仕事が忙しくても、うまく運用をして手元資金を活かしたい

2022年2月24日公開 / 2022年3月8日更新

テーマ：今日のコンサルティング

コラムカテゴリ：お金・保険

コラムキーワード： FP 無料相談

こんにちは。ファイナンシャルプランナーの今村浩二です。

ファイナンシャルプランナーって最近聞くようになったけど、
どんな人が相談してるの？
どんなことが相談できるの？
ってよくわからない方も多いと思います。

このコラム『今日のコンサルティング』では、
私が代表を務めるFPオフィス・ユニバーサル財務総研のお客様を毎回お一人ピックアップして、
どんな方がどんなお悩みを相談されたのか、紹介しています。
「私の悩みもファイナンシャルプランナーに相談したらいいんだ！」と気づいていただくきっかけになれば幸いです。

今日お話するお客様は、45歳の既婚女性です。

ご友人が以前からマネーセミナーの参加を考えていて、
ご自身もお金の運用を始めたいと考えていたけれど、
お仕事や子育てに忙しく、お金のことを考える時間がとれなかったというB様。
ご自身のご年収が650万円、世帯合わせて1500万円のご年収があります。

マイホームを売却してまとまったお金が入ったことをきっかけに、
お金の運用を現実的に考えるようになったことから、
私たちのマネーセミナーにご参加くださいました。

「専門用語を分かりやすくかみくだいて説明してくださり、
また、ポイントを強調して話されていたので分かりやすかった」
と当セミナーを評価してくださり、

「今後の教育費、ローン残など目途がたってきたので、
マネープランを立てる時期ではないか？」
「会社の確定拠出年金をうまく運用できていないので、
話が聞きたい」と、個別相談もお申し込みくださいました。

会社の確定拠出年金についてアドバイスをさせていただくとともに、
最適な運用法を選択するには、将来希望される生活をイメージして、
どのくらいのお金が足りていないのかを具体的にしてから選りすぐる
ことが必要なことを説明し、ご理解いただいて、
具体的なマネープランを案内させていただきました。

実現することができれば、
リタイア後も600万円近くの生活水準が保てること、
今より1900万円ほど資産が増加するマネープランであることを喜ばれていました。

～マネープランをご実行されてのご感想～
確定拠出年金のおすすめの銘柄や分散させた組み合わせのアドバイスもいただきありがとうございます。
教育費が終わり次第、投資信託の増額も検討したいと思います。

コラム『今日のコンサルティング』は、毎日更新を目標に投稿しているため、内容は短めです。
より詳細な内容を知りたい方は、コラム『FP相談事例』も是非ご覧ください。
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