iDeCo（イデコ）やNISA（ニーサ）についてよくわからない

2021年6月25日公開 / 2021年9月17日更新

テーマ：今日のコンサルティング

コラムカテゴリ：お金・保険

コラムキーワード： FP 無料相談

こんにちは。ファイナンシャルプランナーの今村浩二です。

ファイナンシャルプランナーって最近聞くようになったけど、
どんな人が相談してるの？
どんなことが相談できるの？
ってよくわからない方も多いと思います。

このコラム『今日のコンサルティング』では、
私が代表を務めるFPオフィス・ユニバーサル財務総研のお客様を毎回お一人ピックアップして、
どんな方がどんなお悩みを相談されたのか、紹介しています。
「私の悩みもファイナンシャルプランナーに相談したらいいんだ！」と気づいていただくきっかけになれば幸いです。

今日お話するお客様は、40歳の新婚女性です。

料理教室で開催した弊社のマネーセミナーにご参加くださったW様。
受講されて、「目的に合わせてきちんとお金を管理しないといけないなぁ」と、
ライフプランやマネープランの必要性を感じられたそう。

ご結婚を機に、マネー雑誌を見る頻度が増えたものの、
iDeCo（イデコ）やNISA（ニーサ）についてよくわからないので、
将来のことも含めて話を聞きたいと個別相談もお申し込みになりました。

まず、イデコ、NISAについては選べる投資信託が少ないので、
分散投資の考え方を中心に、推奨するポートフォリオを使って話をさせていただくことに。
ポートフォリオは、どんなファンド（投資信託）を組み合わせて運用するかを具体的にしたものです。
リスク（価格変動）を抑える分散投資の考え方を基に、様々な資産に投資できるよう配分しています。

その上でプランニングに関心を持っていただけたので、
確実に老後資金を確保する方法として、
保障も同時に付加した資産運用によって、ご主人様に万一のことがあった場合でも、
残されたW様には死亡保険金でセカンドライフのお金を確保できる優位性のあるプランについても説明させていただきました。

コラム『今日のコンサルティング』は、毎日更新を目標に投稿しているため、内容は短めです。
より詳細な内容を知りたい方は、コラム『FP相談事例』も是非ご覧ください。
※弊社サイトに移動します。