2021年9割がプラスリターンの投信市場、マイナスリターンのワースト10に、トルコリラが占めた割合は？

2022年1月13日

テーマ：所長解説のおカネ学♫

コラムカテゴリ：お金・保険

コラムキーワード： IFA 、投資信託、 NISA

2021年、日本国内の公募投信では
9割のファンドがプラスリターンでした。

（データ1　QUICK　石井輝尚氏　：日経CNBC2021/01/12放送「投資信託の最新事情」　https://markets.nikkei-cnbc.co.jp/watch/vod/38020）

2021年世界の株式市場のパフォーマンスは　＋16.03％でした。

（データ2　S&P Dow Jones Indicies　2022/01/05　全世界パフォーマンス総括表　年初来データ）
とても好調な1年でした。

こんな好調な2021年にも関わらず、マイナス41％など、マイナスリターンの投信、ワースト10に「トルコリラ」関連の投信が数多く含まれています。上記データ1から、2021年の国内投資信託のワースト10の特徴を紹介します。

ワースト10にトルコリラ関連投信はいくつあったのか？

2位　▼41.00％　3位　▼39.54％　4位　▼34.25％　6位　▼25.97％　7位　▼25.74％　9位　▼25.13％　10位　▼24.48％　
ワースト10のうち、7つがトルコリラ関連でした。

ちなみに、それ以外の3つのテーマは以下でした。

エドテック（教育テクノロジー）、バイオ・ベンチャー、ゲノム

筆者は過去よりトルコリラ関連への投資に警鐘

筆者はトルコリラ関連、特にトルコリラ建て債券について警鐘を鳴らし続けてきました。

販売者の人々は、収益を上げることに注力しています。
お客様の投資の成功を優先しているとは、必ずしも言えないのです。
某大手証券会社が、トルコリラ関連の仕組み債を大量に顧客に勧め、大きな損失をもたらしました。
また、IFA、独立系中立アドバイザーと名乗っていても、注意が必要な場合もあります。実際には証券会社の収益の一部を還流させている「金融商品仲介業者」がIFAのほとんどです。販売者に本当の独立系・中立性が求められるでしょうか？　米国では販売者がアドバイザー名称を使用することが制限されています。しかし日本のIFAは販売者であることを積極的には語らず、巧みなイメージ戦略で顧客の勧誘を行っています。
またIFAと取引する証券会社が、セミナー告知を行うなどのバックアップを行うケースがあり、投資家へのアプローチが活発であるようです。

2019年、ダイヤモンド・オンラインにて

トルコリラ通貨の暴落　以外に重要なポイントとは？
→　為替手数料はいくらなのか、知っていますか？
隠れコスト　の為替手数料の水準はなぜ説明されないのか？

詳細は下記リンクより閲覧が可能です。
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2019年7月、デイリー新潮にてコメント

トルコ通貨建て債券「年利20％超」でも安易に手を出してはいけない理由
以下弊社代表コメント部分です。
「証券会社にもよりますが、円からトルコ・リラに替える際の手数料は一般的にかなり高い。片道の手数料だけで9%近く取られることがあります。償還時に円に戻すと、往復で18%です。20%といっても、為替手数料を差し引くと決して高利回りとはいえません。」

YouTubeでも外国債券のリスクについて解説

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※本記事は情報提供を目的としたものであり、特定の有価証券その他の投資商品についての勧誘や、売買の推奨を目的としたものではありません。
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