連休から始める資産運用！なぜ低コストインデックス運用がいいの？

2021年7月22日

テーマ：所長解説のおカネ学♫

コラムカテゴリ：お金・保険

コラムキーワード：資産管理、投資信託、 NISA

せっかくの連休、時間があるから資産運用を始めよう！という人もいるでしょう。
そこで資産運用を始める時に「とりあえずコレ！」と紹介されている銘柄を選んで始めてみるのも一つの手段かもしれません。
実際に著書「お金を増やすならこの1本から始めなさい」では具体的な銘柄を掲載しています。
具体的な銘柄も記載している著書の詳細はこちらから確認可能です。
しかし大切な資産で始める資産運用、どう投資するのかを自分で学び、納得して運用してほしいと思います。

本日は筆者がかねてよりお伝えし続けてきた「なぜ低コストインデックスが良いのか」という内容を、今回は解説したいと思います。

世界の時流のインデックス運用とは？対となるアクティブ運用とは

インデックスとは「指数」を意味します。身近な例では日経平均株価や東証株価指数(TOPIX)などがあるでしょう。
そうした指数と同じような値動きをするものをインデックス型と呼びます。
一方、アクティブ型とは市場平均よりも良いリターンを得ることを目指す運用方針です。

(クリックで画像拡大します)

動画にて解説、世界的な潮流、インデックス運用

インデックス運用について詳しく解説した動画がYouTubeに公開しています。
動画解説内容(一部)
・金融庁長官(当時)がインデックス優位に注目
・アクティブ型は過去15年で9割負けている！
・流出進むアクティブ型、流入するインデックス　等

なぜ低コスト運用は金融機関から教えられないのか？

低コストのインデックス運用は長期の資産運用に適していると言われています。しかし金融機関でオススメされる投資信託が低コストのインデックス銘柄ではないこともあるでしょう。

経済専門チャンネル日経CNBC出演時に、その背景やどのぐらいコストが違うのかなどについて解説しました。
そのダイジェスト動画がTwitterにて公開されています。
金融機関が教えてくれないコストの秘密とは？
放送時のアーカイブは下記リンクより無料にて全編視聴が可能です。
金融機関は教えてくれないコストの秘密①

大ヒット商品のファンドラップは実質2段階以上のコスト体系

また、日経CNBCの別の回出演時に、大ヒット商品ともいえるファンドラップのコスト体系についても解説しています。
ファンドラップは2段階以上のコスト体系になっていますが、コストがラップ・フィーのみだと誤解してしまう可能性があります。
更に金融機関によってはWebページなどでそのファンドラップの手数料を調べてみても
・ラップ・フィー以外のコストが表示されていないケース
・極めて分かりにくい場所に記載されているケース
などがありました。
詳細は下記リンクより閲覧可能です。
金融機関は教えてくれないコストの秘密②

無料で冒頭90秒が閲覧可能です。
（日経CNBCの会員となれば、過去の安東隆司出演時の動画もご覧いただけます2021/07/21現在。）