お客様の声

家を購入するにあたり、60才以降の返済について不安がありました。
今回その部分も含めプランニングして頂いた事で50才からでも家の購入ができるという確信と安心を得られました。
今後も「お金の運用」については、相談していきたいと思っております。

■FPからひと言■
T様の不安が解消されて良かったです。
今後も住宅購入を含めサポートしていきますので、ご安心ください。
また、投資信託の方も住宅の方が落ち着いたらすすめて行きましょう！

運用に対する考え方を色々教えて頂きました。
なかなか踏み出せずにいましたが、やっと踏み出せました。
また、税金の控除に関しては、普段あまり気にしてなかったのもあり、目からウロコでした。
これからも宜しくお願いします。

■FPからひと言■
資産運用で大切なのは、将来の見通しもそうですが一番大切なのは心のゆとりだと考えています。
今後の必要な資金を考えながら、リスク許容度に応じてポートフォリオをその都度調整して行きましょう。

所得控除などに関しては、上手に活用するとチリツモで大きな効果となります。

H様、今後共宜しくお願い致します。

まるで勉強不足なので、不安だったのですが、一から手取り足取りていねいに説明していただいて不安を取り除いていただきました。
納得させていただきながら話が進むので満足感が得られて、毎回お会いするのが楽しみになってきます。
とくに将来設計についてのお金のことが、不安だらけだったのが、具体的になることによって安心できるようになりました。

■FPからひと言■
不動産購入資金のご相談がスタートでしたが、家計管理など幅広くサポートさせていただきまして有難うございます！
こちらこそ色々なお話が聞けて、毎回楽しく面談させていただいております。
また、子育てに関する事など年長者としてのアドバイスはとても助かっています。
引き続き宜しくお願い致します！

具体的な老後資金計画。
建て替えのための住宅予算を明確に把握できた。
余力資金の投資計画、アクションプランの明確化。

■FPからひと言■
今回は家の建て替えのお話から、具体的なライフプランを作成しましたね。
今後の貯蓄戦略の方も一緒に考えましたが、実際の住宅建て替えの際やその他ライフスタイルの変化に応じて戦略の見直しをしていきましょう。

引き続き、サポートさせていただきますので、宜しくお願い致します。

・自分の今後の人生のキャッシュフローが年ごとに具体的に見えるようになり、安心できた。
・加入済の保険について点検していただき、見直し内容について提案いただき、納得して変更する
　ことができた。
・その他節税方法についても教えていただき、会社員として可能な節税策を理解することができた。

どうもありがとうございました。
今後ともよろしくお願いしいたします。

■FPからひと言■
ファイナンシャルプランニングサービスのご利用有難うございました。

キャッシュフローを作成するにあたり、節税から保険の見直し、投資信託の運用など幅広くお話致しました。

増税な世の中ですから、節税の知識はとても重要となります。
今後も色々アドバイスできればと思いますので、引き続き宜しくお願い致します。

相談させてもらってすごく良かったと思っています！全く知識のない私でもしっかり理解できたし、何度も分かるまで、分からないことがなくなるまで質問させてもらえたのが嬉しかったです。先生のアドバイス通り、物件を購入して彼に貸してそこで整体をしてもらうことになりました。物件はできるだけたくさん目を通しています。相談したおかげで夢が現実味を帯びました！やはりプロに相談するのは大事だと分かりました。とても身近な”お金”のことですが、知らない分からないことが沢山あるので、FP相談はオススメです。

■FPからひと言■
今回は不動産購入・不動産投資・運用など幅広いご相談となりました。

投資用不動産は相場を見る目が重要となります。
常日頃から取引状況を確認しておくくらいでも、割安割高の判断がしやすくなります。

まだお若いお二人なので、今後いろいろやれる事・人生のイベントは多々ありますが、その都度サポートさせて頂ければと思っておりますので、宜しくお願い致します。

毎月の支出を見直すきっかけになりました。
・クレジットカードは使ってないものは解約するべきと学びました。
・2年で返済できると聞いて、がぜんやる気になりました。
・DOCOMOの契約の見直しは必要だと思いました。
・先が見えた気がしました。
早く返済できるように頑張ります。

■FPからひと言■
今回は借入金の返済についてのご相談でした。
「森を見て木を見ず」
毎月の収支だけを見ている（森）となかなか収支改善をするのは難しいものです。
それぞれの支出に関して細かく見ていく（木）と日々の生活で無駄に支出しているものがあるものです。
1つ1つの支出を改めてチェックしていく事で、良い木となり結果良い森となっていきます。

「木を見て森を見ず」
ただし、細かい日々の支出だけを気にしすぎて節約生活というのもまた健全な家計になるわけではありません。

今後のライフプランを考えた上で、絞るところは絞りながらも、趣味など楽しむ事にはしっかり支出をする事も人生大切だと思います。

今回の2年返済プランには「把握されてる範囲の支出」を抑える対策は入れていません。
日々気づかないで「無駄に支出している部分の改善」と「把握されてない使途不明金」部分に関しては意識をする事で十分返済する事が可能となります。

たまに進捗状況のチェックをしながら、一緒に頑張っていきましょう！

キャッシュフロー表を作成していただき、収支や資産の推移を可視化していただいたことで、漠然と抱いていた上記の不安を軽減することができました。
住宅ローンの返済に関しては、20年以内の繰り上げ返済など不可能と思い考えてもいなかったが、やり方によって可能であることが知れて良かったです。
リフォームに関する相談まで聞いていただき、リフォーム会社の紹介までしていただけて良かったです。
対話だけではなく、メールでの質問や相談にも、何度も答えていただき、大変ありがたかったです。

■FPからひと言■
今回は住宅購入に関するご相談でした。
ご契約後に本当に大丈夫なのか？
というお悩みで手付解約も考えられていたようでしたが、不安が軽減されたとの事良かったと思います。

資金的には特に問題ありませんので、銀行預金だけだった貯め方を節税なども考慮しながら貯めていかれるとより安心かと思います。

引き続き、宜しくお願い致します。

節税、資産運用について今後の取り組みを固める事が出来た。
イデコかNISA、個人年金保険をはじめるきっかけとなりました。
生活費見直しについては、節約出来る点、するべきではない点等分かり易くアドバイス頂き、取り組み方を固める事が出来た。
金融商品の枠を越えた生活全般に関わるアドバイスを頂けた事も、すごく有難かったです。

■FPからひと言■
先日は有難うございました。
生活費の見直しに関しては、即実践されていたのでスピード感に驚きました。

投資不動産など幅広い金融商品をご検討中との事で、ベストを選択していくのはなかなか難しいですが、節税部分などは継続的にプラスになるところではありますので、早めに取り組まれて良かったのではと思います。

今後もサポートしていきますので、わからない点などありましたらお気軽にお声かけ下さい。

我が家の収支情報から、キャッシュフローの作成や保険の見直しのアドバイスをしていただきました。夫婦共にライフプランニングの知識が無いなかで、とても丁寧に説明していただいたおかげで、将来への不安が解消されました。
また、コロナ渦ということもあり、リモートで面談に対応いただけたことや、仕事の都合で面談時間に間に合わない場合も、柔軟に時間変更に応じていただけて、とても相談しやすかったです。
この先、ライフプランで迷うことがあれば、真っ先に相談したいと思えるほど、頼り甲斐のある方でした。

■FPからひと言■
先日は有難うございました。
住宅購入のご相談からキャッシュフローを作成致しました。
将来への不安が解消されたとの事良かったです！

オンライン面談はスタート時間を柔軟に変更できる点は利点ですよね。
今後もお子様の誕生など、ライフプランが変わっていく予定なのでその都度修正していきましょう。
引き続き、宜しくお願い致します。

投資不動産購入時の借入れが複数になり、どこから返済したら良いのか分からなくなり、相談しました。
返済の事が気がかりで、将来の蓄えも出来ずにいましたが、全く思い付かない視点で、とてもシンプルにして頂きました。
不動産投資においても、税金対策として、すぐに出来る簡単な方法教えて頂き、とても感謝しています。今後ともよろしくお願い致します。

■FPからひと言■
先日は有難うございました。
借入先が多岐に渡ると頭が混乱してしまいますよね。
まずは、メリット・デメリットからその辺の整理をした上で返済の形をシンプルにしました。
また、これまでやっていなかった税金部分の経費申請などをしっかりされるとより効率的に返済が進むかと思います。

引き続き、宜しくお願い致します。

事細かくヒアリングして頂き、購入可能ということがわかり、安心して住宅購入することができた。
税金や保険、ポイ活など改善点も指摘頂き、アドバイス通りに生活に取り入れようと思った。
節目、節目で、お金について見直す際にお世話になりたいと思いました。
これからもどうぞよろしくお願い致します。

■FPからひと言■
先日は有難うございました！
今回は住宅購入に関するご相談から、税金・保険・ポイント関連と幅広くアドバイスさせて頂きました。
お子様が小さい頃は特にネットショッピングの買い回りがオススメです。
今後も継続的にサポート致しますので、お気軽にご連絡下さい。
引き続き、宜しくお願い致します。

・貯金はきり崩す形になるがマンション購入が出来ることが分かり安心しました。

・食費がかかりすぎだと、ご指摘を受けるかと思いましたが、「意外とかかっていない方」だと分かりとてもホッとしました。

・マンション購入にあたり、目先の収支だけ意識してしまいましたが、息子の大学進学時、年金受給後の生活まで一生分をグラフで見える化して説明して頂き、教育費に関しては高校進学までは意外とお金の面は心配はいらないな、とか、大学進学の時はなかなか覚悟がいるな、とか、自分たちでは気付けなかったことを教えて頂いて、とてもありがたかったです。

■FPからひと言■
先日は有難うございました。
いつ頃お金がかかるかを事前に把握されていると、意識して生活できるので慌てなくてよい所がプランニングのメリットとなります。
色々と生活の変化が伴いますが、マンション生活を楽しまれて下さいね！

引き続き、サポートしていきますので宜しくお願い致します。

ご相談して、まず今、解約しない方がいい保険がはっきりしたのでスッキリしました。また、ご相談したことにより、先延ばしにしていた話しづらい案件について家族で話し合い、今後の資金計画について前進することができました。背中を押して頂いて大変感謝しております。

■FPからひと言■
先日は有難うございました。
今回は介護に関するご相談とご加入されている保険の方の内容をご説明いたしました。
スッキリしたとの事良かったです！
お金の話はなかなか身内で話す機会を作るのは難しいものですが、今回をきっかけに色々話し合われてみて下さい。

また何かお困りの事が出てきましたら、お気軽にお声かけ下さい。

保険の話は長年ほったらかしにしていた問題たっだので、
今日話を聞けてとても良かった。
これからの長い人生まだまだ悩みなどは尽きないと思います。
また相談できたらうれしいです。
今日はありがとうございました。　お大事にして下さい。

■FPからひと言■
住宅でのご相談でしたが、お役に立てたとの事良かったです。
住宅購入と賃貸の場合はそれぞれにメリット・デメリットがあるので、その辺を把握される事が大切です。

また、保険の内容のアドバイスもさせていただきましたが、保険には保険しかできない機能があります。

今後投資信託など運用に関してもお話する事になっていますが、引き続き宜しくお願い致します。