60歳女性、相続された投資信託のポートフォリオ診断

2021年4月23日公開 / 2021年9月17日更新

テーマ：今日のコンサルティング

コラムカテゴリ：お金・保険

コラムキーワード： FP 無料相談、投資信託、 IFA

こんにちは。ファイナンシャルプランナーの今村浩二です。

ファイナンシャルプランナーって最近聞くようになったけど、
どんな人が相談してるの？
どんなことが相談できるの？
ってよくわからない方も多いと思います。

このコラム『今日のコンサルティング』では、
私が代表を務めるFPオフィス・ユニバーサル財務総研のお客様を毎回お一人ピックアップして、
どんな方がどんなお悩みを相談されたのか、紹介しています。
「私の悩みもファイナンシャルプランナーに相談したらいいんだ！」と気づいていただくきっかけになれば幸いです。

今日お話するお客様は、60歳を迎え将来のことを考えるようになったO様。
お子様は独立されて、現在ご主人様と2人暮らしです。

年金のことがよくわからないので知りたいと、弊社のセミナーにご参加。
「年齢的にただなんとなく不安になるばかりで、プランを考えていませんでした」
とマネープランの重要性を感じられて、個別相談もお申し込みくださいました。

ご両親から相続された投資信託やご自身のお金について、
運用のアドバイスを求めていらっしゃったので、
相続された投資信託のポートフォリオ（中身）を診断させていただいたところ、
テーマ株（話題性や注目度などに焦点を当てた、それらに関連する銘柄）と
REIT（不動産）だけで、分散投資とは言い難い診断結果に。

お話を進めていくと、回転売買だったことが判明。
そのことはお客様も認識されていました。
回転売買は、株式等の短期的な売却益を狙って頻繁に売買を繰り返すことです。
近年、金融機関による手数料目当ての回転売買が問題視されています。

それを踏まえてO様には、
何のために運用するのか、その目的をクリアにしないと最適な答えはでない、と説明しました。

O様のご希望は、
「将来お一人になった際の生活が苦しくならないこと」
「お孫さんへの援助など、日々の暮らしの充実」というお話でしたので、
これらのご希望を叶えるマネープランを案内させていただきました。

コラム『今日のコンサルティング』は、毎日更新を目標に投稿しているため、内容は短めです。
より詳細な内容を知りたい方は、コラム『FP相談事例』も是非ご覧ください。
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