Financial Adviser誌にてコラム掲載！つみたてNISAの方が非課税枠が多い！というのは誤解！？

2021年3月3日

テーマ：メディア掲載

コラムカテゴリ：お金・保険

コラムキーワード： NISA 、資産管理、投資信託

RIA JAPAN代表、安東隆司執筆のコラムが
Financial Adviser誌No.244 2021春号「FPケーススタディ」にて掲載されました。
掲載誌詳細情報は下記リンクより閲覧可能です。
Financial　Adviser　2021春号

「初めて資産運用に取り組むのだが、最初にどんなことから検討したらいい？」
という質問に安東隆司が解説しています。
本日はコラム内の一部「つみたてNISAの非課税枠」
について紹介します。

つみたてNISAの方が非課税枠が多いは誤解

つみたてNISAと一般NISA(従来型NISA)の比較において誤解の多いポイントを確認しましょう。
現行の非課税枠の合計を単純計算すると
つみたてNISAの非課税枠は40万円×20年=800万円、
一般NISAの非課税枠は120万円×5年=600万円となっています。
この数字だけではつみたてNISAの方が非課税枠が多く考えられますね。

一般NISA→つみたてNISA併用で更に多くの非課税枠を利用可能

しかし、一般NISAを5年間使い切った後につみたてNISAを使用することも可能なのです。
その場合、上記と同じ20年間でも、
120万円×5年600万円
40万円×15年600万円
合計1200万円と併用することで非課税メリットを
最大限活用することが可能です。
一般NISAでは低コストの傾向が高い海外ETFや、
REIT(上場不動産投信)、個別株など幅広い商品選択が可能なのです。

NISAについて安東隆司が解説！Youtube動画

また、NISAをこれから始めたい！という人に向けて、
安東隆司がNISA・つみたてNISAについて解説しています。

他にもチャンネルでは資産形成において知っておきたい知識を解説しております。
詳細は下記リンクより閲覧が可能です。
所長解説のおカネ学♬チャンネル

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・『iDeCo+NISA・つみたてNISA プロの運用教えてあげる!』秀和システム
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