コラム
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テーマ：所長解説のおカネ学♫
目の肥えた富裕層が「プライベート・バンカー」に求める3つの要素とは？
企業においてもプライベート・バンキング（PB）部や富裕層部門を設置する場合が増えてきており、プライベート・バンカーの認知度は以前よりも高まってきました。しかし実態はただの「販売者」である場合も多いで...
2019-06-03 所長解説のおカネ学♫
貯蓄の王道 主婦が使う「袋分け」、自動引き落としでドンドン貯める
貯蓄・資産形成をしたいなら天引きの自動引き落としがオススメです。天引き後のお金は「自由に使えるお金だ」と無意識的に分類するためです。これは行動経済学では「メンタル・アカウンティング（心の会計）」と...
2019-06-02 所長解説のおカネ学♫
プライベートバンカーが職場で顧客名を「イニシャル」で呼ぶ理由
昨年、米国ではFacebookにおける個人情報の漏えい問題が起こり国内でも話題となりました。これとは対象的に保有金融資産100万ドル以上を顧客に持つ「プライベート・バンカー」は、顧客情報の管理に対する感覚が非...
2019-05-31 所長解説のおカネ学♫
「常にお客様想い」ではない金融機関 融資の前に確認したい不動産のポイント ZUU連載記事
米国ではFacebookにおける個人情報の漏えい問題が起こり国内でも話題となりました。これとは対象的に保有金融資産100万ドル以上を顧客に持つ「プライベート・バンカー」は、顧客情報の管理に対する感覚が非常に高...
2019-05-18 所長解説のおカネ学♫
運用が成功しないとコスト無料？「成功報酬型ラップ」の見落としがちな費用
ある銀行が成功報酬型のラップ商品を発売しました。成功報酬は運用が成功した場合に発生しますが、成功報酬型ラップ商品には成功報酬だけではなく、実際には多くの投資家が意識していないコスト（信託報酬）が発...
2019-05-18 所長解説のおカネ学♫
iDeCoの初期設定が「定期預金」は何がマズイの？商品選びの注意点
iDeCo（個人型確定拠出年金）の初期設定で、予め投信を設定しようという動きが起こりつつあります。ある銀行は2018年5月から確定拠出年金の初期設定を「定期預金」ではなく「投資信託」に変える方針を表明しまし...
2019-05-17 所長解説のおカネ学♫
利率18％のトルコ・リラ債券なら負けない？「隠れたコスト」に要注意
「10％のトルコ・リラ債券なら負けない？」は、2017年末に出版した私の著書の一項目です。この内容を知らずに投資し、現在元本割れをしてしまっている方もいるでしょうが、メッセージが届かなかったことが残念で...
2019-05-08 所長解説のおカネ学♫
公式サイトでiDeCo有識者と紹介された著者が教える、iDeCoで選ぶべき投信は？
iDeCo公式サイト（国民年金基金連合会）で「有識者によるiDeCoコラム」第4回で安東隆司が「iDeCoの選び方」を解説しています。https://www.ideco-koushiki.jp/special/column/04.html銀行や証券会社は「...
2019-02-16 所長解説のおカネ学♫
富裕層の資産運用2 非課税口座のチカラ
先日 著名経済チャンネルに、億万長者の方がインタビュー出演されていました。（2）1億円以上の金融資産を保有する、「富裕層」にとってはNISAやつみたてNISA、iDeCoは関係ないのでしょうか？実はコスト...
2019-02-14 所長解説のおカネ学♫
富裕層の資産運用3 海外ETF
先日 著名経済チャンネルに、億万長者の方がインタビュー出演されていました。（3）1億円以上の金融資産を保有する、「富裕層」が使っているのは「海外ETF」など だということです。海外マーケットのガ...
2019-02-14 所長解説のおカネ学♫
富裕層の資産運用1 富裕層もNISA NISAの日
今日は2月13日 に い さ （NISA）の日です。某 著名経済チャンネルに、億万長者の方がインタビュー出演されていました。1億円以上の金融資産を保有する、「富裕層」にとってはNISAやつみたてNISAは 少...
2019-02-13 所長解説のおカネ学♫
確定申告で考える、「トクするおカネ学」③損益通算
確定申告で考える、「トクするおカネ学」 控除利用でお得に2月から確定申告手続きが始まります。申告書には、税金でトクするヒントが山盛りです。まずは「所得から差し引かれる金額」をフル活用してみてはい...
2019-02-04 所長解説のおカネ学♫
確定申告で考える、「トクするおカネ学」②小規模企業共済等掛金控除
確定申告で考える、「トクするおカネ学」 控除利用でお得に2月から確定申告手続きが始まります。申告書には、税金でトクするヒントが山盛りです。まずは「所得から差し引かれる金額」をフル活用してみてはい...
2019-02-03 所長解説のおカネ学♫
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