コラム
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テーマ：所長解説のおカネ学♫
クレディスイスのAT1債が全損！ CoCo債を勧めた「プライベートバンカー」は顧客想いだったか？
クレディスイスのAT1債が全損となる見込みです。100で投資して、戻りはゼロということです。通常は経営破綻時には、債券の方が株式よりも優先して弁済を受けられる形ですが、今回は違う決着が検討されています...
2023-03-23 所長解説のおカネ学♫
なぜ信頼できる、プライベートバンカー卒業者は米国ではRIAになるのか？
スイスの老舗プライベート・バンキングであるクレディスイスがUBSに買収されることになりました。有名だからといっても、経営が盤石だとは限りません。イメージが良いからといっても、ガバナンスの面で問題が...
2023-03-21 所長解説のおカネ学♫
名門だったクレディ・スイスはなぜUBSに「時価総額半分で買収」？ AT1債は無価値？
スイスのプライベート・バンキングが揺れています。スイスの大手金融機関、クレディ・スイスがUBSに買収される見込みです。 買収金額は30億スイス・フラン（約4300億円）規模の株式交換 （中略） クレディ・...
2023-03-20 所長解説のおカネ学♫
日本のIFAは、金融商品仲介業で販売者収益を受け取る、米国基準ではアドバイザーと名乗れない
IFA(Independent Financial Adviser)は「独立系フィナンシャルアドバイザー」のことです。英国のIFAは証券会社からの収益を受け取らず、顧客と証券会社の間に立つ中立性を備えています。しかし日本のIFAと英国...
2023-03-14 所長解説のおカネ学♫
破綻時には「もはや手遅れ」も、預金は保護でもダメージを負う投資家 SVBの突然破綻
シリコンバレー・バンク（SVB）が経営破綻しました。全米16位規模の破綻です。2023/03/13 AM8時時点では、シリコンバレーバンクの預金を完全保護の方向に財務省が舵を切りました。2023/03/13 AM7時までの...
2023-03-13 所長解説のおカネ学♫
企業年金の運用、企業自身も責任を負う時代に
金融庁は企業年金の運用について企業自身も責任を負うように初めて法律で義務付ける方針だ。これまで信託銀行などの金融機関に任せる企業も多かったが、専門家をそろえた運用体制などが求められる。年金加入者...
2023-03-03 所長解説のおカネ学♫
生保も損して売った「為替ヘッジ付き外債」。2019年にヘッジコスト注意を説明した内容は？
『為替ヘッジ付きならば、為替リスクを負わないので安心です』こんなセールストークに乗った結果、さっぱりリターンがあがらず困っている人も多いのではないでしょうか？ 生命保険会社ですら、損を承知でヘッ...
2023-02-21 所長解説のおカネ学♫
金融機関が知られると困る、やってはいけない資産運用は？無料YouTubeコンテンツ公開！
NISA制度の2024年大幅拡充されます。iDeCoも制度改正で加入対象者が広がりました。資産運用に本格的に取り組みたい人が増えていることでしょう。資産運用を相談する相手が販売者だと、販売者にとって儲かる商...
2023-02-20 所長解説のおカネ学♫
A銀行職員は、「B銀行の方が有利」とはまず、言わない。なぜ資産運用を販売者に相談する？
A銀行に勤務していて、お客様が住宅ローンの相談に来店しました。A銀行の職員（業界では行員といいます）は、「B銀行の住宅ローンの方が、金利が安いです」とはまず、言わないのです。住宅ローンも銀行の商...
2023-02-18 所長解説のおカネ学♫
外資系プライベートバンキングの、日系金融グループとの提携は吉か？
外資系プライベート・バンキング（PB)の強みは何でしょうか。1999年から富裕層分野を研究し、日系銀行富裕層担当、米系証券PB、欧州系信託PBを卒業した安東隆司が考える最低の要件は以下です。 オープン・アー...
2023-02-17 所長解説のおカネ学♫
仕組み債、投資して大損！もはや手遅れ。金融知識を備えてトラブル回避を。信頼できる相談相手は？
仕組み債の投資家保護姿勢で 半歩 前進する予定です。金融庁が重点検査を行ったり、投資家のトラブルが続出していることから、業界団体がようやくガイドラインを厳しくするものです。一歩進んだ、と言い...
2023-02-14 所長解説のおカネ学♫
今日はNISAの日！ 日経CNBC解説動画・NISAセミナーのポイント・NISA解説YouTube動画無料公開中！
2月13日は ごろ合わせでNISAの日です。 ニ 2月 イサ 13日ですね。 経済専門チャンネル日経CNBCでNISAの日の特集が組まれています。見逃せないですね！2020年2月13日、3年前のNISAの日の、日経CNBC...
2023-02-13 所長解説のおカネ学♫
日銀新総裁 植田和男氏起用へ 日銀審議委員 拙速な引き締めは避ける方向か
2023年4月9日からの日銀新総裁に植田和男氏を起用する人事を固めた、というニュースが出ています。以前新総裁候補としてニュースになっていた雨宮副総裁は就任を辞退した模様です。経済学者出身の日銀総裁は戦...
2023-02-10 所長解説のおカネ学♫
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