お客様の声

とにかく先が不安でたまらず、不動産屋さんの中のFPさんのシミュレーションは受けてましたが、疑問や不安が残るばかりで・・

セカンドオピニオン的にこちら、お願いすることとなりましたが、平原さんに何度も色々お話し、表を作成していただく中で物件をここまでの価格なら・・と決めることができ、見通しがたちました。

安定感があり、本当にご相談できて良かったです。


■FPからひと言■
今回は不動産物件の予算決めのご相談でした。

ライフプランを作られた事で、安心して物件購入の決断ができたとの事良かったです！
また、相談できて良かったとのお言葉は大変うれしく思います。

今後も色々なライフイベントに応じてベースのプランは変わってくるとは思いますが、その都度気になる所がありましたらご相談下さればと思います。
引き続き、宜しくお願い致します。

・漠然とした不安を感じていたが、ファイナンシャルプランによって見える化されたことで安心感につながり、問題もクリアになった。
税金や年金、各種前提の相場観を加味したプランというのは個人で作成するのは難しく、客観的に作成してもらうことで納得感のあるものとなった。

・プラン自体や対策案の説明も多くの時間を使って丁寧に的確に説明いただけました。ありがとうございます。引き続きよろしくお願いします。


■FPからひと言■
今回は今後のライフプラン全般のお話をしましたね。

見える化された事が安心感につながったとの事良かったです！
普段給与から天引きされている税金や将来的な年金（遺族年金など）はそこまで気にされてない方も多いのですが、改めて注目してみると色々気付く事があるかと思います。

今後もライフイベント（教育進路など）の修正などがあるかとは思いますが、継続的にサポートしていきますので、引き続き宜しくお願い致します。

老後に備えて実行しているのが正しいことなのか、改善点はないのか等、漠然とした不安を抱えていました。

ライフプランを作成していただいたおかげで、現状と今後の資産形成の方法が明確になり、保険の見直しもできました。安心感を得られたことでメリハリをつけたお金の使い方ができると思います。

これからも節目節目でアドバイスを受けるつもりです。

■FPからひと言■
今回は老後資金の準備に関して、現状や今後のライフプランに合わせてアドバイスをさせていただきました。

漠然とした不安を感じている方は多いですが、ライフプランを作成することで、現在の資産状況や今後の対策が明確になります。
老後の資金計画は、ただ貯めるだけでなく、「いつ・どのように資産を取り崩すか」も重要です。
今回のライフプランニングでは、将来的な支出を考慮しながら、お金を無理なく増やし、活用する方法をアドバイスしました。
これにより、安心感を持ってメリハリのある資産管理ができるようになったとのこと、大変嬉しく思います。

ライフプランは、一度作成したら終わりではなく、ライフステージに応じて定期的な見直しが大切です。
今後も節目ごとにアドバイスをさせていただくことで、より安心して資産形成を進めていただけるようサポートいたします。

老後資金に限らず、資産形成や保険、相続・贈与、税金など幅広いテーマのアドバイスが可能なので、これからも、気になることがあればお気軽にご相談ください

別の所で保険の見直しをして、不安に思い、平原さんに相談させていただいたら、今の自分達に合っていない保険だと教えて頂き、色々と親身になって下さり、自分達が納得出来るように何度も打ち合わせをしてくれて安心出来ました。おかげで保険の見直しが出来ました。

ファイナンシャルプランも説明が分かりやすかったです。

縁があって良かったです。色々とありがとうございました。

■FPからひと言■
今回は「保険の見直し」と「住宅購入に伴うライフプラン」に関するアドバイスをしました。

保険の見直しを他社でされた際に、「これで本当に大丈夫なのか？」と不安になったとのこと。
そんな時にご相談いただけたこと、本当に嬉しく思います。
ご家族にとって今必要な保障とは何かを改めて一緒に確認しながら、保障の持ち方を確認できました。
結果として、ご不安だった点に関してはクーリングオフなどのやり方などをお伝えしましたね。
不安を持たれてすぐにご相談いただけたので、素早く対応できたのは良かったと思います。

保険は一度契約すると長期間にわたって家計に影響を与えるものなので、今の生活とこれからのライフイベントを見据えた設計が大切です。
今回のように、住宅購入も絡む場合は、よりその後のお金の流れは重要ですよね。
ご相談を通じて、必要な保障と不要な保障を整理し、将来のライフプランに沿った形に見直すアドバイスをすることで、安心感を持っていただけたことが何よりの成果でした。

お客様の想いに寄り添いながら一緒に考えることで、「相談してよかった」と感じていただけることが私たちのやりがいでもあります。引き続き、どんなことでもお気軽にご相談くださいね。

そしてこの記事を読んでいるあなたも、「今後のライフプラン、これで大丈夫かな？」と少しでも思ったら、ぜひ一度ご相談ください。
FPrepでは、お一人おひとりに合った資産形成を中立的な立場でアドバイスしています。

・投資と一言にいっても、NISAだけでなく保険や個人年金などとさまざまな種類がありそれぞれにそれぞれの利点があるということがわかりました。

・それらを組み合わせることで現在の自分に適したプランをご提示していただき、それについて自分から質問を行うことで理解を深めつつブラッシュアップすることができたと思います。

■FPからひと言■
今回は「積立NISAを含めた投資の考え方」に関するアドバイスをしました。

「積立NISA」という言葉は聞いたことがあっても、「リスクを抑えつつ利益を大きくするにはどうしたらいいのか？」という点に不安を抱える方は少なくありません。
今回のご相談では、投資信託の積立だけではなく税制の仕組みやリスク分散の仕方などをお伝えしました。

投資を安心して進めるためには制度の特徴やそれぞれの商品特性などを理解することが大切です。
積立NISAは少額から始められ、長期・分散投資を前提に設計された制度であるため、初心者にも適しています。
しかし、投資は証券だけでなく、保険商品や個人年金といった仕組みも活用することで、リスク分散や将来の受取額の安定化につながります。
今回のご相談では、それぞれのメリット・デメリットを比較しながら、ライフプランに合った最適な組み合わせを一緒に考えましたね。
ご自身で質問を重ねながら理解を深めていただけたことは、今後の資産形成に大きな力になるはずです。

今後ともサポートしていきますので、お気軽にお声かけ下さいね。

資産形成は単品ではなく組み合わせで考えることで、リスクを抑えつつリターンを高められます。
FPrepでは、投資・保険・税制優遇制度・会社の積立制度などバランスよく組み合わせることで、お客様の状況に合ったオーダーメイドの資産形成のお手伝いをしています。
中立的な立場だからこそ、偏りのない判断材料をご提供できるのが強みです。

この記事をご覧の皆さまも、「積立NISAや投資を始めたいけど不安」「保険や年金とどう組み合わせればいいのか分からない」と感じているなら、ぜひ一度FPrepにご相談ください。
あなたの将来に寄り添った資産形成プランを、一緒に作っていきましょう。

住宅購入にあたり無理のない支払いが可能か気になり、ライフプランを作成して頂きました。その結果、支出が多くなる時期や余裕がある時期が明確になり、今後のやりくりの見通しが立ちました。

また、節税対策や貯蓄方法についても的確なアドバイスをいただき大変参考になりました。

今後もライフイベントに応じて引き続きご相談させていただければと思います。

■FPからひと言■
今回は「収入と支出のバランス」「住宅ローン」「教育資金の準備」に関するアドバイスをしました。

住宅購入は大きな決断だからこそ、「無理なく返済できるのか」「教育資金と両立できるのか」といった不安を持たれる方が多くいらっしゃいます。
今回のご相談でも、まさにそのようなお悩みを解消するためにライフプランを作成しました。

ライフプランを作成することで、将来の家計を見える化できる点が大きなポイントです。
キャッシュフロー表を用いて収支をシミュレーションした結果、教育費が多くかかる時期や、家計に余裕が生まれる時期が明確になりました。
節税対策や効率的な貯蓄方法についてもアドバイスし、家計全体をバランス良く整える方向性が見えたことを喜んでいただけました。

家計の見直しは「住宅購入」や「教育資金準備」といったライフイベントの節目に行うのが効果的です。
長期的にお金の流れを把握し、将来のリスクやチャンスを事前に知ることで、安心感を持って生活を送ることができます。
FPrepでは、不動産・保険・資産運用・税金などを総合的に見直し、最適なライフプランを一緒に作成しています。

今後もライフイベントごとに、ぜひお気軽にご相談くださいね！

この記事をご覧の皆さまも、「住宅ローンと教育資金を両立できるか不安」「節税や貯蓄の効率的な方法を知りたい」と感じているなら、ぜひFPrepにご相談ください。
中立的な立場で、あなたのご家庭に合った資産形成の道筋を一緒に考えていきます。

·この度、初めてFPへ相談の機会をいただきました。会社での今後の働き方や退職後の生活設計について、平原さんに親身にお話しを聞いていただきました。私の疑問や不安に対しても丁寧に聞き取りをしてくださり、数回の面接の度に課題に対して新しい提案をしていただきました。

キャッシュフロー作成の際には、夫婦の意見を細かく確認をしてくださり保険の見なおしや資産形成など現実味のあるプランを提示していただきました。課題が具体的になり対策についても相談に乗っていただき漠然としていた不安の解消につながりました。その他、NISAや保険の活用方法についても教えていただき今後の取り組み方が明確になりました。

FPへの相談は敷居が高く感じ緊張をしていましたが、実際に相談をさせていただき本当に有意義な時間となりました。リラックスした雰囲気で寄り添いながらお話を聴いてくださった平原さんに感謝致します。

■FPからひと言■
今回は「現行の働き方と定年後の働き方シミュレーション」に関するアドバイスをしました。

将来の働き方や定年後の生活については、多くの方が「いつまで働けばよいのか」「退職後に収入は足りるのか」という不安を抱えています。
今回のご相談では、今後の働き方の選択肢や生活設計について具体的な方向性を求めていらっしゃいました。

不安を解消するための大切なポイントは、キャッシュフローを用いた具体的なシミュレーションです。
ご夫婦の今後の収入・支出を整理し、定年後の生活資金を数値化しました。
その過程で、必要な保障やNISAなどを活用した資産形成の方法などもご説明し、将来に向けた「改善プラン」をアドバイスさせていただきました。
数回にわたる面談で課題が明確になり、対策も一緒に検討することで、漠然とした不安を安心に変えることができたのは大きな成果です。

働き方や老後資金は、ライフプラン全体を通じて考えることが重要です。
現役時代の収入だけでなく、年金・資産運用・保険などを組み合わせることで、定年後の生活を安定させることが可能になります。
老後に関しては長期的な対策を立てた上で、人生を楽しむという計画も重要だと考えています。

FPrepでは「ライフプランニング」「資産運用」「保険」「タックスプランニング」など6分野を横断し、客観的な視点でサポートしています。

今後も人生の節目ごとに、お気軽にご相談ください。

この記事をご覧の皆さまも、「定年後の働き方や生活に不安がある」「老後資金をどう準備すればいいのか知りたい」と感じているなら、ぜひFPrepにご相談ください。
中立的な立場から、あなたに合った資産形成とライフプランをご提案いたします。

・今後の資金計画を目に見える形で出していただけて良かった。
・お金について、今まで不勉強の素人でしたが、納得いくまで説明が聞けた。
・その他、節税や確定申告の話を相談でき有難かった。
・今後保険の見直し等でまたお世話になると思います。

■FPからひと言■
今回は「老後資金の不足リスク」と「資産運用・節税対策」に関するアドバイスをしました。

老後の生活費に不安を感じ、「このままで資金は足りるのか」「どんな運用商品を選べば良いのか」というご相談は多く寄せられます。
今回のご相談も同じように、老後の安心を得るために資産運用の方向性を明確にしたいとのお考えでした。
特に個人で事業をされている方は、公的年金が少ない為ので、老後のプランニングは重要となります。

老後資金の不安を解消するために大切なのは、見える化と仕組みづくりです。
まず、今後の収入・支出・退職金・年金を踏まえたライフプランシミュレーションを行い、将来の資金推移をグラフ化しました。
これにより、「どの時期に支出が増え、どの程度の余裕があるか」が明確になり、漠然とした不安を数字で把握できるようになりました。

そのうえで、運用商品についてはリスク許容度に応じた分散投資の仕組みを説明し、NISAや投資信託だけでなく、税制優遇を活かした方法や保険を活用した運用の考え方もご紹介しました。
また、確定申告や節税の具体的なポイントもお伝えし、総合的な家計の最適化をサポートしました。

資産運用は増やすだけでなく、守る活かす視点が重要です。
老後の資金計画は、投資の成果だけでなく、税金・社会保険・医療費・長寿リスクなど、多角的な要素を踏まえて設計する必要があります。
FPrepでは、資産運用・保険・税金・相続などFP6分野をトータルに分析し、お客様のライフプランに沿った中立的なアドバイスを行っています。
これからも人生の節目ごとに、お気軽にご相談くださいね！

そしてこの記事をご覧の皆さまも、「老後資金が足りるか不安」「投資や節税の方法を整理したい」と感じているなら、ぜひFPrepにご相談ください。
将来の見通しを“数字で見える化”し、安心して資産を育てていける仕組みを一緒に作っていきましょう。

この度は大変お世話になりました。
いつも丁寧にご対応いただき、心より感謝しております。

今回のライフプラン・保険のご提案を通して、私たちの家計が正しい方向に進んでいることを確認でき、とても安心しました。また、子どものインター進学に向けた教育資金についても見通しを立てることができ、大きな安心につながりました。

これまで長時間にわたり丁寧にご説明いただき、本当にありがとうございました。
今後とも、どうぞ宜しくお願いいたします。

■FPからひと言■
今回は「NISAを活用した資産運用」「教育資金の準備」「住宅ローンの見直し」「キャッシュフローの最適化」に関するアドバイスをしました。

子育て世代の方にとって、教育資金・住宅ローン・老後資金の3つは、家計を大きく左右する重要なテーマです。
今回のご相談では、これらをすべて総合的にアドバイスことで、「安心して子育てと資産形成を両立できるプラン」を作るお手伝いをしました。

ご相談のポイントは、全体を見渡したライフプラン設計です。
まず、NISAを中心とした資産運用の仕組みを整理し、短期・中期・長期の目的別に資産を分けることで、リスクを抑えながら効率的にお金を増やす仕組みを設計しました。
また、お子さまのインターナショナルスクール進学を見据えた教育資金については、支出時期ごとの資金計画を立て、必要額を「いつ」「どこから」準備するかを具体的に明確化。
さらに、住宅ローンに関しては金利・返済期間・繰り上げ返済コストなどを考慮して、借り換えはせずに繰上げ返済できる準備をしておく流れとしました。

長時間にわたる面談を通じて、ライフプランの方向性を可視化し、「今の家計が正しい道を歩んでいる」という安心感を持っていただけたことが何よりの成果です。

資産形成は、部分的に考えるのではなくトータル設計がカギです。
教育費・住宅費・老後資金はそれぞれ独立しているようで、実は密接につながっています。
FPrepでは、FP6分野（ライフプラン・不動産・資産運用・保険・相続・税金）を総合的に分析し、中立的な立場で最適なバランスを考えながらアドバイスしています。
特定の商品や制度に偏らないため、安心して長期的な視点で一緒に今後のライフプランを考える事が出来ます。

今後もライフイベントごとに、お気軽にご相談くださいね！

この記事をご覧の皆さまも、「NISAを活かした資産運用を始めたい」「教育資金や住宅ローンのバランスを整えたい」と感じているなら、ぜひFPrepにご相談ください。
数字で見えるライフプランを一緒に作り、将来のライフプランを一緒に考えていきましょう。