銀行で外貨預金、イデコ、つみたてNISAを利用中。プロに相談したい

2021年12月9日

テーマ：今日のコンサルティング

コラムカテゴリ：お金・保険

コラムキーワード： FP 無料相談、投資信託、 IFA

こんにちは。ファイナンシャルプランナーの今村浩二です。

ファイナンシャルプランナーって最近聞くようになったけど、
どんな人が相談してるの？
どんなことが相談できるの？
ってよくわからない方も多いと思います。

このコラム『今日のコンサルティング』では、
私が代表を務めるFPオフィス・ユニバーサル財務総研のお客様を毎回お一人ピックアップして、
どんな方がどんなお悩みを相談されたのか、紹介しています。
「私の悩みもファイナンシャルプランナーに相談したらいいんだ！」と気づいていただくきっかけになれば幸いです。

今日お話するお客様は、56歳の既婚女性です。

銀行で外貨預金、イデコ、つみたてNISAをご利用中のJ様。
「プロの話が聞けるから」と弊社のマネーセミナーに参加くださり、個別相談もお申し込みに。

弊社では、IFAとしても活動しているファイナンシャルプランナーが個別相談に応じています。
IFAとは、独立系ファイナンシャルアドバイザーのこと。
銀行などの金融機関に属さずに活動している金融アドバイザーです。

IFAとファイナンシャルプランナーの主な違いは、証券外務員の資格の有無。
ファイナンシャルプランナーは、証券外務員の資格を保有していなくても活動できるのに対し、
IFAは、証券外務員の資格がなければ活動できません。
そのため、投資信託での運用を考えている方、
幅広い金融商品を扱える相談先を探している方には、IFAに相談をされる事をおすすめします。
⇒IFAについてさらに詳しく（弊社サイトに遷移します。）

弊社の個別相談では、商品のお話だけではなく、何のために運用をされているのかなど、
お客様の思いやご事情などもおうかがいしています。
【関連記事】夢・目標を叶える資産管理法（弊社サイトに遷移します。）

J様のお答えは「老後の不安から」ということでしたので、
J様が老後の不安を解消するための運用として、
現在ご利用中の外貨預金、イデコ、つみたてNISAが適しているのか、
私の見解を伝えさせていただきました。

～マネープランをご実行されてのご感想～
投資について素人考えとは思いつつ気になっていたことも質問して払拭でき、やはりプロの方の視点は大事だなと思いました。
この時期に今村さんのセミナーを受けたのも何かのご縁だと思っています。
これからもよろしくお願いします。

コラム『今日のコンサルティング』は、毎日更新を目標に投稿しているため、内容は短めです。
より詳細な内容を知りたい方は、コラム『FP相談事例』も是非ご覧ください。
※弊社サイトに移動します。