コラム
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2段階以上のコスト構造なのに、広告の記載は？ 見えにくいファンドラップのコスト
2021年6月25日に金融庁が「資産運用業高度化プログレスレポート2021」を公表しました。資産運用の高度化に向けた取組みの進捗状況や、更なる取組みが必要と考えられる事項、資産運用ビジネス全体の課題について...
2021-06-29 所長解説のおカネ学♫
近年増加傾向のファンドラップはバランス型投信の平均パフォーマンスに届かない？
2021年6月25日に金融庁が「資産運用業高度化プログレスレポート2021」を公表しました。資産運用の高度化に向けた取組みの進捗状況や、更なる取組みが必要と考えられる事項、資産運用ビジネス全体の課題について...
2021-06-28 所長解説のおカネ学♫
つみたてNISAやiDeCoなど、利用者増加中の税制優遇制度。あなたはどの制度を活用していますか？
日経マネーが毎年実施している「個人投資家調査」の最新のデータが公開されました。2020年3月のコロナショック以降、株式相場が急回復し、個人投資家の運用成績も好調だったと報告しています。更に、つみたてNI...
2021-06-27 所長解説のおカネ学♫
世界基準のアドバイザー「RIA」についてインタビュー記事が掲載されました。
顧客とフェアな金融業界への変革や投資の自由度向上を目指すサイト「Focus IFA」にRIA JAPAN代表、安東隆司のインタビュー記事が掲載されました。 記事内容 世界基準のRIAを日本で普及させるために 記事序盤...
2021-06-26 メディア掲載
日本のIFAは米国では「アドバイザー」と名乗れない？ 米国で移行が進む「アドバイザー」RIAとは？
近年、日本の金融業界ではIFAが注目を集めつつあります。IFA(Independent Financial Adviser)は「独立系フィナンシャルアドバイザー」などと呼ばれ、日本では証券会社などに勤務していない、アドバイザーのこと...
2021-06-24 所長解説のおカネ学♫
世界の富裕層のうち4割が、ある1国の富裕層。 世界の富裕層事情とグローバル投資
クレディスイスは2021年6月22日に「クレディ・スイス・グローバル・ウェルス・レポート2021」を公開しました。世界の富に関する情報をまとめたレポートです。こちらのレポートから世界中の富裕層における現状を...
2021-06-23 所長解説のおカネ学♫
調整局面に備えて売却した方がいいの？ 20代若手社員が資産運用始めてみた
皆さま、こんにちは。RIA JAPAN おカネ学株式会社 20代若手社員です。「老後2000万円問題」なんて20代の自分にとってはずっと先の話だし……という考えを持っていましたが、弊社でも企業型確定拠出年金が導入...
2021-06-22 若手社員 資産運用始めてみた
つみたてNISA対象銘柄 同じ投資対象でも約3倍のコスト差が！？
つみたてNISAは、金融庁が長期的な資産運用に適していると判断できる銘柄を選定しています。気軽に投資をはじめられる制度としてスタートしたのが、つみたてNISAです。どんな銘柄を選んでよいのかわからない初...
2021-06-21 所長解説のおカネ学♫
海外株・低コストインデックス銘柄への注目高まる。一方レバレッジ型は資金流出
国内投信市場の最新事情が経済ニュースにてピックアップされていました。過去最高の資金流入を記録した2021年5月。海外株への注目が高く、更に低コストのインデックス銘柄への資金流入も注目したいポイントです...
2021-06-20 所長解説のおカネ学♫
貯蓄の王道 主婦が使う「袋分け」、自動引き落としでドンドン貯める
貯蓄・資産形成をしたいなら天引きの自動引き落としがオススメです。天引き後のお金は「自由に使えるお金だ」と無意識的に分類するためです。これは行動経済学では「メンタル・アカウンティング（心の会計）」と...
2021-06-18 所長解説のおカネ学♫
住民税の納付時期！住民税や所得税から控除できる非課税制度とは？
6月になり、住民税の納付書が届いた人もいらっしゃるかと思います。住民税は前年の所得に基づいて課されます。沢山お金が入っても翌年の住民税が多大に発生してしまい、支払いに困るという事例があります。こ...
2021-06-17 所長解説のおカネ学♫
バランス型ってリスクが低いんじゃないの？ 低リスク高コストに隠された罠
「リスクはあまりとりたくないですよね」と言われたら多くの人がうなずいてしまうでしょう。そういう時に、「リスクをあまりとりたくない人向け」としてバランス型がオススメされる場合が多くあります。しかし...
2021-06-16 所長解説のおカネ学♫
経済ニュースでも解説された「リターンはコントロールできないがコストは可能」はなぜ重要なのか
先日、とある朝の経済ニュース番組にて投資のコストについて解説がありました。その内容は「リターンは予測できないがコストと税は抑えることが出来る」でした。筆者が講義でよく使うフレーズなのです。TVで同...
2021-06-15 所長解説のおカネ学♫
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