コラム
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テーマ：所長解説のおカネ学♫
住民税の納付時期！住民税や所得税から控除できる非課税制度とは？
6月になり、住民税の納付書が届いた人もいらっしゃるかと思います。住民税は前年の所得に基づいて課されます。沢山お金が入っても翌年の住民税が多大に発生してしまい、支払いに困るという事例があります。こ...
2021-06-17 所長解説のおカネ学♫
バランス型ってリスクが低いんじゃないの？ 低リスク高コストに隠された罠
「リスクはあまりとりたくないですよね」と言われたら多くの人がうなずいてしまうでしょう。そういう時に、「リスクをあまりとりたくない人向け」としてバランス型がオススメされる場合が多くあります。しかし...
2021-06-16 所長解説のおカネ学♫
経済ニュースでも解説された「リターンはコントロールできないがコストは可能」はなぜ重要なのか
先日、とある朝の経済ニュース番組にて投資のコストについて解説がありました。その内容は「リターンは予測できないがコストと税は抑えることが出来る」でした。筆者が講義でよく使うフレーズなのです。TVで同...
2021-06-15 所長解説のおカネ学♫
つみたてNISAで選ばれている商品上位は低コスト銘柄！評価が進む低コストのインデックス運用
2021年6月11日朝、とあるニュースでつみたてNISA対象ファンドの純資金流入額のランキングが特集されていました。ランキングではS&P500のインデックス投信が資金流入で上位にランクされていました。S&P500は、ア...
2021-06-13 所長解説のおカネ学♫
使わないともったいない！確定拠出年金制度って？安東隆司の解説動画シリーズ一覧公開
富裕層が任せる金融執事、安東隆司が教える「知ってトクするおカネ学」NISAでは投資の利益が非課税ですが、掛けた金額も非課税になる制度があるってご存知でしたか？自分で運用方法を選び、掛け金とその運用...
2021-06-10 所長解説のおカネ学♫
顧客に寄り添うプライベート・バンカーと自称PBの違いに要注意！
企業等でもPB(プライベート・バンキング)部や、富裕層部門などが設置されるケースが増えつつあり、プライベート・バンカーという言葉の知名度は以前よりも高くなっています。 プライベート・バンクとは？ 一般...
2021-06-09 所長解説のおカネ学♫
今注目の「重要情報シート」記事まとめ、「顧客本位の業務運営」 2017年FP学会発表など啓蒙活動を継続
顧客に分かりやすい情報を提供する形として、「重要情報シート」を活用することが金融庁より示達されました。「顧客重視の業務運営」をさらに進展させるための方策として期待されています。「重要情報シートと...
2021-06-08 所長解説のおカネ学♫
除くREIT……だけどREITファンド？ 低コスト商品除外で構成されたランキングは顧客本位と言える？
資産運用をする時「大切な資産を投資して大丈夫なのか」判断するため、ランキングを参考にする人は多いと思います。しかし、TVなどのメディアで公開されるランキングは完ぺきとは限りません。低コストの商品が...
2021-06-06 所長解説のおカネ学♫
米国著名ファンドからも注目される日本の不動産市場、REITでまとめて投資可能！iDeCoで活用するには？
米ゴールドマン・サックスが、日本の不動産に対する投資を従来のおよそ2倍の2500億円規模に拡大すると発表しました。日本の不動産投資では、米投資ファンドのブラックストーン・グループと並び大口の投資家とな...
2021-06-05 所長解説のおカネ学♫
FRBが売却決定した社債ETF、過去に解説動画にて一覧公開しています！
米連邦準備制度理事会（FRB）は、購入していた社債ポートフォリオを段階的に売却することを2021年6月2日発表しました。ブルームバーグ（2021年6月3日）によると、・SMCCFによる購入は2020年末で終了・保有残...
2021-06-04 所長解説のおカネ学♫
日経記事 投資助言に対価 地銀の生き残り策は「中立性」 米国での公認投資助言者（RIA）の役割は？
千葉銀、第四北越銀、中国銀の3地銀が野村HDとともに投資助言の新会社を2021年9月をメドに立ち上げることが日経新聞で報道されています。日経の記事タイトルは以下です。『（千葉など3地銀、野村と新会社 「...
2021-06-02 所長解説のおカネ学♫
実態と異なる「富裕層も使っている」文言や自称プライベートバンカーを見分けるには？
ZUU ONLINEに掲載されているコラム「プライベートバンクが超富裕層に伝えていること」にて大島和隆氏が富裕層ビジネスについて言及しています。RIA JAPAN代表の安東隆司は長年プライベートバンカーとして「富裕...
2021-05-31 所長解説のおカネ学♫
重要情報シートでも為替手数料は説明されない？ 2020年にFinCity.Tokyoにて提言した内容は？
金融庁は「顧客本位の業務運営に関する原則」を2021年1月15日に改訂しました。新たに「重要情報シート」を作成し、活用するように指示したのです。お客様に重要な情報を提供するためのもので、重要情報シートの...
2021-05-23 所長解説のおカネ学♫
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