金融庁公表資料の全事業者平均は　32％の顧客がマイナス。相談相手選びは重要

証券会社の顧客は41％がマイナス。
地域銀行の顧客は33％がマイナス。
主要行の顧客は29％がマイナス。
金融庁公表データ2023年3月時点で、金融機関等の顧客の32％がマイナス運用となっています。

取引する金融機関別で、運用プラスの顧客の比率見える化が公表されています。

金融庁公表資料の中身とは？

金融庁が「顧客本位の業務運営に関する原則」関連の発表をしました。
2023/09/08の公表資料は
・金融事業者リスト（2023年6月末時点）
　「顧客本位の業務運営に関する原則」に基づく取組方針等を公表した金融事業者リスト
・投資信託・外貨建保険の共通KPIに関する分析（2023年3月末時点）
という2つから構成されています。

金融事業者リスト（2023年6月末）では全数で1050者です。
事業者数の増加は望ましいものの、「果たして本当に顧客本位といえる内容なのか？」と疑う形式的なものが多く見られます。

共通KPIは、事業者の「見える化」のための比較指標

冒頭はマイナス顧客の比率を出しましたが、金融庁の発表資料は
運用損益がプラスになっている比率を発表しています。

クリックで図表を拡大できます。

となっています。

長期運用を促してきた、投資運用業者の成績がよく、わずか9％の顧客しかマイナス運用になっていないという形と考えられます。

資産運用を　どこでするか？
資産の置き場所、アセット・ロケーションの重要性を裏付けた結果だと思います。

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お知らせ
安東隆司の経営するRIA JAPAN おカネ学株式会社は
2023年9月8日発表の、金融事業者リストに掲載をされております。
投資助言・代理業者の6者のうちの1者です。

金融庁「金融事業者リスト」掲載　顧客に寄り添うハイレベルなサービス提供に向けて
https://ria-japan.co.jp/business-policy/

また、2023年7月末決算時点での計数をプレスリリースにて発表しています（金融庁のKPI基準3月とは異なります）

RIA JAPAN（投資助言業）、顧客年間リターン平均10. 56%　累積リターン平均42.97％　2023年7月決算速報　顧客全員が累積プラスリターン
RIA JAPAN（投資助言業）プレスリリース
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