老後のライフプランの必要性を感じたので退職金の運用を考えてほしい

2021年11月18日

テーマ：今日のコンサルティング

コラムカテゴリ：お金・保険

コラムキーワード： FP 無料相談

こんにちは。ファイナンシャルプランナーの今村浩二です。

ファイナンシャルプランナーって最近聞くようになったけど、
どんな人が相談してるの？
どんなことが相談できるの？
ってよくわからない方も多いと思います。

このコラム『今日のコンサルティング』では、
私が代表を務めるFPオフィス・ユニバーサル財務総研のお客様を毎回お一人ピックアップして、
どんな方がどんなお悩みを相談されたのか、紹介しています。
「私の悩みもファイナンシャルプランナーに相談したらいいんだ！」と気づいていただくきっかけになれば幸いです。

今日お話するお客様は、59歳の既婚女性です。

弊社のマネーセミナーに参加されて、
「もうすぐ60歳になるので老後のライフプランの必要性を強く感じた」というT様。

ご主人様が退職されて手に入った2000万円と、
お手元の1000万円の運用を考えて欲しいと個別相談もお申し込みになりました。

退職金、お手元の1000万円、いずれも地元の信用金庫のキャンペーン定期に預けられているとのこと。

キャンペーン定期は、退職金の預入など、一定の条件を満たすことで、
一定期間、利率が上乗せされる定期預金です。
一定の条件を満たす必要があるため、色々と注意点があります。

また、老後の資産形成にキャンペーン定期を利用することは得策とは言えません。

キャンペーン金利の注意点、なぜ老後の資産形成に向いていないのかについて詳しくは、
こちらをご覧ください。

老後の不安のない資産づくりのためには、
老後にどのような暮らしを送りたいかイメージして、その必要額を洗い出し、
不足額を明確にしたうえで資産形成をしていくことが大切です。
この資産形成の仕方は「ゴールベース・アプローチ」と言います。
⇒ゴールベース・アプローチについて

ご主人様の公的年金額がほぼ確定しているので、
その金額を踏まえてご希望生活費30万円を実現するマネープランを案内させていただきました。

～マネープランをご実行されてのご感想～
あれだけ用心深い主人が全面的に任せようと決めたので、主人は今村さんの人柄に惹かれたのだと思います。
これからも何かとお世話になると思いますが、何卒宜しくお願い致します。

コラム『今日のコンサルティング』は、毎日更新を目標に投稿しているため、内容は短めです。
より詳細な内容を知りたい方は、コラム『FP相談事例』も是非ご覧ください。
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