連休から始める資産運用！　日本とアメリカでシニア資産に数千万の差が！

せっかくの連休、時間があるから資産運用を始めよう！という人もいるでしょう。
しかし、大切な資産で始める資産運用、どう投資するのかを自分で学び、しっかりと納得して運用してほしいと思います。

資産形成を米国投資家に学ぶ理由は？

筆者は資産運用に関する話題で日米の比較をよく採り上げます。
その理由のひとつは「同じシニア世代でも日本と米国の場合は保有する金融資産が大きく違う」という理由です。
その金額の差は数千万単位になっています。
筆者は以前、日経CNBC出演時に「お金を増やすなら米国投資家に学べ」という内容をシリーズで解説しました。
2020年1月23日の日経CNBCマーケット・レーダーにてその理由を解説しています。

資産の置き場所、アセット・ロケーションとは？

米国シニア資産形成のポイントのひとつは「非課税の口座を利用」です。
「お金を増やすなら米国投資家に学べ」①ではこの非課税口座を活用する考え方を紹介しています。
アセット・ロケーション(資産の置き場所)を考えることが重要だと伝えています。

日本ではアセット・アロケーションを重視する情報が多くありました。
アセット・アロケーションとは資産の配分のことをいい、簡単に説明すると「どこにどれだけの配分で投資をするか」ということを意味する言葉です。

皆さんには、配分よりも先にまずはどの制度、どの口座を使うかをしっかり考えてほしいと思います。
2024年に新しいNISA制度となり、NISAを活用する人が増えました。
実はNISAを使う、非課税口座の活用がまさにアセット・ロケーションを重視する行動なのです。

アセット・ロケーションについてや、日米のシニア資産がどうしてここまで差がついてしまったのか等について、2020年1月23日の日経CNBCマーケット・レーダーにて解説しています。
アーカイブ視聴は下記URLより可能です。
お金を増やすなら米国投資家に学べ①
無料で冒頭90秒が閲覧可能です。
（日経CNBCの会員となれば、過去の安東隆司出演時の動画もご覧いただけます。2024/08/9現在。）
また、ダイジェスト映像が日経CNBC公式X(Twitter)アカウントにて公開されています。
日経CNBC公式X(Twitter)、お金を増やすなら米国投資家に学べ

※本記事は情報提供を目的としたものであり、特定の有価証券その他の投資商品についての勧誘や、売買の推奨を目的としたものではありません。
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以下は著書2冊の紹介です。

資産運用教科書は読売新聞で「指南書」と紹介された本！

「NISA・つみたてNISA・iDeCo　プロの選び方教えてあげる！」（安東隆司著、秀和システム、1430円）は、運用益非課税のNISAとつみたてNISA、掛け金が全額所得控除の対象になる個人型確定拠出年金「iDeCo（イデコ）」の運用方法を分かりやすく伝える指南書だ。
著者は、日米欧の銀行や証券会社に計26年勤務後に独立し、投資助言業を経営。
多くの人に正しい金融知識を身につけてほしいと、資産形成の情報を発信する。
各制度の違いと制度選びのフローチャート、金融機関別のお薦め商品の一覧表も掲載。
「資産運用を始めてみよう」と思わせる一冊だ。

2022/11/09　読売新聞　くらしマネー欄

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