【夕方まで待てない方へ・チラ見せ】なぜ投信で失敗するのか？テーマ型と毎月分配型の罠

「プロが運用する投資信託を買ったはずなのに、なぜか損失が出ている…」「毎月分配金が入るから安心だと思っていたけれど、元本が大きく減っている…」と、悩んでいませんか？

投資信託は1本で手軽に分散投資ができる優れた金融商品ですが、選び方や運用スタイルを誤ると、意図しない大きなリスクを抱え込む原因になります。

皆様、こんにちは。
資産運用のサポートをしているバリューアドバイザーズの五十嵐です。

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年間数多くのご相談をお受けする中で、特に「投資信託を保有して失敗してしまっている方」には共通する2つの原因が存在します。今回は、多くの方が陥りがちな「テーマ型投資信託による偏った投資」と「毎月分配型投資信託への誤解」について分かりやすく解説していきます。

失敗原因1：テーマ型投資信託による「偏った投資」

欧米では古くから「卵は一つのかごに盛るな」という格言があるように、リスクを抑える基本は「分散投資」です。

しかし、「分散投資をしているつもり」で買ってしまいがちなのが「テーマ型投資信託（5G、次世代モビリティ、e-コマースなど）」です。

特定分野に投資対象が集中すると、市場上昇時は大きく増えるものの、下落時には一気に大きく下落するため値動きが激しくなります。

さらに、投資信託が組成されて店頭で販売されるまでには時間がかかるため、投資家に販売される頃にはすでに株価がピークを迎えて割高になっているリスクが高くなります。

では、実際にテーマ型を買って失敗してしまう典型的なパターンとは……？