実は正しくない金融機関の情報【4】　大手証券でもインデックスを理解していない！　

セミナーや討論会で金融機関が語る情報に様々な問題があります。
しかし、投資家サイドは誤解したままになってしまう…。
こんな事例をよく目にしています。
顧客に誤解させた情報で集客や契約をしたとします。
しかし、いずれ情報の不正確さに気付いた顧客は失望します。
これは、ハイレベルな顧客本位とはほど遠いでしょう。

大手証券関連、誤った情報を自社Webで宣伝！

大手証券会社関連の投信会社が、アクティブ投信を宣伝するために自社Webで【「低コストインデックスが　とにかくお得」というのはさすがにちょっと違う】　と解説しています。
しかし、この情報は誤った情報です。

誤った情報は何？

誤った情報が何だったかというと

ということです。

解説者が力説する内容は誤解を招く内容

約8分の動画ですが、解説者が力説する内容は視聴者に誤解を与える内容です。

衰退必至の業種も持つ　のでインデックス投資はダメだ

との論調です。世界株式を上回る投資があると力説します。

世界株式指数と、ロボティクス、フィンテック、というロボット関連金融技術関連の絞った業種の差です。

低コストインデックスであってもこの中（世界株式指数）を這う訳です。

(世界株式指数）257に対して　（フィンテック関連株式は）545 この過去10年位で、これだけの差が付いている

インデックス（平均株価）を妄信し、コストだけを選択基準とする風潮は疑問

本気で長期の資産形成なら、それを託す投資対象こそが、熟考すべきことでは

説明動画の下記注釈には

との記載がありました。

動画の扉ページの記載はこうです。

「低コストインデックスがとにかくお得」というのはさすがにちょっと違う

そうでしょうか？

低コストのインデックスがとにかくお得　は違うと言い切れるのでしょうか？

なお、口頭説明では一切触れていませんが、よくよく見るとテロップには
【「全体を押さえる指数」のインデックスFを買うことが、意味することは】との記載がありました。

動画を作ってみたけれど、考査してみたら不正確な情報もあり、細かい文字の注釈で説明文を入れたのでしょう。
しかし、全体の流れや口頭説明は間違った内容となっています。

紹介する投信のリターンは19％マイナス

このスペシャルページで紹介する、「破壊的イノベーション」の投資信託のリターンは、マイナス19％でした（2021/12/28　昼データ取得 　年率）

高い収益が見込める「テーマ型」のアクティブ投資信託が良い、というメッセージを伝えたかったのでしょうが、説明に使用しているデータが全てインデックスでした。Webページには以下の記載もあります。

インデックス投資の真逆？

繰り返しますが世界株式やS&P500以外にも、ITセクター、ロボットなどの業種のインデックスが存在しています。また、それに投資するETFも存在しています。このようなインデックスに投資することも可能なのです。

（すぐに修正されること、削除されること、不正確な表現であったと投資家に説明すること、を期待しています）

投資家の方々には、「大手金融機関だから大丈夫」といったイメージを今一度、見直していただきたいと思います。

なお、このコラムは、個別の金融機関を攻撃する目的ではありません。
金融のプロとアマチュアである投資家には、情報の格差があります。
金融機関には顧客に寄り添う姿勢を期待しています。
投資家には、金融機関のセールストークで注意すべき事例があるということを、知っていただきたいと思います。

本コラムは情報発信を目的としており、個別の商品を推奨するものではありません。