学ファンド-2.2% GPIF収益率+1.5% 差の理由は？ YouTube動画公開中
資産10兆円規模の「大学ファンド」の2022年度運用実績が発表となりました。収益率は-2.2％（時間加重収益率 以下▼2.2％と表現）。GPIFが同時期リターンで＋1.5％となっています。この差の要因について考察・...
2023-08-25 所長解説のおカネ学♫
GPIF2023 1Qは好調なリターン9.49％、過去5年のリターン推移は？ 何が好調の原因？
GPIFの2023年度1Qの運用リターン結果は、収益率＋9.49％、収益額18兆9834億円でした。出所：GPIF 2023/08/04発表。2023年度1Qは2023/04月～6月末のことです。 GPIFの1年を通した直近5年のリターンは？ GPIFの...
2023-08-07 所長解説のおカネ学♫
米国格下げ！AAAからAA＋に Fitch Ratingsが格下げ。理由は何なのか
米国の長期外貨建て債格付けが「AAA」から「AA＋」に引き下げられました。日本時間2023/08/02AM6:13（米国東部時間2023/08/01 PM17:13）にフィッチ・レーティングスが発表しました。2023/5/24に、米国債の格付...
2023-08-02 所長解説のおカネ学♫
大学ファンド収益率マイナス2.2％、GPIF＋1.5％と明暗を分けた理由は？【2】
資産10兆円規模の「大学ファンド」の2022年度運用実績が発表となりました。2023年7月10日のこのシリーズ【1】で採り上げた内容を再掲します。 収益率はマイナス2.2％（*時間加重収益率 以下▼2.2％と表現）。...
2023-07-28 所長解説のおカネ学♫
世界ETF市場規模は1,468兆円！ 16年半で17倍以上に増えたETFの特徴とは？
世界での資産規模が約1,481兆円* もあり、 16年半で17.64倍*に増加 した市場があることをご存じでしょうか。それは ETF(上場投資信託) 市場です。*データ: ETFGI 2023年6月末時点(2023年7月17日発表...
2023-07-26 所長解説のおカネ学♫
アクティブ型では9割以上がインデックスに届かない？低コストインデックス運用の重要性
RIA JAPANではメディアなどで情報を発信する時に必ずお伝えしていることがあります。それは 「低コスト」の「インデックス運用」で「長期運用」 をしてほしいということです。実際、世界的にはインデックス運...
2023-07-21 所長解説のおカネ学♫
世界で約1,481兆円も市場規模があるETFとは？ 投資信託よりも投資家メリットの多いETFの特徴
世界での資産規模が約1,481兆円* もあり、 16年半で17.64倍*に増加 した市場があることをご存じでしょうか。それは ETF(上場投資信託) 市場です。データ: ETFGI 2023年6月末時点(2023年7月17日発表)...
2023-07-20 所長解説のおカネ学♫
世界のETF市場規模は約1,481兆円に、16年半で資産規模17.64倍に増加
世界的ETF調査会社のETFGIが2023年7月17日に発表したデータによると、 世界のETF資産規模は2023年6月末時点で10兆2,160億ドル、約1,481兆円 になりました。低コストで透明性の高い特徴を持つETFは拡大を続け...
2023-07-19 所長解説のおカネ学♫
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