顧問税理士がいても、なぜ相談相手がもう一人必要なのか？

「顧問税理士がいるので、大丈夫です。」

経営者の方から、そんな言葉をいただくことがあります。

もちろん、税理士は経営に欠かせない大切なパートナーです。

決算や申告、税務相談など、専門的な知識で会社を支えてくださる存在です。

私自身も、税理士の先生方には日頃から大変お世話になっています。

⸻

一方で、経営には税務だけでは答えが出ない場面もあります。

例えば、

・役員報酬はいくらが適切なのか。

・会社に利益を残すべきか、それとも個人で資産形成を進めるべきか。

・退職金をどう準備するのか。

・教育資金や住宅ローンを考えながら、会社のお金をどう活かすのか。

・5年後、10年後を見据えて、今どんな選択をすべきなのか。

これらは税務だけではなく、会社と社長個人の人生設計を含めて考える必要があります。

⸻

私は、こうしたテーマを経営者の方と一緒に考えることが、自分の役割だと思っています。

税理士は税務の専門家。

銀行は資金調達のパートナー。

保険は万が一に備える仕組み。

それぞれに専門分野があります。

私は、そのすべてをつなぎ合わせながら、

「会社と社長のお金を一緒に設計する。」

ことを専門としています。

⸻

経営には、正解が一つあるわけではありません。

だからこそ、

税金だけ。

融資だけ。

保険だけ。

ではなく、

会社全体を見渡しながら、将来を見据えて判断する視点が大切になります。

⸻

私が経営者の方とお話しするときは、

最初に決算書を見ることもあります。

でも、それ以上に大切にしているのは、

「社長はどんな未来を実現したいのか。」

ということです。

その理想が明確になれば、

税務のこと。

資金繰りのこと。

資産形成のこと。

事業承継のこと。

一つひとつの判断にも軸が生まれます。

⸻

私は、税理士の先生に代わる存在ではありません。

銀行の担当者に代わる存在でもありません。

保険を販売するための存在でもありません。

それぞれの専門家と連携しながら、

経営者にとって最適な選択を一緒に考える。

そんな伴走役でありたいと思っています。

⸻

会社の未来。

社長自身の人生。

ご家族の安心。

これらは、すべてつながっています。

だから私は、

会社と社長のお金を、一緒に設計する。

その考え方を大切にしながら、これからも経営者の皆さまをサポートしていきたいと思います。