お客様の声

近く妊娠を控えていることもあり、子どもにかかる費用や教育資金などまとまった支出が発生し得るタイミングなど、キャッシュフロー等の資料と事例をまじえながらご解説いただきました。その他で特に気になっていたことは「保険の選び方」です。こちらについては、現在加入中のものと自分たちの要望を比較・検討していただく中で、今の自分たちに見合った最適なプランをご提案いただきました。実際に相談する前に、自分たちなりに色々と情報収集を行っていましたが、FPの方のお話を伺う中で、自分たちだけでは解決しづらかったことも見えてきました。都度相談させていただき、落としどころをしっかり見つけることができたので、今回相談してよかったです。今後、様々な生活の変化があったとしても、安心して相談できると思いました。

■FPからひと言■
今回は将来的なライフプラン相談から保険の考え方、不動産購入などに関してのアドバイスをさせていただきました。
保険に関しては色々気付きがあったとの事、嬉しく思います。
今後も色々予定されているライフイベントに応じてプランの方が変わってくるはずです。
その都度色々サポート出来ればと思いますので、引き続き宜しくお願い致します。

・より高い精度で長期的な収支をつかむことができた。
→ 不足保障額が見える化 → 必要保障額を補てん、
→ 気付き！万が一の対策は数字上できているが、万が一未満のケースでは大丈夫か？ → 結果、収入保障及び会社の用意する保障にも目を通し、課題をこれらで解決できた。（平原さんの提案にそのまま加入！！）

☆この道筋を立てる力がFPさんの力量で、平原さんは知識を広く有しており、課題の解決につながった！

■FPからひと言■
先日は有難うございました。
今後のライフプランから公的保障を考慮した上で必要保証額の考え方などをお伝えさせていただきました。
その情報のもと色々なリスクについて考え、一緒に方向性を決めていけましたね。
時間と共にライフスタイルも変わってきます。
今後もその都度サポートしていきますので、宜しくお願い致します。

今回初めてFPの方に相談してみて無知だという事は損をすると強く感じました。
私は持病があり、以前保険に加入した際、制限があり入る保険も限られていると言われ、高いと思いつつも将来への不安があり、勧められるがまま、加入しました。
見直しのためこちらのFPの方へ相談したところ、保険料が高いとの指摘を受け、保障を今より充実させた上に月の保険料を現在よりおさえることができるという事でプランを見直して頂きました。同時に子供2人の保険も見直して頂き、保険料の余剰分は貯蓄へ回すようアドバイスを受けました。保険はプロに任せれば安心だと思っていましたが、会社や担当の方によっては大きな違いがあるということを知りました。こちらのFPの方はすごく親身になって下さり、いろんな面から一番最適なプランを教えて下さるのですごく助かりました。大変お世話になりました。ぜひ知り合いや友達にもすすめたいと思います。ありがとうございました。

■FPからひと言■
先日は有難うございました。
今回は家計の見直しを含めたリスク対策の考え方についてアドバイスさせていただきました。
保険に関しては、幅広い知識が必要となります。
実際に勧められたまま内容がわかっていない方も多いものですが、重複している保障などはスッキリさせると保険料は抑える事が可能です。
また、お子様の保険に関しては県民共済などがケガなどにも備えながら保険料も安いのでオススメです。

是非、周りの方にも広めて下さるとうれしく思います！
引き続き、宜しくお願い致します。

住宅を購入するにあたって、今まで払ったことがないくらいの金額のローンを組むことに漠然とした不安がありました。

そのため、当初は自分達で分かる範囲で予算設定をし、家を探していましたがなかなかピンとくる物件に出会えないまま時間が流れていました。

そんな中で縁あってFPrepさんをご紹介いただいた関係で相談をした所、控除の話や月々の支払いがどのくらい変わると今の生活に変化がでてしまうのか等が分かり、もう少し予算も上げる事を視野に入れ、住宅を探してみようという視点に切り替わることができました。

その結果、迷走していた住宅探しから、私達にとって満足できる住宅を見つけられることにつながったと思います。

また、不動産は資産であることと、とらえ直すこともでき、適正な予算を考え直すきっかけにもなりました。生活のしやすさ、周辺環境の良さ等、金額にでていない部分に目を向けて考える視点を持つことを教えていただけたことも今後の生活にもとても役立ちそうです（笑）

実際に契約すると今度は聞きなれない言葉と初めてのことばかりで融資先の銀行がどこが良いかから始まり、ペアローンの方がいいのか、持ち分は何対何にするのか、元利なのか元金なのか・・・
”つまり、どうしたら良いのか分からない”という事だらけでした。
それに並行して仕事と子育て・・・。
そんな中、相談をし、最適なアドバイスをしてくださり、ネットで調べても腑に落ちず納得できなかった事柄の理由を、様々な視点から納得できるように説明してくださる人がいる事は、私たちにとって、とても心強く感じました。

みなさんがどのような理由で、経緯でFP相談をするのか分かりませんが、住宅購入をと思うとすぐにSUUMOを見て内覧をして私達のように迷走してしまう人も多いのではないかと思います。
（不動産屋さんは予算内の物件を紹介してくれるけど、決まらない・・・・少なくとも私たちにはそんな流れがありました。）

住宅の購入を考えたらまずはFP相談をしてみるという事が世の中の常識になったらいいのになぁとさえ思います。

・・・長くなってしまいましたが、ありがとうございました。
そして、これからもぜひ、よろしくお願い致します。

■FPからひと言■
先日は有難うございました。
住宅の予算などのお話から住宅の選び方・家計の節約の仕方など多角的にアドバイスさせていただきました。

住宅購入の際にお役に立てた事、大変うれしく思います。
しかし、住宅購入はスタート地点であり今後も色々な面でライフプランは変わってきます。
その都度いろいろな面でサポート出来ればと思いますので、いつでもお声かけ下さい。

普段は仕事や子育てなどに集中し、お金周りでわからない事は気軽に相談する。
そんなスタンスで大丈夫です。

今後も継続的にサポートしていきますので、末永く宜しくお願い致します。

相談の流れの中で、これまでは考えもしなかった、「子供への相続」が話題になりました。
元々の相談は「退職金」でしたが「相続」にまで視点を広げることで、自身の資産の持ち方を改めて考えさせられました。

今回の相談をキッカケに、新たに賃貸不動産への投資も始めてみようか。。考えるようになりました。
そのココロは資産を不動産に移すことで「相続対策」と「賃貸収入」の二兎を得る。

■FPからひと言■
今回は退職金の貰い方と老後の資産形成のお話でしたね。
老後も年金の他に事業収入が見込める事と生活費もそこまで多く無い点から、資産を残すお話をしました。

事業収入部分は税金に対するプランニングも多々ありますので、またご相談下さい。
引き続き、宜しくお願い致します。

何度も相談やメールを重ねて、満足のいくキャッシュフロー表を作成していただきました。

分からないことも、丁寧に教えて下さり、申し訳ないと思うほどでした。アドバイスや話の中で、自分自身改めて家計を見直したり、把握したりするよいきっかけとなりました。

最近贅沢をしすぎだと感じていたのですが、もっと使っても大丈夫だと言っていただき、心配性の私はとても安心できました（笑）将来に対する漠然とした不安もキャッシュフロー表として数字化することで見通しがたち、私のお守り代わりになりそうです。

こんなに丁寧に寄り添っていただけるなんて・・・感謝の気持ちでいっぱいです。ありがとうございました。

今後ともぜひ宜しくお願い致します。

■FPからひと言■

ライフプランの作成からいろいろな事をお話ししましたね。
キャッシュフロー表を確認してご安心されたとの事、大変嬉しく思います。

人生楽しむ事も重要です。
お金がかかる時などを把握した上で、しっかり貯蓄に回しながらも人生にプラスになるような支出も無理がない範囲では計画に入れていきましょう。

お客様に寄り添って対応する事は特に意識をしているわけでもなく、自然体で動いてるだけですので特に遠慮なされたりは不要です。
引き続き、サポートしていきますのでお困りな事などありましたらお気軽にご連絡下さい！

銀行貯金だけではとてももったいない事に気付いた。

保険もドル建てを使ったりする事で明るい見通しが確認出来て良かった。万一の対策にも安心できる内容で、不安が消えた。

毎年の貯金額をモニターすることで支出を調整する事も学べて新しい気付きでした。毎月のカード代が多い家計だったので対策のやり方も教えてもらいました。

■FPからひと言■
今回はライフプラン作成から生活費関係・住宅ローン関係・お金の増やし方守り方のお話をしましたね。
お金の増やし方や守り方もいろいろなやり方がありますが、一部の預貯金は保険や証券にて増やしながらも通貨の分散をしてお金を守る対策にもなり得ます。
最近は円安の影響で物価の変動を感じやすい世の中になってきていますが、円にせよ外貨にせよ日々その価値は変動しています。
円のみで資産を持つ事もまたリスクです。

今後もいろいろサポートさせていただければと思いますので、宜しくお願い致します。

キャッシュフローを作成し、将来の資産の動きを数字で示していただいたおかげで今後の見通しが立ち安心しました。やっとお金が自由になった、頑張って仕事を続けてよかった、万歳、という気持ちです。問題解決に向けて相手に寄り添い親身になって話を聞いて下さりありがとうございました。

60歳で定年退職したとき、お金については不勉強だったため将来が不安でした。そんなとき平原さんに相談できていたら色々悩まなくてよかったのにと残念です。

今後も定年退職等人生の岐路で悩んでいる方達に温かい支援をしてあげて下さい。


■FPからひと言■
老後の資金計画のお話を今回はさせていただきました。
人生100年自体と言えど、人生を楽しめる時間（いろいろな所に動き回れる時間）には限りがあります。

お金を増やす事はもちろん大切ですが、お金を使うという事も同じくらい大切だと考えています。
J.Wさんの場合は増やす目線よりもお体に気を付けながら、今を楽しむに重きを置いて下さいね！

素敵な励ましのお言葉有難うございました！
引き続き、宜しくお願い致します。

今回はじめて、FPサービスを利用させていただきましたが、漠然と不安に思っていた将来のお金のことについて、具体的に知ることができ、利用してよかったなと思いました。

また、保険等のご提案をいただき、今までよくわからなかった保険の接し方についても新たな気付きをいただけました。

また、タイミングを見て相談にのっていただければと思います。ありがとうございました。


■FPからひと言■
今回は老後に向けての資金計画のお話でしたね。

ライフプランを作る事で漠然としていたところが色々と明確になってきます。

その中でも保険に関しては、見直しのポイントなどをアドバイスさせていただきました。

また、ライフプランの方は状況の変化に応じて修正しますのでお気軽にお声かけ下さい。
引き続き、宜しくお願い致します。

住宅購入を検討するにあたって、いくらまでなら購入できるかを知りたく相談しました。とても丁寧に設計をしていただき、具体的な金額を知ることができて良かったです。

ライフプランにおいて、途中で収入や支出の変更をしたい場合も、何度も修正したものを作っていただきありがとうございました。


■FPからひと言■
今回は住宅購入に関して、物件価格を決める目安としてライフプランを作成しましたね。
長期的なお金の流れなどを確認する事でイメージ付きやすくなります。

ライフプランは厳しく作成しておくのは重要な事だと考えています。
収入は少な目、支出は多め。
収入がプランより増えれば貯蓄が増えるだけですし、支出を多めに設定する事で想定外な支出が出てもプラン上では織り込み済みとなります。

またライフプランに修正が必要になりましたら、対応しますのでいつでもお声かけ下さい。
引き続き、宜しくお願い致します！

収入の身の丈に合ったローン金額の目安、見える化できていなかった家族の収支の設計図を素人にも分かりやすく噛み砕いてご説明していただけました。

保険の見直しに関しても同様にご自身の実体験を踏まえて、必要・不必要なもの、私達が求める条件の下最適なプランをご提案して頂けて、納得感のあるプランニングとなりました。

今後も定期的に相談させていただけたらと思います。いつも長い時間ありがとうございました。


■FPからひと言■
今回は住宅購入における借入金額に関するご相談でしたね。
その中で家計の見直しや税金関係、保障の持ち方のアドバイスも致しました。
保障に関してはかぶっている所もありましたのでその辺は指摘させていただきました。

納得感のあるプランニングだったとの事、有難うございます！
今後もご出産・住宅購入とイベントは続く予定となっていますので、定期的にプランの方は見直していきましょう。

引き続き、宜しくお願い致します。

漠然とした将来の不安や、何から対策してよいか分からなく困った感覚があったが、お金の流れや想定が可視化でき、計画を立てることができ安心しました。

時間をかけて丁寧にご対応いただきありがたく存じます。
マネーリテラシーの低いまま、放置せず、今回ご相談させていただき、アクションが取れて大変よかったです。


■FPからひと言■
今回は将来的な生活スタイルの変更に向けてのプランをいろいろ一緒に考えましたね。
長期的なお金の流れを確認した上で、税制面などを含めて取り入れるとより効率的な方法をお伝えしました。

不動産に関しては、自分が住みたい物件と他の人が住みたい物件は異なりますので、生涯住まなくなる可能性がある不動産に関しては投資的目線も重要だと考えています。

iDeCoやNISAの積立に関する考え方などはまた次回お伝えできればと思っています。

引き続き、宜しくお願い致します。

この度は相談にご対応いただきまして、誠にありがとうございました。

自分の支出状況を今回の相談で再確認した結果、計画性の無さが明確になり反省いたしました。

また、今後の資金の推移を明確にしてくださり、それに対しての今後の運用方法のご助言をいただき大変助かりました。

アドバイスを基に、老後に向けて頑張っていきたいです！


■FPからひと言■
今回は住宅購入に関するご相談でしたね。
住宅を購入した場合のプランニングをすると共に、今後効率的な貯蓄の仕方などをアドバイスさせていただきました。

住宅購入に限らず、今後起こりうるイベントなどを考えながら貯蓄戦略を一緒に組み立てていきましょう！
引き続き、サポートさせていただきますので今後とも宜しくお願い致します。

どのタイミングで、いくら位のお金が必要かについて、数字と表で表していただき、そのためには、どの様な方法で貯蓄をしていったら良いか具体的にアドバイスをいただきました。銀行口座に貯蓄をしていても、ほとんど資産が増えることはないので、保障もしっかりあり、貯蓄を確実に増やすこともできる保険商品をご紹介いただきました。

また、生活費がかかりすぎているのではないかと思っておりましたが、家庭によって生活の中で重要視しているポイントが違うので、生活費を切りつめることだけが正解ではないことも教えて下さり納得いたしました。

FPの方にご相談することにより、お金に対する意識もあがりましたし、何より家庭の中で、ここまで細かくキャッシュフローを可視化することはなかったのではないかと思いました。可視化することで、指標ができたのでお金に対する漠然とした不安を解消することができました。

こんな金融商品があるのかと初めて知ることも多かったですし、資産の置き場所についてプロの視点からアドバイスをいたきましたので、とても参考になりました。

今後も人生の節目節目でご相談をさせていただきたいなと思っております。
どうもありがとうございました！

今後もどうぞよろしくお願いいたします。


■FPからひと言■
今回は教育・住宅・老後を見据えたライフプランを作成しましたね。
長期的なお金の流れを数値やグラフで見る事により、イメージしやすくなったのでは無いでしょうか。

生活費に関しては、お伝えした通り他の家庭と比較すると食費がかかりすぎなど数値的な所は簡単に比較できるものですし、支出を抑えて貯蓄に回しましょう！という話は誰でも簡単にできるものです。
ただ、どんなところにお金を使っていきたいかは家庭それぞれで異なりますから、他人の生活費などは参考程度で良いかと思います。
人生を楽しみつつ、将来を見据えながら貯蓄も考えていく事が大切だと考えます。

保険や証券（NISA・iDeCo）など銀行以外のお金の置き場所のお話などもさせていただきました。
それぞれメリットやデメリットがあるものですが、いろんな特性を見据えた上でご自身にあったものを今後も選択されていくと良いですね！

またライフプラン修正の際にはいろいろお話をお伺いできればと思いますので、引き続き宜しくお願い致します。

住宅の購入をきっかけに、ご相談させて頂くことになりました。住宅ローンを組むにあたり、将来へのお金の不安や子どもの教育資金に対する心配事などがありましたが、具体的なライフプランを立てて頂いたことで漠然とした不安がなくなりました。

また、現在入っている保険についても今より保障を充実させた上で安くなるものを提案して下さってり、減税対策となるものを紹介して下さり、大変ありがたかったです。

これからも引き続きお世話になりたいと思います。


■FPからひと言■
今回は住宅をメインに今後の家計全体の資金計画を一緒に考えましたね。

お金の貯め方として、証券や保険・税金を抑えつつ貯めるやり方などをお伝えしました。

保険に関しては会社のグループ保険の割引より一般の非喫煙・健康体の割引が大きい事もある事や個人年金のお話をしました。

今後もライフイベントの変化に応じてプランの方は修正していきますので、引き続き宜しくお願い致します。