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販売に携わっている場合、販売による収益が会社の業績、自身の成績、自身の人事査定に関係するのが普通でしょう。
販売者の立場では、
お客様にとって最も有利な商品よりも、
収益性が高い商品が勧められる
ことは通常に起こり得ます。
顧客の資産運用の成功と、勤務先の収益がリンクしていないからです。
言い換えれば、
会社収益は高い収益性の金融商品販売や
頻繁な売買で達成されるからです。
相談する人は選ばないと、コスト高の金融商品で運用する結果となってしまいます。
筆者は販売者を卒業しました。
会社の方針で、コストの高い商品販売を行うことは、投資家のリターンに寄与しないと、プロとして知っているからです。
しかし、販売者の立場では、高いコストの商品の販売が、会社に高い収益をもたらすのです。
会社の収益目標上、低コストの商品は事実上勧められないといった現実がありました。
顧客の資産運用の成功のためのアドバイザーでありたい。
販売者を卒業し、金融商品を販売しないことにしました。
中立な立場でお客様と共に資産運用の成功のための、投資助言業(=RIA)を行うことにしたのです。
中立な投資助言業経営者が書いた、一般投資家にも読んでほしい本
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