Financial Adviser誌にてコラム掲載！初めての資産運用は資産の置き場を検討！

RIA JAPAN代表、安東隆司執筆のコラムが
Financial Adviser誌No.244 2021春号「FPケーススタディ」にて掲載されました。
掲載誌詳細情報は下記リンクより閲覧可能です。
Financial　Adviser　2021春号

「初めて資産運用に取り組むのだが、最初にどんなことから検討したらいい？」
という質問に安東隆司が解説しています。
本日はコラム内の一部「資産の置き場：アセットロケーション」
について紹介します。

資産の置き場：アセットロケーション

資産運用をこれから始めるのならば、「非課税制度」を活用した方がリターンが大きくなります。
Aという商品に投資し、100の利益出たとしましょう。
もし、課税の口座であれば、「20.315%」の税金が差し引かれて
受け取れる分は79.685となってしまうのです。

このように有利な制度を活用する「資産の置き場：アセットロケーション」を決めることは極めて重要と言えるでしょう。

日本では資産配分を意味する「アセットアロケーション」という言葉の方が説明される機会が多いでしょう。
しかし、投資リテラシーが日本より進んでいると思われるアメリカでは、
アセットアロケーションよりも先に「アセットロケーション」の方が先に来るのです。

資産の置き場所という点では取引金融機関を選ぶことも重要です。
投資したい商品の品ぞろえが多く、手数料水準が低いといった金融機関が選ばれる金融機関と言えるでしょう。

アメリカのみならず、日本でも最初にアセット・ロケーションをしっかりと考えることが資産運用の成功に繋がると言えるでしょう。

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