コラム
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テーマ：所長解説のおカネ学♫
非課税枠のコツ、一般NISAは600万円プラスアルファの活用
一般NISAは年間120万円×5年で非課税枠600万円、つみたてNISAは年間40万円×20年で非課税枠800万円金額の比較で、つみたてNISAが有利と考える方も多いかもしれません。しかし、一般NISA 600万円を使い切り、そ...
2019-06-28 所長解説のおカネ学♫
円高時の外貨運用のコツ 富裕層ほど「為替差損」に注意
急激に円高が進行する際、外貨運用を始めるには良い機会と考える投資家も多いと思います。しかし外貨運用を行う時に税金の損益通算の仕組みについて知らないと損をしてしまうことがあります。為替コストは重要で...
2019-06-18 所長解説のおカネ学♫
厚生労働省年金2000万円不足問題 今更聞けない「国民年金って何ですか？」
今話題の老後2000万円不足問題弊社代表安東隆司の著書「個人型確定拠出年金iDeCoプロの運用教えてあげる！」では第2章『今更聞けない「年金制度」教えてあげる！』でこの問題を解説しています。本日はその中か...
2019-06-17 所長解説のおカネ学♫
厚生労働省年金2000万円不足問題 なぜ年金は掛けた額を受け取れないの？
今話題の老後2000万円不足問題弊社代表安東隆司の著書「個人型確定拠出年金iDeCoプロの運用教えてあげる！」では第2章『今更聞けない「年金制度」教えてあげる！』でこの問題を解説しています。本日はその中か...
2019-06-16 所長解説のおカネ学♫
厚生労働省年金2000万円不足問題 公的年金はいくら受け取れる？財政検証とは
今話題の老後2000万円不足問題弊社代表安東隆司の著書「個人型確定拠出年金iDeCoプロの運用教えてあげる！」では第2章『今更聞けない「年金制度」教えてあげる！』でこの問題を解説しています。本日はその中よ...
2019-06-15 所長解説のおカネ学♫
金融機関があなたにラップ口座を勧める理由
「富裕層の資産運用が少額から…」かつては、最低投資金額が数億円以上だった富裕層向けサービス「ラップ口座」が、投資金額の大幅な引き下げによりここ最近で残高・件数が急増しています。一般社団法人日本投資...
2019-06-11 所長解説のおカネ学♫
目の肥えた富裕層が「プライベート・バンカー」に求める3つの要素とは？
企業においてもプライベート・バンキング（PB）部や富裕層部門を設置する場合が増えてきており、プライベート・バンカーの認知度は以前よりも高まってきました。しかし実態はただの「販売者」である場合も多いで...
2019-06-03 所長解説のおカネ学♫
貯蓄の王道 主婦が使う「袋分け」、自動引き落としでドンドン貯める
貯蓄・資産形成をしたいなら天引きの自動引き落としがオススメです。天引き後のお金は「自由に使えるお金だ」と無意識的に分類するためです。これは行動経済学では「メンタル・アカウンティング（心の会計）」と...
2019-06-02 所長解説のおカネ学♫
プライベートバンカーが職場で顧客名を「イニシャル」で呼ぶ理由
昨年、米国ではFacebookにおける個人情報の漏えい問題が起こり国内でも話題となりました。これとは対象的に保有金融資産100万ドル以上を顧客に持つ「プライベート・バンカー」は、顧客情報の管理に対する感覚が非...
2019-05-31 所長解説のおカネ学♫
「常にお客様想い」ではない金融機関 融資の前に確認したい不動産のポイント ZUU連載記事
米国ではFacebookにおける個人情報の漏えい問題が起こり国内でも話題となりました。これとは対象的に保有金融資産100万ドル以上を顧客に持つ「プライベート・バンカー」は、顧客情報の管理に対する感覚が非常に高...
2019-05-18 所長解説のおカネ学♫
運用が成功しないとコスト無料？「成功報酬型ラップ」の見落としがちな費用
ある銀行が成功報酬型のラップ商品を発売しました。成功報酬は運用が成功した場合に発生しますが、成功報酬型ラップ商品には成功報酬だけではなく、実際には多くの投資家が意識していないコスト（信託報酬）が発...
2019-05-18 所長解説のおカネ学♫
iDeCoの初期設定が「定期預金」は何がマズイの？商品選びの注意点
iDeCo（個人型確定拠出年金）の初期設定で、予め投信を設定しようという動きが起こりつつあります。ある銀行は2018年5月から確定拠出年金の初期設定を「定期預金」ではなく「投資信託」に変える方針を表明しまし...
2019-05-17 所長解説のおカネ学♫
利率18％のトルコ・リラ債券なら負けない？「隠れたコスト」に要注意
「10％のトルコ・リラ債券なら負けない？」は、2017年末に出版した私の著書の一項目です。この内容を知らずに投資し、現在元本割れをしてしまっている方もいるでしょうが、メッセージが届かなかったことが残念で...
2019-05-08 所長解説のおカネ学♫
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