【最終回 お手軽チェックリスト付き】【パート6/6】骨太金融コラムシリーズ！ 5000万円の資産運用おすすめ運用戦略と配分の考え方 ⑥運用でよくある失敗と回避方法
「無料相談の流れは把握できたけれど、提案されたあとに断りづらくなったり、流されて契約してしまわないか心配…」と、思っていませんか？
大好評の「IFA無料相談ガイド」が読みやすくなって再登場！全3回シリーズの最終回となる【後編】をお届けします。
皆様、こんにちは。
資産運用のサポートをしているバリューアドバイザーズの五十嵐です。
【全3回シリーズ目次】
- ・前編：IFA無料相談で解決できる5つの悩みと「無料」のカラクリ ・中編：信頼できるIFAを見極めるチェックリストと手数料の裏側 ・後編：無料相談の流れと後悔しない失敗防止策・断り方（※この記事）
コラム一覧はこちら
全3回でお届けしてきた本シリーズ。【後編】となる今回は、「無料相談のステップと提案の持ち帰り方」、「失敗しやすい3つのパターン」、技能そして「無理なく角を立てずに断る方法」について分かりやすく解説していきます。
申し込みから提案受け取りまでの流れ
IFAの無料相談は、いきなり商品を売り込まれるわけではなく、以下の4ステップで進みます。
【無料相談の基本ステップ】
- 1. Webまたは電話で申し込み・日程調整（対面またはZoom等オンライン） 2. 初回面談（家計状況・運用目的・時期・リスク許容度のヒアリング） 3. 現状分析とオーダーメイドのプラン提示 4. 提案内容の持ち帰り・じっくり比較検討
初回面談は「現状整理」が主であり、その場で契約を迫られることはありません。
無料相談で失敗する3つの典型パターン
無料相談を活かしきれず、後悔してしまう方には共通するパターンがあります。
- 1. 「目的（いつ・何のため）」が曖昧なまま商品選びへ進んでしまう 2. 手数料や最悪時の下落リスクの説明を十分に受けないまま購入する 3. 担当者への断りづらさから、納得いかないまま判断を焦ってしまう
「ゴール（目的）➔ ルール（配分）➔ 商品」の順番を崩さないことが失敗を防ぐ鉄則です。
断りづらさを解消！流されない上手なフレーズ
「親身に相談に乗ってもらったから申し訳ない」と感じる必要は一切ありません。投資判断の決定権は常にあなたにあります。
断りにくさを感じた時は、以下の「持ち帰りフレーズ」を使いましょう。
【スムーズに持ち帰るための決めゼリフ】
- ・「本日はありがとうございました。今日は持ち帰ってじっくり検討します」 ・「家族と相談してから決めたいので、一度検討の時間をください」 ・「他社のアドバイスとも比較して決めたいので、今日はサインしません」
信頼できる誠実なIFAであれば、こうした持ち帰りの申し出を気持ちよく尊重してくれます。
最後に
全3回にわたり、「IFA無料相談ガイド」をテーマに、悩みの整理、無料の仕組み、信頼できるIFAの見極め方、相談の流れ、失敗防止策と断り方について解説してまいりました。
IFAの無料相談は、不安を解消し自分の理想の資産形成を始めるための非常に有効なステップです。「無料」の仕組みとリスクを正しく知った上で、ご自身の意思で納得できるパートナーを選びましょう。
もし、ご自身の資産運用について「自分のペースでじっくり目標を整理したい」「強引な勧誘なしで客観的なセカンドオピニオンが欲しい」とお悩みであれば、ぜひバリューアドバイザーズへご相談ください。
バリューアドバイザーズは、特定の金融機関に属さない独立系IFAとして、金融商品の提案ありきではなく、お客様一人ひとりの目標から逆算して運用方針を決める「ゴールベース運用」を重視した最適なご提案を行っております。
【バリューアドバイザーズ 公式ホームページ】
弊社の特徴やサポート実績、ゴールベース運用の詳細については公式HPをご覧ください。
＞ 株式会社バリューアドバイザーズ HPはこちら
弊社では、お客様の状況に合わせて以下2つのステップをご用意しております。
【ステップ1】まずは無料で学びたい方へ
「まずはIFAがどのようなアプローチで課題を整理・提案するのか知りたい」「信頼できる相談先の見極め方や資産運用の基本を学びたい」という方におすすめです。初心者の方にも分かりやすく、実際の事例を交えて解説いたします。
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【ステップ2】個別で具体的に相談したい方へ
「自分の状況に合わせた具体的なシミュレーションが欲しい」「現在の保有資産についてプロの立場からアドバイスが欲しい」という方は、ぜひ個別相談をご活用ください。じっくりとお話を伺い、オーダーメイドのプランをご提案します。
＞ 個別相談（無料）を申し込む
現状の課題を一つずつ整理し、確かな一歩を踏み出すことで将来の資産形成の視界は大きく開けるはずです。まずはお気軽に、HPのご確認やセミナーへのご参加、個別相談へお問い合わせください。皆様の豊かな未来づくりを、全力でサポートいたします。
