日本の株を買わない？世界的な視点と運用の知識とは？ 投資初心者が知らなかった資産運用
(RIA JAPAN広報部記述)
このシリーズは、1年以上RIA JAPANのコラムを読んだ投資初心者に依頼して、「なるほど！と感じたポイント」や「投資を始める前に知っておきたい！」と感じた内容について執筆いただきます。
投資初心者さんの執筆記事は第45回目になります。
今回の内容は(外国)REITについてです。
投資初心者さんは不動産投資の経験が少しあるそうです
誤解が無いように一部表現を校正した箇所があります（*）は編集部校正。
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不動産投資は、建物を貸して利益を得る。
こうした賃料や配当などから得る利益をインカムゲインと呼びますが、不動産投資の基本となりました。
もちろん、不動産自体を売買する方法もあります。
売買して得る利益はキャピタルゲインと呼ばれますが、法律の改正などによりそこまで利益を上げられなくなったからです。
構造を見ると、非常に単純です。
自分の持っている物件を貸して、賃料を得る。
初心者でも分かりやすい構造から注目されるようになったのがREIT（不動産投資信託）でした。
いいところどりできるREITのメリット
REITとは、不動産投資信託を指します。
投資法人が委託した運用会社が不動産投資してくれる方法です。
物件のリサーチや賃料の集金などもすべて運営会社がやります。
わざわざ不動産自体も手に入れる必要はありません。
つまり、収益物件の目利きの必要もないのです。
それぐらい手軽にできる投資として注目されるようになりました。
REITでなく不動産投資を実際にやると手間だらけに
REITに少し似ているのはサブリース会社*かもしれません。
実際に物件を手に入れて委託する形です。
ですが、物件にかかる税金はありますし、委託料もかなりの金額です。
老朽化すると契約してくれないケースまで出てきます。
こうした不動産投資固有のリスクが絡んでくることに変わりはありません。
REITは少額から投資できるところもメリットです。
物件を購入する必要はないので、不動産投資のデメリットも抱えずに済みます。
不動産を持つことに影響されるリスクが少ないのが特徴です。
(*過去に安東隆司がサブリースについて警鐘を鳴らした記事もあります。詳細は本記事下部にて)
iDeCoで投資可能できる？REIT関連の投資信託
REITは分散投資のメリットがあります。
海外では、森林REITやデータセンターもあるほどです。
特定分野に固めすぎると、リスクから逃れられなくなります。
その点で分散投資できるREITはメリットがあるでしょう。
その中で、iDeCoで投資できる投資信託もあります。
REIT関連の投資信託の形ですが、将来を見据えての資産運用ができるわけです。
これも知っていればできること。
知識がないともったいないですよね。
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(以下、編集後記)
今回、投資初心者さんには、REIT(不動産投資信託)について執筆いただきました。
不動産投資で成功するには物件の調査や物件を選定する「目利き」であることが一般的に求められます。
しかし、REITではそういった手間をREITが負担してくれます。不動産投資のプロでなくても始めやすいという利点があります。
また、REITの分配金を計画的に受け取ることができます。
ただしREITとREIT関連の投資信託では、コストに違いがあります。
売買の譲渡益で利益を得るキャピタルゲインでなく、配当・分配金で利益を得るインカムゲインを得られるため、REIT関連商品はインカム戦略を選ぶ際の選択肢の一つになりうるでしょう。
また、REIT関連の投資信託がiDeCoでも投資可能な点は是非知ってほしいと思います。
実際にiDeCoで投資可能な銘柄の内、低コスト銘柄を一覧にて紹介した書籍があります。
・著書「NISA・つみたてNISA・iDeCoプロの選び方教えてあげる！」
P142以降にREITカテゴリーについて解説しています。
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関連記事
文中で登場したサブリースについて、かつて安東隆司が警鐘を鳴らしたコラムが公開されています。
ZUU ONLINE いま話題 簡単に稼げそうな不動産のサブリースに潜む5つのリスク
繰り返しになりますが、本記事はRIA JAPANが、投資初心者に弊社発信のコラムで、「なるほど！と感じたポイント」や「投資を始める前に知っておきたい！」と感じた内容について記述してもらったものです（第45回目）。
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※本記事は情報提供を目的としたものであり、特定の有価証券その他の投資商品についての勧誘や、売買の推奨を目的としたものではありません。
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