投資初心者が知らなかった注意点、ガラパゴス運用とバランス型ファンド、

(RIA JAPAN広報部記述)
このコラム投稿日の数日前、10月4日は「投資の日」でした。
この日をきっかけに投資で資産運用を始めようと考える人もいらっしゃるかもしれません。

今回も、半年近く弊社のコラムを読んだ投資初心者に依頼して、「なるほど！と感じたポイント」や「投資を始める前に知っておきたい！」と感じた内容について執筆いただきました。
投資初心者さんの執筆記事は第4回目になります。
誤解が無いように一部表現を校正した箇所があります（）は編集部校正。

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日本ならなんでも安全。
そんな神話を信じていました。
家電や車などなら、日本製は間違いない選択で、安全な買い物だと思います。
しかし、投資という面で考えたら、これは安心とは(必ずしも)言えませんでした。
大きな勘違い。
知らないことのリスクが投資には隠れていました。

メガバンクなら安心？

日本の金利が低水準なのはだれもが知っています。
投資をしていなくてもわかるレベルです。
銀行に預金したところで、雀の涙程度も増えないのを知っているからこそ投資していました。
特に投資を知らないからこそ、安心できるものを求めてメガバンクのラインナップを選んだのです。
そこで安心してできるように選択したのはバランス型ファンド。
実はファンドによっては必ず損をしてしまう可能性があることを後に本を読んで知りました。

バランス型ファンドの落とし穴

リターンはごく微量なのにもかかわらず、コストだけはとにかく高い。
やっちゃったと思った時にはすでに時遅し。
続ければ続けるほど赤字になるバランス型ファンドの落とし穴。
ちゃんと見ていても、おそらく見落としたでしょう。
その程度の知識でしか見ていなかったからです。
もちろん、債券の利回りが変われば、大幅回復するかもしれません。
しかし、その可能性は限りなく低いはずです。
知っていれば回避できたのにと思っても、教えらえるとは限らないことをあとから理解しました。

知識は投資でも身を助ける

リターンの正体がわかっていなかった。
これに尽きるのでしょう。
知識があれば回避できたことがたくさんあったわけです。

正直、本を読んでも、時間とともに変化する投資には意味がないと思っていました。
でも違いますね。
知識を持っていないからこそ、こんなことが言えたのでしょう。
基本的な部分から知らなかったのですから、自爆したといっても過言ではありません。
セールストークも知識があれば反論できたはずですよね。

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(以下、編集後記)
今回投資初心者さんが言及してくれたポイントはガラパゴス運用とバランス型ファンドについてです。
これまでもRIA JAPANではこれらの内容について注意してほしいポイントなどを発信してきました。
下記リンクより発信してきたコンテンツが閲覧可能です。

ガラパゴス運用について

・ダイヤモンドオンライン コラム
　日本が世界の株式市場に占める割合は、約7～8％にすぎないって、知っていますか？
・日経CNBC 「朝エクスプレス　マーケットレーダー」解説
　6:30ころから世界株価指数における国別比率を用いて解説しています。
　下記リンクで冒頭90秒が無料公開されています。
　【トクするおカネ学】お金を増やすなら米国投資家に学べ⑤「米国株こそ資産運用の中心！」
・著書「お金を増やすならこの1本から始めなさい」
　P137よりガラパゴス運用について解説しています。
　「お金を増やすならこの1本」Amazon販売ページ
・著書「iDeCo+NISA・つみたてNISA プロの運用教えてあげる！」
　P186「ファンドラップの手数料は実質2段階以上」にて解説しています。
　「プロの運用教えてあげる！」Amazonページ
・YouTubeチャンネル「所長解説のおカネ学」

バランス型ファンドについて

・ダイヤモンドオンライン コラム
　バランス型を選ぶ場合には、コスト負けする商品を選ばないように注意する
・小学館Precious.jp コラム
　儲けるはずが逆に損してる！投資初心者がやりがちな「失敗事例」5選
・ZUU Online コラム
　バランス型ファンド、毎年確実に損してしまうケースは？
・著書「お金を増やすならこの1本から始めなさい」
　P56～、P107～、P202～にてバランス型ファンドの注意点について解説しています。
　「お金を増やすならこの1本」Amazon販売ページ
・著書「iDeCo+NISA・つみたてNISA プロの運用教えてあげる！」
　P124「投資する前に注意が必要なバランス型等」にて解説しています。
　「プロの運用教えてあげる！」Amazonページ
・YouTubeチャンネル「所長解説のおカネ学」

繰り返しになりますが、本記事は投資初心者にRIA JAPAN発信のコラムで、「なるほど！と感じたポイント」や「投資を始める前に知っておきたい！」と感じた内容について記述してもらったものです（第4回目）。


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