周りがイデコや積立NISAをやっていて焦りが…独身女性のマネープラン

2021年8月6日公開 / 2021年9月17日更新

テーマ：今日のコンサルティング

コラムカテゴリ：お金・保険

コラムキーワード： FP 無料相談、 NISA 、 iDeCo

こんにちは。ファイナンシャルプランナーの今村浩二です。

ファイナンシャルプランナーって最近聞くようになったけど、
どんな人が相談してるの？
どんなことが相談できるの？
ってよくわからない方も多いと思います。

このコラム『今日のコンサルティング』では、
私が代表を務めるFPオフィス・ユニバーサル財務総研のお客様を毎回お一人ピックアップして、
どんな方がどんなお悩みを相談されたのか、紹介しています。
「私の悩みもファイナンシャルプランナーに相談したらいいんだ！」と気づいていただくきっかけになれば幸いです。

今日お話するお客様は、47歳の独身女性です。

5年ほど前、弊社のマネーセミナーにご参加されたU様。
以来、弊社のニュースレター「くまちゃん通信」を読んでくださっていて、
「2000万円問題」をきっかけに、個別相談にお見えになりました。

「2000万円問題」が話題になった時に、周りがイデコや積立NISAなど色々やっていることが分かり焦りが出てきたので、「NISA」「イデコ」「安心」などのワードをネットで検索していたそう。

最近では、老後のことや住宅購入のことを考えるようになり、
もっと将来のことを考えなければと思うようになった、と心境の変化をお話くださいました。

また、ご加入の保険の足らない部分も知りたいとのご希望もあり、
特に入院が短期化しているので通院保障に関心があるということ。

そこで、貯蓄法も保険選びも「ゴールベース・アプローチ」で考えていくことの大切さをお伝えすることに。
ゴールベース・アプローチとは、個人個人の将来の目標（ゴール）に向けて資産などを管理していく方法のことを言います。
目標（ゴール）から逆算して、どのような貯蓄・保障のあり方がU様に適しているかを考えて組み立てたマネープランを採用いただきました。

～マネープランをご実行されてのご感想～
手続き完了とのこと、ホッとしました。
マイホーム購入についてもご相談させて頂きありがとうございます。
そういう事もご相談させて頂けると、私のように、知識ないものにとってはとても心強いです。
今後ともよろしくお願い致します。

コラム『今日のコンサルティング』は、毎日更新を目標に投稿しているため、内容は短めです。
より詳細な内容を知りたい方は、コラム『FP相談事例』も是非ご覧ください。
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