マイベストプロ神戸

コラム

年金不安から資産運用を考え始めた20代後半の女性

2021年4月22日 公開 / 2021年9月17日更新

テーマ:今日のコンサルティング

コラムカテゴリ:お金・保険

コラムキーワード: FP 無料相談

こんにちは。ファイナンシャルプランナーの今村浩二です。

ファイナンシャルプランナーって最近聞くようになったけど、
どんな人が相談してるの?
どんなことが相談できるの?
ってよくわからない方も多いと思います。

このコラム『今日のコンサルティング』では、
私が代表を務めるFPオフィス・ユニバーサル財務総研のお客様を毎回お一人ピックアップして、
どんな方がどんなお悩みを相談されたのか、紹介しています。
「私の悩みもファイナンシャルプランナーに相談したらいいんだ!」と気づいていただくきっかけになれば幸いです。



今日お話するお客様は、27歳会社員の女性。

将来は年金をもらえなくなるかも…という不安感から資産運用を考え始めたT様。
資産運用について今まで勉強されたことはなく、
読むより直接話を聞いたほうがわかりやすいからと、相談にお見えになりました。


弊社を選んでくださった理由は、
・無料でFP相談が受けられること
・場所が三宮であること
・ずっと続いていること
この3つが決め手に。


年金に対する不安感は若年層ほど強いと、
コンサルティングの現場でも感じていますし、そうした統計もあります。
朝日新聞の世論調査によると、
公的年金に加入するか選べるとしたら「加入したくない」と回答した人は若年層ほど多く、
30代以下では4割にのぼるそうです。

また、公的年金の給付水準を見る「所得代替率」は、現時点では60%台ですが、
30年後には経済成長などが順調でも50%台になると、試算されています。
(厚生労働省「2019財政検証結果」


今回のコンサルティングでは、投資信託を中心に話をさせていただきました。


コラム『今日のコンサルティング』は、毎日更新を目標に投稿しているため、内容は短めです。
より詳細な内容を知りたい方は、コラム『FP相談事例』も是非ご覧ください。
※弊社サイトに移動します。

この記事を書いたプロ

今村浩二

女性が安心できる貯蓄プランをつくるプロ

今村浩二(株式会社ユニバーサル財務総研)

Share

関連するコラム

今村浩二プロへの
お問い合わせ

マイベストプロを見た
と言うとスムーズです

お電話での
お問い合わせ
0120-26-9491

勧誘を目的とした営業行為の上記電話番号によるお問合せはお断りしております。

今村浩二

株式会社ユニバーサル財務総研

担当今村浩二(いまむらこうじ)

地図・アクセス

今村浩二のソーシャルメディア

facebook
Facebook
  1. マイベストプロ TOP
  2. マイベストプロ神戸
  3. 兵庫のお金・保険
  4. 兵庫の資産運用
  5. 今村浩二
  6. コラム一覧
  7. 年金不安から資産運用を考え始めた20代後半の女性

© My Best Pro