銀行ですすめられるまま外貨預金を利用。良かったのか分からない

2021年12月17日

テーマ：今日のコンサルティング

コラムカテゴリ：お金・保険

コラムキーワード： FP 無料相談

こんにちは。ファイナンシャルプランナーの今村浩二です。

ファイナンシャルプランナーって最近聞くようになったけど、
どんな人が相談してるの？
どんなことが相談できるの？
ってよくわからない方も多いと思います。

このコラム『今日のコンサルティング』では、
私が代表を務めるFPオフィス・ユニバーサル財務総研のお客様を毎回お一人ピックアップして、
どんな方がどんなお悩みを相談されたのか、紹介しています。
「私の悩みもファイナンシャルプランナーに相談したらいいんだ！」と気づいていただくきっかけになれば幸いです。

今日お話するお客様は、50歳の独身女性です。

弊社のマネーセミナーには、お金の知識がないと感じたから参加したというO様。
ご受講後、「銀行ですすめられるまま外貨預金をしてしまい良かったのか分からなかったため、マネープランの必要性を感じた」と、個別相談もお申し込みに。

外貨預金は、まとまったお金が入った際に銀行からオファーがあり、
何度も行くのも面倒だし、話を聞いている時にはそうかなぁと納得するところもあったので、
外貨預金とセットになったキャンペーンの円定期預金に加入したとのお話。

そのお話を受けて、次の2点を重点にアドバイスをさせていただきました。

1)資産運用は時間の経過とともに資産が増加するもの。誰が行っても同じ結果が出るものでないといけない。

2)商品のメリットはご利用する根拠ではないので、「ゴールベース・アプローチ」でなければベターやベストな選択は難しい。
⇒ゴールベース・アプローチについて詳しく
（※弊社サイトに遷移します。）

ご納得いただけたので、具体的なマネープランについても案内させていただきました。

コラム『今日のコンサルティング』は、毎日更新を目標に投稿しているため、内容は短めです。
より詳細な内容を知りたい方は、コラム『FP相談事例』も是非ご覧ください。
※弊社サイトに移動します。