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安東隆司

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安東隆司(あんどうりゅうじ) / 投資顧問

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コラム

2024年のシンNISAの前に、2023年から別枠NISAも始めよう。何から選べば?

2023年5月18日

テーマ:プロの選び方教えてあげる!

コラムカテゴリ:お金・保険

NISA制度が2024年に大幅に拡充されます(シンNISA)。
2023年から開始していれば、2024年の制度はすぐに使える場合が多いでしょう。
2024年に手続きを始める場合に、混み合ってスグに始められないのはモッタイないですよね!
また、2023年のNISA制度は、シンNISAとは別枠です。
2023年の120万円は、シンNISAの累計額1800万円にプラスして投資をすることができるのです。

期間は無期限となり、いつまででも制度利用可能(恒久化)に
つみたてNISA 40万円 →120万円
一般NISA (成長投資枠) 120万円 →240万円
つみたてNISAと一般NISAの併用可能に
スタートは2024年1月から
新制度の非課税枠は累計額で1800万円まで
(成長投資枠は1200万円まで)
*1 高リスク、満期まで短期間の投信は対象から除外

販売者のセールストークに注意!

販売者のいうことを鵜呑みにしてはいけません。
販売すると儲かる商品を、販売者は売りたいのです。
販売者は運用のプロではありません。
セールスのための、商品供給者のいうセミナーの受け売りです。
そして、商品提供者は、自分にとって都合の悪いことは言わないのです。

気をつけなければいけないことは?

せっかくのNISA口座ですが、将来という長期間を見据えて運用を行うことが重要です。
投資する割合のほとんどの部分を、

低コストのインデックス運用に振り向けてください

高いリターンを狙うものは、大きな下落をすることもあるのです。
低いリスクで高いリターンなどは無いと考えてください。
退職金の運用で、販売者に勧められたEB債(仕組み債の一種)で1千万円以上の損失の事例もあったようです。また、
「あなただけに、良い話がある」というのは詐欺の場合も多くあります。
販売者のいう事を鵜呑みにしない知識が必要です。

でも、何を選べばよいのかわからない。
ズバリ! 低コストのインデックス運用を選んでください!
早く始めれば期間の長い運用が可能です。


********************
以下は書籍の紹介です。

『プロの選び方教えてあげる!』のココがスゴイ!
・NISA(一般NISA)で投資できる代表的な低コスト海外ETFを一覧で解説!
・つみたてNISAで選ぶとトクする信託報酬0.4%未満の低コスト商品一覧表を掲載!
・iDeCoで投資可能な信託報酬0.4%未満銘柄が多い金融機関は?TOP10ランキングで掲載!
・iDeCo低コスト銘柄、カテゴリー別の一覧表で選びやすい!
・2022年5月・10月のiDeCo制度改正にも対応!
・販売者のセールストークに惑わされない金融知識も満載!
・各セクション2ページ見開きで読みやすい!

読売新聞で「指南書」と紹介された本!

「NISA・つみたてNISA・iDeCo プロの選び方教えてあげる!」(安東隆司著、秀和システム、1430円)は、運用益非課税のNISAとつみたてNISA、掛け金が全額所得控除の対象になる個人型確定拠出年金「iDeCo(イデコ)」の運用方法を分かりやすく伝える指南書だ。
著者は、日米欧の銀行や証券会社に計26年勤務後に独立し、投資助言業を経営。
多くの人に正しい金融知識を身につけてほしいと、資産形成の情報を発信する。
各制度の違いと制度選びのフローチャート、金融機関別のお薦め商品の一覧表も掲載。
「資産運用を始めてみよう」と思わせる一冊だ。

2022/11/09 読売新聞 くらしマネー欄

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Amazon売れ筋ランキング 銀行・金融業(本)にて第4位を獲得しました!(2022/09/16)
iDeCo関連としては、今回で4冊目になりました。
今回の書籍も重版(増刷)されました!
2023/02/08時点で第21位にランクされています。


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資産運用の定番教科書、株式+配当の2銘柄がそのものズバリ!

資産運用をとても簡単に行うために、 わずか2銘柄で株式+債券の分散投資を行う方法があります。
ネタバレになるのでここでは詳細は述べません。

ポイントは

アメリカの株式ではこの3銘柄から1銘柄を選び、○○債ETFの1銘柄と合わせて2銘柄を半分ずつ買えば、もう出来上がりです。


出典:元メガバンク・外資系プライベートバンカーが教える お金を増やすなら この1本から始めなさい  安東隆司著
 P284 具体的にはコレ!配当も狙うならこの2本を買いなさい より一部引用


P285で紹介している4銘柄が、2022年10月に世界のETF市場で資金流入しているTOP4と全く同一だったのです。
(以下 別ページに移動します))
2022年10月に世界の投資家が購入したETFは? 答えは

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※本記事は情報提供を目的としたものであり、特定の有価証券その他の投資商品についての勧誘や、売買の推奨を目的としたものではありません。
本記事は信頼できると判断された情報等を基に作成しておりますが、正確性、完全性を保証するものではありません。

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