一人一人の将来を一緒に考えるファイナンシャルプランナー（3/3）

住宅購入からポイント活用法まで、幅広い知識でアドバイス

　例えば、ガンや三大疾病への備えはしておきたい場合も、一つの目的には縛られない多目的な保険を選ぶこともできますし、保険以外にも備える方法はあるといいます。さらに、保険を活用した節税方法もあるので、自分の価値観やライフスタイルを伝えた上で、商品のコストパフォーマンスやメリット・デメリットを教えてもらうといいでしょう。

　電子マネーやクレジットカードの使い方、そしてポイントの活用法も細かく教えてくれます。「私も生活雑貨や米などをネットでまとめ買いしているのですが、その結果、150万円分以上のポイントを貯めることができました」と平原さん。クレジットカードもそうですが、何も考えずに作って使っている人と、自分のライフスタイルに合ったものを選んで上手に使っている人では、還元される分がかなり違ってきます。相談の際には、カードやポイント、マイル、電子マネー、格安スマホの使い方も教えてもらうと、家計の改善に役立ちます。

　自宅の購入をきっかけにFPとなったこともあり、お客さまの住宅購入の相談にも熱が入ります。「住宅選びでは、購入時の住宅ローン金利以外にも、将来的なリスクや物件価格などについても考える必要があります。購入するタイミングや購入後の控除、繰り上げ返済のことなど、何でも相談してください」と自信を見せます。FPの中でも特に難易度が高いCFP®資格を持つ平原さん。家計全体をワンストップでサポートできる実力派です。

（取材年月：2019年8月）

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